Генеральный прокурор Нью-Йорка Летиция Джеймс призвала Конгресс усилить надзор за криптовалютными компаниями, предупредив, что предложенный федеральный законопроект о структуре рынка может ослабить способность штатов расследовать мошенничество и привлекать платформы цифровых активов к ответственности.

В письменных показаниях, представленных в понедельник Постоянному подкомитету Сената по расследованиям Джеймс заявила, что Digital Asset Market Clarity Act, известный как CLARITY Act, вытеснит регулирование рынков цифровых активов на уровне штатов и передаст надзорные полномочия Комиссии по торговле товарными фьючерсами.

Спор сосредоточен на том, какой объем полномочий федеральное законодательство должно предоставить национальным регуляторам по сравнению с агентствами штатов, которые уже обеспечивают соблюдение законов о денежных переводах, товарах, ценных бумагах и защите потребителей. Для должностных лиц штатов федеральное вытеснение регулирования является практической проблемой правоприменения, поскольку оно может определить, кто сможет начинать расследования, реагировать на местные жалобы и возбуждать дела против компаний, обслуживающих жителей.

Джеймс заявила, что такой сдвиг подорвет правоприменение на уровне штатов и местных органов. По ее словам, регуляторы штатов играют ключевую роль в реагировании на жалобы потребителей и ведении дел о мошенничестве с участием криптовалютных компаний и посредников.

По данным генпрокурора, число жалоб на криптомошенничество, полученных ее офисом, утроилось за последние три года. Связанные с этими жалобами заявленные убытки за пять лет составили почти $500 million, сказала она.

Джеймс призвала Конгресс обязать криптоплатформы соблюдать стандарты по противодействию отмыванию денег, know-your-customer и кибербезопасности. Она также заявила, что платформы должны быть обязаны вести мониторинг подозрительной активности и манипулирования рынком.

Генпрокурор также призвала законодателей установить финансовую ответственность платформ и посредников в случаях, когда они не защищают клиентов от мошенничества. Кроме того, она выступила за запрет конвертации криптовалюты, связанной с миксерами или иным образом не поддающейся отслеживанию, в US dollars.

Джеймс заявила, что Конгресс должен сохранить действующие законы штатов о денежных переводах, товарах и ценных бумагах, а не вытеснять их федеральным законодательством. По ее мнению, сохранение этих полномочий необходимо, чтобы должностные лица штатов могли продолжать расследовать нарушения и обеспечивать соблюдение правил защиты потребителей.

Джеймс также предложила запретить выборным должностным лицам и недавним государственным служащим регулировать криптовалюты, если у них могут быть финансовые интересы в отрасли. Ее показания выносят вопросы федерального вытеснения полномочий штатов, обязанностей платформ по комплаенсу и правил о конфликте интересов в число тем, которые законодатели могут учитывать при рассмотрении федерального законодательства о структуре крипторынка.