OFAC открыло новый путь для криптосанкций, связанных с Ираном

24 августа Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США включило сектор цифровых активов иранской экономики в перечень секторов, подпадающих под действие Указа 13902. Это решение позволяет OFAC вводить санкции против любого лица, которое, по определению ведомства, действует в этом секторе или оказывает услуги в его поддержку. Указ 13902 служит основой секторальных санкций против Ирана с момента его издания в январе 2020 года, и с течением времени Министерство финансов расширяло перечень охватываемых секторов; цифровые активы стали последним дополнением.

Этот шаг не помещает каждую иранскую биржу, брокера, криптокомпанию или пользователя в санкционный список США. OFAC по-прежнему должно установить конкретное лицо или организацию и назначить ей санкции. Изменилась отправная точка: ведомству больше не нужно начинать с адреса кошелька, названной компании или уже существующей санкционной связи. Раньше именно так и происходило — OFAC начало публиковать адреса цифровых активов в своём списке специально обозначенных граждан (SDN) в 2018 году, когда оно ввело санкции против двух граждан Ирана за биткоин, связанный с доходами от программ-вымогателей. Теперь сама работа в секторе цифровых активов Ирана может служить основанием для будущего назначения санкций.

Министерство финансов заявило, что данные полномочия распространяются на лиц и компании независимо от их местоположения. Это выводит меру за пределы границ Ирана и направляет её на бизнесы, связывающие местную активность с международными рынками.

Кошелёк можно заменить; платёжную цепочку восстановить сложнее

Кошелёк, попавший под санкции, можно забросить за считанные минуты. Сложнее — перемещать средства через брокеров, платёжные компании, биржи и контрагентов, готовых предоставить ликвидность или конвертировать цифровые активы в товары, доллары или иную пригодную к использованию форму ценности. Именно здесь и приобретает значение новый механизм полномочий.

Иностранный бизнес теперь может столкнуться с повышенным риском, если OFAC придёт к выводу, что он действует в секторе цифровых активов Ирана или поддерживает его. В зависимости от обстоятельств конкретного дела решение может затронуть целый ряд услуг: внебиржевой отдел, предоставляющий ликвидность; брокера, организующего конвертацию; платёжного провайдера, проводящего расчёты по переводам; или компанию, поставляющую техническую инфраструктуру для связанной с Ираном деятельности.

Эти примеры не означают, что каждая компания с косвенными связями с Ираном подлежит санкциям или нарушила американские правила. Они иллюстрируют тип коммерческих отношений, которые OFAC может изучать в рамках расширенных полномочий. Для комплаенс-команд фокус может сместиться с проверки известных адресов — базовой меры контроля, ведь OFAC публикует обозначенные идентификаторы цифровых активов именно для этой цели — к пониманию того, кто стоит за транзакцией и какую роль выполняет посредник.

Это действие последовало за многолетним пристальным вниманием к сетям, окружающим криптовалютную активность Ирана. Ранее Coindoo рассматривал, как Иран построил криптоэкономику под санкциями США, включая различные способы использования цифровых активов связанными с государством сетями и гражданами, стремящимися защититься от слабой национальной валюты. Последняя мера Министерства финансов направлена против деятельности, которую оно связывает с обходом санкций и финансированием режима.

Утверждение Министерства финансов о 100 млн долларов показывает, почему оно смотрит дальше кошельков

Об изменении в масштабе всего сектора было объявлено одновременно с почти 60 назначениями санкций в отношении физических лиц, компаний и судов, связанных с иранскими закупками для ядерной программы, киберактивностью и сетями нефтяных доходов. Один из этих случаев помещает криптовалюту в значительно более масштабную операцию по торговле нефтью.

Министерство финансов утверждает, что Иван Обухов, гражданин Украины, проживающий в ОАЭ, в течение многих лет выступал брокером для судов иранского «теневого флота» — танкеров, скрывающих своих владельцев, флаги или страхование ради перевозки санкционных грузов. По данным Министерства финансов, с 2023 года он обработал более 100 млн долларов в криптоплатежах, содействуя продажам нефти от имени Сил «Кудс» Корпуса стражей исламской революции (IRGC-QF). По данным Министерства финансов, Обухов также работал с другим брокером над приобретением судов, впоследствии использовавшихся в деятельности по обходу санкций. OFAC назначило ему санкции в рамках своих полномочий по противодействию терроризму за предполагаемую поддержку IRGC-QF, одновременно с компанией Foscom FZE из ОАЭ, которой, по словам Министерства финансов, он владеет и которую он управляет.

Это утверждение не означает, что криптовалюта заменила рынок нефти или стоящую за ним судоходную сеть. Оно указывает на более узкую, но значимую роль: цифровые активы могут перемещать ценность между участниками, когда обычные платёжные маршруты ограничены, сопряжены с риском или легче отслеживаются через банки.

Что компании должны извлечь из этого решения

Американские лица уже были широко ограничены в сделках, связанных с Ираном, и всеобъемлющий характер этого эмбарго годами побуждал крупные торговые платформы блокировать пользователей из Ирана. Новое решение имеет значение прежде всего для неамериканских посредников, поскольку, по словам Министерства финансов, расширен круг связанных с Ираном действий, которые могут повлечь риск вторичных санкций. Компании, признанные причастными к иранскому отмыванию денег или обходу санкций, могут потерять доступ к финансовой системе США.

Для биржи или платёжного бизнеса прямые транзакции — лишь часть проверки. Значимыми могут стать структура собственности контрагента, его местоположение, торговая активность, порядок расчётов и связи с брокерами в третьих странах. Цель — определить, оказывает ли бизнес действительно независимую услугу или же способствует связанной с Ираном криптооперации.

Эта мера остаётся полномочием на назначение санкций, а не общим выводом о том, что вся криптоэкономика Ирана носит незаконный характер или контролируется государством. Заявленная озабоченность Министерства финансов — использование иранским режимом цифровых активов в транзакциях, связанных с IRGC и представителями режима. Будущие дела покажут, насколько широко OFAC будет применять этот стандарт.

Криптовалюта теперь стоит в одном ряду с судоходством, золотом и технологиями

Цифровые активы стали одним из пяти секторов, названных в действии Министерства финансов от 24 августа, наряду с авиацией, золотом, судоходством и технологиями. Ведомство представило решение как часть операции «Экономический изгой» — более широкой кампании против экономических связей Ирана за рубежом.

Это помещает криптовалюту в иную систему правоприменения. Министерство финансов рассматривает её как один из возможных компонентов тех же сетей, которые перемещают нефть, закупают технологии, управляют судами и используют иностранные компании для обработки платежей.

Следующим важным событием станет первое применение этих полномочий против иностранного поставщика криптоуслуг. Такой случай прояснил бы, как далеко OFAC намерено продвинуться в реализации секторального решения и какие сегменты мирового рынка цифровых активов оно считает наиболее уязвимыми к риску связанных с Ираном санкций.