Morgan Stanley открывает лабораторию цифровых активов для тестирования стейблкоинов и DeFi
Ключевые выводы
- •Morgan Stanley запустила лабораторию цифровых активов для тестирования стейблкоинов, токенизации и DeFi-приложений перед их внедрением в масштабах банка.
- •Лаборатория проверяет, могут ли блокчейн-сети поддерживать круглосуточные платежи и расчеты вне традиционных банковских часов.
- •Исследовательская программа включает токенизированные депозиты, фонды денежного рынка, CBDC, DeFi-хранилища и перенос традиционных финансовых активов в публичные блокчейны.
- •Лаборатория работает в контролируемой среде с площадками в Нью-Йорке, Глазго и Бангалоре.
- •Morgan Stanley не подтвердила, что все тестируемые технологии будут доступны клиентам.
Morgan Stanley запустила лабораторию цифровых активов (Digital Asset Lab) для тестирования стейблкоинов, токенизации и приложений децентрализованных финансов (DeFi) перед их внедрением в масштабах банка. По данным Bloomberg, лаборатория займется исследованием банковских услуг и сервисов для клиентов на основе блокчейна, при этом инициатива ориентирована на практические применения, такие как платежи, инвестиционные продукты и расчеты по активам.
Тестирование стейблкоинов нацелено на круглосуточные платежи
Центральное направление работы лаборатории — стейблкоины, которые Morgan Stanley тестирует в рамках изучения более быстрых систем платежей и расчетов. Банк хочет выяснить, возможно ли проведение транзакций в блокчейн-сетях в течение всего дня — подход, который может повысить доступность платежей за пределами обычных банковских часов и обеспечить более быстрые круглосуточные расчеты для клиентов. Круглосуточный режим работы решает давнее ограничение традиционного банкинга, где обработка платежей и расчетов, как правило, привязана к рабочим часам и дням, что делает постоянно доступную инфраструктуру значимым направлением для банка, обслуживающего клиентские платежи.
Новость о запуске была опубликована в X аккаунтом *Walter Bloomberg (@DeItaone):
MORGAN STANLEY BUILDS CRYPTO LAB Morgan Stanley has launched a Digital Asset Lab to test stablecoins, tokenization and DeFi applications before deploying them across the bank. The firm will explore tokenized deposits, CBDCs, money-market funds and DeFi vaults that could…
Контролируемое тестирование DeFi-приложений
Morgan Stanley также проведет контролируемое тестирование DeFi-приложений, изучая, как такие инструменты могут быть интегрированы с существующими банковскими сервисами. Эти технологии будут протестированы до какого-либо более широкого внедрения.
DeFi-хранилища и автоматизированные инвестиционные стратегии также входят в исследовательскую программу лаборатории. Подобные системы могут работать круглосуточно, а не только в часы работы рынков, и тестирование может быть использовано для оценки автоматизированных финансовых сервисов для банка.
Токенизация и публичныечейны
Токенизация — второе ключевое направление исследований. Morgan Stanley рассмотрит токенизированные коммерческие депозиты и фонды денежного рынка, а также проведет исследования цифровых валют центральных банков (CBDC). Кроме того, банк изучает способы переноса традиционных финансовых активов в публичные блокчейны. Такие системы могут обеспечить новые методы выпуска и передачи финансовых продуктов, а токенизация может способствовать будущему развитию инфраструктуры финансовых рынков.
Глобальная контролируемая среда
Лаборатория работает в контролируемой среде в составе инновационной команды Morgan Stanley и располагает площадками в Нью-Йорке, Глазго и Бангалоре. Такая конфигурация позволяет сотрудникам оценивать финансовые технологии до их развертывания в более широких операциях банка.
Часть более широкой криптостратегии
Новая лаборатория — один из ряда криптопроектов в подразделениях Morgan Stanley. Банк увеличил объемы криптовалютной торговли и финансовых продуктов, связанных со стейблкоинами. E*TRADE добавила спотовую торговлю Bitcoin, Ethereum и Solana, предоставив соответствующим критериям клиентам доступ к основным криптовалютам через платформу Morgan Stanley.
Morgan Stanley также представила фонд денежного рынка под названием Stablecoin Reserves Portfolio. Продукт ориентирован на эмитентов стейблкоинов, ищущих инвестиционные возможности для размещения своих резервных активов — шаг, который дает банку доступ к другому сегменту рынка стейблкоинов.
Лаборатория предоставляет специализированное пространство для тестирования дополнительных финансовых приложений до их выхода на рынок. Morgan Stanley может заранее испытывать потенциальные продукты — подход, который может помочь выявить технические и операционные проблемы на ранней стадии. Крупные финансовые институты аналогичным образом изучают токенизированные депозиты и блокчейн-расчеты, а это означает, что традиционные финансы теперь проверяют системы на основе блокчейна наряду с обычными.
Morgan Stanley не подтвердила, что все тестируемые технологии будут доступны клиентам. Вместо этого лаборатория поможет определить, какие приложения имеют практическое применение в банкинге. Ключевой вопрос на будущее — какие испытания перейдут из лаборатории в банкомасштабное внедрение и в какие сроки.
В целом лаборатория цифровых активов усиливает усилия Morgan Stanley в области стейблкоинов, DeFi и токенизации. Она сосредоточена на круглосуточных платежах, автоматизированных финансах и ончейн-финансовых продуктах, и если тестирование пройдет успешно, отдельные сервисы со временем могут стать доступны клиентам банка.
