Monza Bank Holdings — глобальная платформа финансовых услуг, обслуживающая семейные офисы, управляющих фондами, состоятельных частных лиц и институциональных клиентов по всему миру, — объявила, что её аффилированная компания Monza Financial Inc. теперь зарегистрирована в Управлении по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) в качестве официального поставщика денежных услуг (Money Services Business, MSB). Регистрационный номер MSB платформы — 31000335047631.

FinCEN — бюро Министерства финансов США, администрирующее Закон о банковской тайне, в соответствии с которым компании, занимающиеся денежными переводами и смежной финансовой деятельностью, обязаны регистрироваться в качестве MSB. Заявление о регистрации подаётся в FinCEN, регистрация должна продлеваться каждые два года и отображается в общедоступном реестре MSB бюро, что позволяет клиентам и контрагентам самостоятельно проверять статус провайдера; FinCEN отмечает, что сама по себе регистрация не является одобрением или подтверждением регистранта. Этот режим распространяется на цифровые активы благодаря руководству FinCEN 2013 года, которое отнесло обменные сервисы и администраторов конвертируемой виртуальной валюты к операторам денежных переводов по Закону о банковской тайне, сделав регистрацию MSB базовым комплаенс-шагом для криптоплатформ, работающих с клиентами из США.

Групповой генеральный директор Monza Bank Holdings Julian T. Ross прокомментировал: «Приверженность нашей глобальной финансовой платформы прозрачности, противодействию отмыванию денег и безопасной операционной деятельности подтверждает нашу операционную квалификацию и одновременно укрепляет доверие как пользователей, так и партнёров. Мы продолжаем создавать основу для глобального расширения операций, в дальнейшем планируя подавать заявки на дополнительные региональные регистрации или лицензии».

Структура MSB позволяет Monza Financial Inc. на законных основаниях оказывать следующие финансовые услуги на всей территории США на федеральном уровне:

• Криптовалютные биржи: сведение контрагентов, покупка, продажа или обмен виртуальных валют.
• Хостинговые кошельки и кастодиальное хранение: хранение, контроль или кастодиальное обслуживание цифровых активов и приватных ключей клиентов.
• Денежные переводы: перевод средств, фиатной валюты или цифровых активов внутри страны и на международном уровне.
• Обмен иностранных валют: деятельность в качестве дилера по обмену различных фиатных валют.
• Предоплаченный доступ / накопленная стоимость: выпуск или продажа предоплаченных карт или цифровых систем накопленной стоимости.

Monza Bank Holdings и Monza Financial Inc. соблюдают требования федерального Закона США о банковской тайне (BSA) и поддерживают надёжную систему противодействия отмыванию денег (AML) и идентификации клиентов (KYC). Для зарегистрированных MSB обязательства по BSA включают ведение письменной программы AML, идентификацию клиентов, ведение учёта и документации, а также информирование FinCEN о подозрительных и определённых валютных операциях.

Согласно объявлению, расширение регуляторного присутствия платформы подтверждает её соответствие высоким международным регуляторным стандартам. Федеральная регистрация MSB также действует наряду с лицензированием операторов денежных переводов на уровне штатов США, а не вместо него — речь идёт о тех самых «дополнительных региональных регистрациях или лицензиях», которые упомянул Ross.