Отток $126 млн из MEXC: США атакуют биржу из-за $16,7 млрд подозрительных нелегальных транзакций

Криптобиржа MEXC зафиксировала около $126 млн чистого оттока средств пользователей за сутки после того, как американские регуляторы приступили к действиям по отключению платформы от финансовой системы США.

Вывод средств совпал с принятием 6 ноября мер по принудительному исполнению со стороны Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Минфина США, которая обвинила биржу в содействии проведению $16,7 млрд транзакций, связанных с обходом санкций, финансированием терроризма и киберпреступностью.

По данным DeFiLlama, за 24-часовой период, охватывающий объявление, чистый отток составил $126,03 млн, при этом на бирже осталось около $4,353 млрд отслеживаемых активов. Эти цифры отражают чистое движение средств через отслеживаемые кошельки. Они не доказывают, что все выводы произошли после объявления, и не указывают, достаточно ли у биржи активов для покрытия обязательств перед клиентами.

MEXC пытается успокоить пользователей

MEXC стремится сдержать обеспокоенность по поводу своего финансового положения, настаивая на том, что средства клиентов остаются в безопасности, а торговля, ввод и вывод средств работают в обычном режиме.

В официальном заявлении биржа сообщила, что изучает распоряжение Минфина вместе с юридической и комплаенс-командами и инициировала независимую проверку своих механизмов противодействия отмыванию денег и санкционного контроля.

«Мы серьёзно относимся к высказанным опасениям и намерены конструктивно взаимодействовать с FinCEN, а также с другими соответствующими регуляторами и компетентными органами по всему миру», — сообщила компания.

Главный исполнительный директор Вугар Уси отдельно попытался разъяснить последствия распоряжения после того, как среди пользователей биржи распространились опасения.

«Вокруг ходит ряд заблуждений», — заявил Уси, подчеркнув, что ограничения распространяются на транзакции с участием американских финансовых институтов, а не на всю глобальную деятельность биржи.

Он добавил: «Само распоряжение не замораживает и не конфискует какие-либо активы, хранящиеся на MEXC. Пользователи могут торговать в обычном режиме».

Уси выразил уверенность, что вопрос будет урегулирован, и сказал, что биржа будет продолжать информировать клиентов по мере развития обсуждений с регуляторами.

Что выявило 24-страничное распоряжение FinCEN

Реакция компании последовала за масштабным расследованием правительства США, которое выявило серьёзные недостатки в комплаенс-контроле MEXC, несмотря на заявленные биржей политики об отказе в обслуживании клиентов из подсанкционных юрисдикций.

В своём 24-страничном распоряжении FinCEN сообщила, что MEXC содействовала проведению примерно $16,7 млрд предположительно нелегальных операций с мая 2021 года по май 2026 года, включая транзакции, связанные с сетями обхода российских санкций и иранскими структурами.

Почти $1,5 млрд связаны с прямым или косвенным воздействием обхода российских санкций, включая $232 млн прямых операций с подсанкционными структурами. FinCEN конкретно выявила около $129 млн транзакций с участием Garantex и ещё $4,1 млн с участием Grinex после того, как российские биржи попали под западные санкции. По данным ведомства, MEXC продолжала операции с обеими платформами вплоть до июня 2026 года.

Расследователи также выявили более $1,87 млрд транзакций с иранским воздействием, включая около $1 млрд прямых переводов с участием более чем 40 иранских криптобирж. Ещё $22 млн связаны с центральным банком Ирана и Корпусом стражей исламской революции, включая его силовой отряд «Аль-Кудс».

Отдельно ведомство выявило как минимум $1,99 млрд операций с участием нелегальных киберпреступных субъектов, включая более $37,9 млн предположительных выплат за программы-вымогатели.

Министр финансов Скотт Бессент представил меры по принудительному исполнению как часть более широких усилий Вашингтона по ограничению финансовых каналов, доступных подсанкционным субъектам, подавая выбор, стоящий перед институтами, как решение между доступом к рынку США и связями с подсанкционными режимами.

«Либо вы поддерживаете иранский режим, либо у вас есть доступ к финансовой системе США», — сказал он.

Масштаб и пределы финансового отключения со стороны США

Распоряжение запрещает охватываемым американским финансовым институтам отправлять или получать средства, связанные с MEXC, включая криптовалютные переводы, начиная через 30 дней после публикации в Federal Register. После вступления в силу запрет лишит охватываемые институты возможности обрабатывать переводы в адрес биржи и из неё. У него нет запланированной даты окончания срока действия, хотя FinCEN сохраняет право предоставлять исключения.

Для охватываемых институтов дата публикации в Federal Register фактически запускает обратный отсчёт, оставляя определённый интервал, в течение которого переводы с участием MEXC остаются допустимыми до вступления запрета в силу.

Ограничение не останавливает международную деятельность MEXC и не замораживает автоматически активы клиентов, но может осложнить отношения биржи с банками, финансовыми посредниками и поставщиками ликвидности, работающими в рамках американской регуляторной системы. Это дело также показывает, как инструменты принудительного исполнения Вашингтона применяются к глобально работающим криптоплатформам: вместо прямого воздействия на деятельность MEXC распоряжение связывает охватываемые американские банки и посредников, соединяющих биржу с финансовой системой США.

Давление растёт на торговый бизнес объёмом $1 трлн

Меры США принимаются на фоне отступления MEXC с нескольких международных рынков amidst растущего регуляторного внимания, даже когда её торговый бизнес продолжает расширяться. Как сообщал CryptoSlate 30 октября, биржа объявила об уходе из Франции, Нидерландов, России и Беларуси в рамках усилий по устранению комплаенс-проблем. В отличие от этих выходов с рынков, объявленных самой биржей, американское распоряжение навязано извне и вступает в силу по графику, установленному регуляторами, а не MEXC.

Последнее вмешательство США добавляется к этим неудачам и потенциально может осложнить амбиции MEXC по расширению за пределы криптовалютной торговли на традиционные финансовые рынки.

Регуляторное давление сохраняется несмотря на растущее присутствие биржи на рынке. По данным отчёта TokenInsight, MEXC обработала $1,069 трлн торгового объёма в третьем квартале 2026 года, заняв четвёртое место среди бирж, охваченных исследованием. Её общая доля рынка достигла 8,91%, что на 0,38 процентного пункта выше по сравнению с предыдущим кварталом.

MEXC также укрепила позиции в производных инструментах, связанных с традиционными финансовыми активами, обработав $86 млрд бессрочных фьючерсов на сырьевые товары за квартал — доля рынка 17,43%, уступающая лишь Binance.

Эти цифры подчёркивают масштаб торгового бизнеса, который теперь подвержен повышенной регуляторной неопределённости, когда MEXC пытается расширить своё присутствие на мировых финансовых рынках.

Хотя распоряжение FinCEN не запрещает MEXC работать на международном уровне, оно может нарушить отношения с банками, поставщиками ликвидности и другими посредниками, подпадающими под юрисдикцию США. Масштаб этого нарушения остаётся неясным, поскольку MEXC не раскрыла, какая часть её торговой активности или ликвидности зависит от институтов, охваченных запретом, что затрудняет количественную оценку практического влияния.

Непосредственная проверка наступит, когда ограничения вступят в силу, — в частности, сможет ли биржа сохранить существующие финансовые связи, устраняя комплаенс-недостатки, выявленные американскими властями. Ключевые маркеры для наблюдения: публикация распоряжения в Federal Register, запускающая 30-дневный отсчёт; любые исключения, которые FinCEN решит предоставить; и результаты независимой проверки механизмов ПОД/ФТ и санкционного контроля MEXC, которую, как заявляет биржа, она инициировала.