Филиппинская комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) выдала приказ о прекращении деятельности (cease-and-desist) против операторов Facebook-страницы, использовавшей имя компании Cash-Express Philippines Financing, Inc. в кредитной деятельности, которая, по данным регулятора, велась без разрешения.

В приказе от 9 октября SEC сообщила, что страница, действовавшая под названием «Cash-Express Payday Loan», использовала название, бренд и корпоративную информацию финансовой компании для продвижения кредитных услуг без необходимой авторизации.

Принятию меры предшествовал отчет, поданный Cash-Express 2 сентября, в котором компания отрицала владение страницей, управление ею или какую-либо связь с ней.

По данным SEC, содержание страницы могло привести потребителей к убеждению, что они имеют дело с зарегистрированной финансовой компанией или ее уполномоченными представителями. Регулятор заявил, что не нашел доказательств наличия у операторов страницы сертификата на право деятельности в качестве финансовой или кредитной компании, а также того, что они являются уполномоченными агентами или поставщиками услуг лицензированной финансовой организации.

«Ответчики не имеют права заниматься финансовой или кредитной деятельностью либо выдавать себя за лиц, занимающихся такой деятельностью», — говорится в приказе SEC.

Комиссия добавила, что не было подтверждено, что Facebook-страница является надлежащим образом зарегистрированной онлайн-кредитной платформой (OLP), действующей под эгидой лицензированной финансовой или кредитной компании.

В основу приказа легли Республиканский закон № 8556 — Закон о финансовых компаниях 1998 года — и Республиканский закон № 9474 — Закон о регулировании кредитных компаний 2007 года, которые требуют от финансовых и кредитных компаний получения необходимого регуляторного разрешения. SEC также сослалась на Меморандум-циркуляр № 20 серии 2026 года, устанавливающий пруденциальные требования, требования к раскрытию информации и правилам рыночного поведения для финансовых и кредитных компаний, включая положения об онлайн-кредитных платформах.

Регулятор подчеркнул, что ведение кредитной деятельности через социальные сети не освобождает операторов от выполнения этих требований.

SEC также предупредила, что несанкционированная кредитная деятельность может привести потребителей к финансовым потерям и рискам, связанным с их личной и финансовой информацией. По данным комиссии, потребителей могли побуждать платить предполагаемые сборы за обработку или предоставлять документы, удостоверяющие личность, и учетные данные операторам, полномочия которых не были подтверждены.

Согласно приказу о прекращении деятельности, операторы, администраторы, представители страницы и иные лица, действующие от их имени, обязаны прекратить рекламу, привлечение, организацию или содействие кредитным сделкам без разрешения SEC. Им также запрещено использовать корпоративное название, логотип, бренд, регистрационные данные или информацию о сертификате полномочий Cash-Express в связи с кредитной деятельностью.

Приказовал за публичным предупреждением SEC от 7 октября по поводу сообщений о несанкционированном использовании Facebook-страницей корпоративного бренда Cash-Express.

Источник: BusinessWorld, материал Александрии Грейс К. Маньо — оригинальная статья