29 июля 2026 года Управление иностранных активов контроля (OFAC) Министерства финансов США внесло в санкционный список две компании, занимающие центральное место в схеме вымогательства, направленной против коммерческих судов, проходящих через Ормузский пролив — узкий пролив, через который ежедневно проходит около пятой части мировых морских перевозок нефти, что делает любое нарушение в этом районе прямой угрозой для мировых энергетических рынков. Меры, принятые в соответствии с Указом президента № 13902, коснулись HormuzSafe Marine Services Authority и Persian Gulf Marine Insurance Company как участников операции, поддерживаемой Корпусом стражей исламской революции Ирана (КСИР), сообщило Министерство финансов.

Обе организации были включены в Список специально обозначенных граждан (SDN) в рамках программы IRAN-EO13902, согласно реестру недавних действий OFAC. Санкции также распространены на восемь дополнительных судов «теневого флота» — как правило, старых танкеров, эксплуатируемых под скрытым владением и флагами для перевозки санкционной нефти — в результате чего общее число таких судов, попавших под санкции с начала 2026 года, превысило сто.

Роль платежей в Bitcoin

То, что отличает это решение от обычных морских санкций, — это конкретное заключение Министерства финансов о том, что HormuzSafe принимает платежи в Bitcoin и других цифровых активах. Министерство финансов охарактеризовало это как часть более широких усилий Ирана по обходу западных санкций, поместив криптовалютный платежный канал в центр исполнительного действия.

Примечательно, что только HormuzSafe — а не включенная в тот же список Persian Gulf Marine Insurance Company — идентифицирована как принимающая криптовалютные платежи. Таким образом, это дело остается в своей основе санкционным, а криптовалютный аспект возникает через платежный канал, а не из-за каких-либо проблем на уровне протокола.

Главная проблема, по мнению Министерства финансов, заключается в использовании Bitcoin в качестве механизма расчетов для перевода ценности вне западной банковской системы. Аналогичные действия влекли бы идентичные санкционные риски независимо от того, осуществлялись бы расчеты в долларах, евро или цифровых активах.

Chainalysis прямо затронула этот принцип в своем исследовании данной схемы:

«Тот факт, что эти платежи были бы номинированы в криптовалюте, а не в традиционных фиатных деньгах, не меняет существа санкционных последствий.»

— Команда Chainalysis, исследование Chainalysis

Проблемы правоприменения и структурные меры Министерства финансов

Аналитики TRM Labs отметили, что криптовалютные платежи могут быть быстро урегулированы и полностью обработаны вне сети банков-корреспондентов США, что делает перехват отдельных платежей за проход в реальном времени технически сложной задачей, согласно исследованию TRM Labs. Эта проблема скорости расчетов помогает объяснить, почему Министерство финансов предпочло внести в список саму принимающую сторону — структурный подход к правоприменению — вместо того, чтобы преследовать отдельные переводы в режиме реального времени.

Это дело также согласуется с более ранними сообщениями о том, что Иран изучал возможности страхования судов с номинацией в Bitcoin в том же морском коридоре, что указывает на формирующуюся модель внедрения криптовалюты в инфраструктуру уклонения Ирана от санкций, а не на разовый изолированный инцидент.

Последствия для комплаенса криптовалютных бирж и контрагентов

Решения от 29 июля фактически превращают существующие письменные рекомендации в исполнительное действие в отношении конкретных лиц. OFAC FAQ 1249 устанавливает, что платежи Ирану или КСИР за безопасный проход через Ормузский пролив не разрешены для граждан США и создают санкционные риски также для лиц, не являющихся гражданами США, согласно рекомендациям OFAC.

На той же странице рекомендаций содержится FAQ 1250, который классифицирует базирующиеся в Иране биржи цифровых активов как заблокированные иранские финансовые учреждения в соответствии с Указом президента № 13599 и Регламентом по иранским сделкам и санкциям (ITSR). Эта классификация означает, что любой контрагент, причастный к указанному платежному потоку — будь то криптовалютная биржа, платежный процессор или иной финансовый посредник — подвергается санкционным рискам, выходящим далеко за рамки двух названных иранских компаний.

Рыночный контекст и открытые вопросы

На момент объявления Bitcoin торговался около $63,956, немного снизившись за день. Реакция рынка на введение санкций была сдержанной.

Важный открытый вопрос для комплаенс-подразделений — добавит ли OFAC к этим решениям конкретные адреса криптовалютных кошельков в список SDN. Такое дополнение существенно ужесточило бы обязанности по скринингу для бирж цифровых активов, предоставило бы следователям конкретные цели в блокчейне, связанные с сетью Ормуза, и создало бы более четкие параметры комплаенса для всей отрасли. Ранее OFAC уже добавляла адреса кошельков в списки SDN в рамках действий, направленных против других связанных с государствами нелегальных финансовых сетей, что вызвало немедленную корректировку комплаенс-процедур в крупнейших биржах и у поставщиков услуг виртуальных активов.