Совет Филиппин по борьбе с отмыванием денег (AMLC) заявил, что примет меры против операторов нелегальных казино, которые выдают доходы от азартных игр за обычную выручку от бизнеса, включая платежи, проводимые через торговые счета салонов красоты и пекарен.

«Их деятельность сама себя выдает», — сообщил AMLC изданию BusinessWorld по электронной почте. «Салон, получающий тысячи мелких платежей после полуночи, проводит суммы, не соответствующие его бизнесу и не имеющие очевидного экономического обоснования».

Хотя совет не может раскрывать конкретные дела, AMLC заверил общественность, что отреагирует на любое сообщение о нелегальных онлайн-казино, действующих в стране.

«AMLC не подтверждает и не обсуждает конкретные сообщения, разведданные или расследования; раздел 8-A закона AMLA (Anti-Money Laundering Act) требует сохранения конфиденциальности такой информации», — заявил совет. «Если такая деятельность обнаружена или о ней сообщено, AMLC совместно с компетентными органами примет меры для выявления, расследования и устранения связанных с ней рисков».

Как раскрылась схема

Предупреждение последовало за сентябрьским заявлением Бангко Сентрал ng Пилипинас (BSP), который, как сообщило агентство Bloomberg, выявил тысячи нелегальных бизнесов на местных платежных платформах, включая онлайн-казино, маскирующиеся под небольшие семейные магазины.

Схема раскрылась после того, как BSP обнаружил нескольких продавцов, обрабатывавших тысячи мелких платежей, некоторые из которых составляли всего 50 песо, в ранние утренние часы. Впоследствии власти установили, что транзакции были ставками в онлайн-казино.

По данным AMLC, подобные схемы скрывают как самого оператора, так и источник средств, выводя нелегальные казино за пределы режима отчетности, который охватывает лицензированные казино в рамках AMLA. Закон относит к подотчетным лицам, обязанным отчитываться перед советом, только лицензированные физические и онлайн-казино.

Этот пробел, как отметило государственное подразделение финансовой разведки, делает банки, эмитентов электронных денег (e-money) и платежных операторов ключевыми в выявлении подозрительных продавцов. Поскольку такие операторы находятся вне режима отчетности, аномалии, выявляемые в ходе регулярного мониторинга, фактически служат первым признаком замаскированной азартной деятельности.

«Нелегальные операторы, скрывающиеся за торговыми счетами, намеренно находятся вне этого режима», — заявил совет. «Поэтому выявление ложится на банки, эмитентов электронных денег и платежных операторов, которые регистрируют и контролируют этих продавцов».

Риски для статуса в FATF

AMLC отметил, что распространенность нелегальных казино сама по себе не определит, рискует ли Филиппины возвращением в «серый список» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — юрисдикций под усиленным мониторингом.

«Подобные схемы сами по себе не определяют рейтинг страны», — заявил совет. «Оценщики будут изучать то, как реагирует система: выявляют ли подотчетные лица такую деятельность и сообщают о ней, превращает ли AMLC эти сообщения в разведданные, используемые органами власти, и действуют ли надзорные органы и правоохранители по этим сигналам».

«Схема, которая выявлена, о которой сообщено и которая пресечена, — это свидетельство того, что система работает», — добавил он.

Филиппины были включены в серый список FATF из-за рисков «грязных денег» в июне 2021 года и оставались там более трех лет. Страна была исключена из списка в феврале 2025 года после успешной оценки со стороны watchdog. Глобальный надзорный орган по «грязным деньгам» проведет переоценку страны в 2027 году, проверив, сохраняются ли и продолжают ли действовать ее меры по противодействию отмыванию денег.

По словам AMLC, чтобы оставаться вне списка, необходима последовательность усилий правительства и институтов в сфере противодействия отмыванию денег, включая постоянную бдительность в отношении новых рисков.

«Любая юрисдикция может вернуться в серый список, если результаты ее взаимной оценки (ME) окажутся недостаточными, и Филиппины не являются исключением», — заявил совет. «Ключевой вопрос не в том, существуют ли онлайн-гэмблинг, коррупция и мошенничество, а в том, способна ли наша система AML/CTF/CPF (противодействие отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения) эффективно на них реагировать: выявляют ли органы власти риски, расследуют ли и привлекают ли к ответственности виновных и возвращают ли доходы от преступлений».

Результаты национальной оценки рисков

В своей третьей и последней Национальной оценке рисков, опубликованной в конце прошлого года, AMLC заявил, что Филиппины по-прежнему сталкиваются с повышенной угрозой отмывания денег, продолжая противостоять финансовым преступлениям, таким как наркоторговля, финансовое мошенничество и уклонение от уплаты налогов.

Тем не менее, согласно оценке, страна сталкивается лишь со «средней» уязвимостью к рискам отмывания денег, распределенной по секторам, включая банковский. AMLC также отметил, что Филиппины несут «средние» риски финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения.

По секторам банки имеют среднюю остаточную уязвимость к отмыванию денег, а эмитенты электронных денег — среднюю чистую уязвимость «при высоком присущем риске, смягчаемом регуляторным надзором и совершенствующимся контролем». Этот отраслевой вывод приобретает особое значение с учетом того, как раскрылась текущая схема: через активность продавцов на местных платежных платформах.

Инициатива по распространению требований на провайдеров виртуальных активов

Отдельно совет добивается поправок к AMLA в рамках усилий по укреплению существующей системы страны и приведению закона в соответствие со стандартами FATF. Предлагаемые изменения включают расширение охвата AMLA в отношении виртуальных активов, в частности путем прямого отнесения провайдеров услуг виртуальных активов (VASP) к подотчетным лицам.

«AMLC продолжает усиливать надзор за деятельностью с виртуальными активами посредством риск-ориентированного контроля и тесной координации с BSP и Комиссией по ценным бумагам», — сообщил AMLC.

«В части правовых полномочий AMLC поддерживает поправки к AMLA», — добавил совет. «На рассмотрении находится ряд законопроектов, содержащих меры, прямо относящие VASP к подотчетным лицам по AMLA. Прямое отнесение гарантировало бы, что каждый провайдер услуг виртуальных активов охвачен AMLA, независимо от того, какое агентство его лицензирует, как того требует Рекомендация FATF 15».

По действующим положениям подотчетными лицами считаются только VASP, контролируемые BSP.

Согласно Национальной оценке рисков, присущий VASP риск «грязных денег» высок из-за «скорости, трансграничного охвата и псевдонимности виртуальных активов». Однако их общий чистый риск отмывания денег и финансирования терроризма оценивается как средневысокий.

В конце сентября исполнительный директор AMLC Ронел У. Буэнавентура отметил, что как минимум пять законопроектов Сената с предложенными поправками находятся на рассмотрении в Комитете по банкам, а девять законопроектов Палаты представителей ожидают рассмотрения в профильном комитете. Пока меры ожидают действий комитетов в обеих палатах, за ключевыми индикаторами следует следить: прогресс законопроектов в законодательном органе и переоценка FATF в 2027 году того, сохраняются ли защитные механизмы страны.