Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) планирует использовать технологию блокчейн для ускорения расчетов по сделкам с японскими государственными облигациями (JGB), что перекликается с похожими инициативами банков других стран.

Банковская группа, базирующаяся в Токио и являющаяся крупнейшей в Японии по активам, готовит проверку концепции (proof-of-concept) для расчетов по сделкам с JGB в блокчейне с использованием сети Canton — блокчейн-инфраструктуры, разработанной компанией Digital Asset и предназначенной для институциональных финансовых рынков. Canton уже используется в реальных институциональных операциях репо: платформа Distributed Ledger Repo компании Broadridge, работающая на этой сети, в 2023 году превысила объем в 1 триллион долларов США ежемесячных сделок репо. Расчеты по сделкам с JGB традиционными способами обычно занимают от одного до трех дней.

MUFG ожидает, что расчеты в блокчейне в реальном времени и круглосуточно (24/7) повысят операционную и капитальную эффективность сделок репо — покупки ценных бумаг как формы краткосрочного заимствования и кредитования. Речь идет об одном из крупнейших рынков такого рода: государственный долг Японии превышает 1 000 триллионов иен, причем большая его часть выпущена в форме JGB.

«Благодаря высокой кредитоспособности и ликвидности JGB широко используются участниками рынка в Японии и за рубежом в качестве обеспечения по сделкам репо, и импульс к их переводу в блокчейн усиливается», — заявила MUFG в заявлении, опубликованном в среду.

Банк отметил, что финансовые институты Европы и США расширяют проекты по проверке концепции, направленные на достижение той же цели. Внутридневные сделки репо с казначейскими облигациями США на основе блокчейна существуют уже несколько лет благодаря сети Kinexys от JPMorgan, которая была запущена в 2020 году и позволяет компаниям получать доход на денежные средства, которые в противном случае оставались бы без движения в течение нескольких часов торгового дня.

Проект является частью широкого ряда инициатив MUFG, изучающих применение технологии блокчейн в традиционных финансовых функциях. Совсем недавно банк объединился с двумя из крупнейших банков Японии — Sumitomo Mitsui Financial Group (SMBC) и Mizuho Financial Group — для изучения листинга совместно выпущенного стейблкоина к марту 2027 года; этот план поддерживается пересмотренным законом Японии о платежных услугах (Payment Services Act), вступившим в силу в 2023 году и создавшим лицензионную основу для подобных цифровых токенов, выпускаемых банками.