Управление контролера денежного обращения США (OCC) опубликовало отчет, в котором рассматривается практика дебанкинга в банковской системе, а деятельность, связанная с цифровыми активами, названа среди факторов, повлиявших на ограничение банками финансовых услуг. OCC осуществляет надзор за национальными банками и федеральными сберегательными ассоциациями, что позволяет агентству документировать, как эти учреждения оценивают обслуживание политически чувствительных отраслей.

В отчете, опубликованном в среду, банковский регулятор сообщил, что ряд банков придерживался «публичных и непубличных политик», ограничивающих услуги для целого ряда отраслей, включая нефтегазовую, табачную, производство оружия и цифровые активы. Проверка была проведена в соответствии с августовским указом президента США Дональда Трампа от 2025 года, направленным на предотвращение того, что он назвал «незаконным дебанкингом».

«Многие учреждения также вводили ограничения на банковское обслуживание деятельности с цифровыми активами, включая эмитентов, биржи или администраторов, что зачастую объяснялось соображениями борьбы с финансовой преступностью», — заявило OCC. Доступ к банковским услугам является основой работы криптовалютных компаний, которые полагаются на банки для приема депозитов клиентов и расчетов в фиатных валютах, — и эта зависимость делает ограничения услуг постоянной проблемой для отрасли.

Этим выводам предшествовали заявления более 30 руководителей технологических и криптовалютных компаний, которые в ноябре 2024 года сообщили об отказе в доступе к банковским услугам. Многие в криптоиндустрии неофициально окрести предполагаемую кампанию «Operation Chokepoint 2.0» — отсылкой к инициативе эпохи Обамы по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег, осуществлявшимся через банки.

Однако опубликованный в среду 47-страничный отчет не содержал конкретных примеров дебанкинга, связанного с деятельностью в сфере цифровых активов. По результатам проверки девяти крупнейших банков OCC заявил, что был «не в состоянии всесторонне оценить полный масштаб дебанкинга или предполагаемых действий по дебанкингу». Глава OCC Джонатан Гулд сосредоточился главным образом на выводах отчета о дебанкинге, связанном с угольным сектором и производством оружия.

«Эти решения не основывались на финансовых рисках», — сказал Гулд, говоря о дебанкинге из-за связей с углем. «Вместо этого банки ссылались на опасения по поводу негативных заголовков, публичных протестов и предполагаемых репутационных последствий поддержки отрасли».

Указ Трампа 2025 года последовал за призывами многих представителей отрасли, утверждавших — в том числе в рамках так называемой «Operation Chokepoint 2.0», — что правительство США при бывшем президенте Джо Байдене, возможно, побуждало финансовые учреждения ограничивать криптокомпаниям доступ к определенным услугам.

Полный отчет доступен на сайте OCC, предоставив общественности документированное свидетельство внутренних политик, выявленных агентством в проверенных банках.

Источник: Cointelegraph