Kraken отозвал серию писем с запросами к клиентам после критики со стороны со-CEO Арджуна Сети, который заявил, что биржа не должна спрашивать клиентов о том, как они намерены использовать Monero (XMR) после вывода монет с платформы. Спор касается конфиденциальности клиентов, проверок финансового комплаенса и границ надзора биржи после вывода криптовалюты с площадки.

Со-CEO: письма были ошибкой

В посте на X от 23 октября Сети сообщил, что клиенты, купившие Monero на собственные средства и выведшие её, получили письма с запросами данных о работодателе, источнике средств и планах использования монет. По его словам, никакое правило не требовало этих вопросов, и он раскритиковал решение пометить молодого клиента со значительными средствами.

the monero:native emails were us. they were wrong. here is what happened and what changed. what happened – clients who bought xmr with their own money and withdrew it got an email asking for employer, source of funds and what they planned to do with their coins – no rule…

— Arjun Sethi (@arjunsethi) October 24, 2026

Пост: https://x.com/arjunsethi/status/2113816578441810104

Сети подтвердил, что Kraken отозвал запросы и уведомил затронутых клиентов, что предоставлять запрошенную информацию не требуется. Он не раскрыл, сколько клиентов получили письма и в каких юрисдикциях они проживают. Биржа также подтвердила, что Monero останется на листинге и будет доступна для вывода.

Где заканчивается комплаенс биржи

Сети провёл различие между проверкой происхождения средств клиента и вопросами о том, что клиент намерен делать с активами после их вывода. Пки источника средств он считает правомерными, однако выступает против выяснения дальнейшего использования монет после того, как они покинули Kraken.

Этот спор важен, поскольку криптобиржи регулярно запрашивают информацию для проверки личности клиентов, расследования транзакций и выполнения обязательств по противодействию отмыванию денег. При этом клиенты вправе сомневаться в необходимости отдельных запросов, особенно когда они касаются операций, планируемых после вывода активов с биржи. Отзыв писем Kraken снимает текущие запросы, однако число затронутых клиентов по-прежнему не раскрывается.

Правила Kraken по источнику средств остаются в силе

Опубликованная политика Kraken в отношении источника средств позволяет компании запрашивать информацию о происхождении состояния клиента или о том, как были получены деньги в конкретной транзакции. Эти запросы, судя по всему, опираются на требования по противодействию отмыванию денег. Заявление Сети не означает, что Kraken изменил свою более широкую политику финансовой верификации.

Опубликованная политика биржи о запросах дополнительной информации, обновлённая 1 октября, указывает, что причин для запроса может быть множество, включая плановые проверки и активность на счёте. Информация может запрашиваться в зависимости от суммы и типа транзакции. Согласно опубликованной политике, отказ от ответа может привести к ограничениям на торговлю и депозиты, но не к блокировке вывода.

Клиентам также следует учитывать, что вывод криптовалюты не означает автоматического прекращения ответственности биржи за транзакции, проведённые через её платформу. Письма, касающиеся Monero, были отозваны, а клиентов уведомили, что отвечать не нужно. Kraken не привёл никакого правила, разрешающего именно эти запросы.

Доступность Monero зависит от региона

Публичный торговый API Kraken показывал рынок XMR/USD как онлайн, а сервис статуса компании отмечал пополнение Monero как работающее при проверке поздно вечером в пятницу, 23 октября. Это означает, что XMR доступна на поддерживаемых рынках, но не означает, что каждый клиент может её торговать.

Депозиты и торговля Monero ограничены для клиентов, находящихся в Европейской экономической зоне и Великобритании. Правила Kraken запрещают депозиты, хранение и торговлю Monero для клиентов в Канаде и Австралии. Эти ограничения связаны с региональными требованиями и не имеют отношения к запросам при выводе, которые описал Сети. Согласно уведомлению Kraken для Канады, опубликованному 19 октября 2026 года, удаление листинга Monero в Канаде стало результатом требования комплаенса; дату обновления уведомления не следует считать датой самого удаления листинга.

Что дальше означает этот спор

Monero]() обладает функциями конфиденциальности, такими как кольцевые подписи, скрытые адреса и Ring Confidential Transactions, которые делают транзакции сложнее для отслеживания, чем в большинстве публичных блокчейнов, где активность кошельков и история транзакций анализируются свободно. Те же возможности могут повышать сложность оценки рисков отдельных транзакций для бирж.

Для пользователей Monero непосредственным итогом стал отзыв оспариваемых запросов и подтверждение, что XMR останется на листинге Kraken. Клиентам следует проверить условия, действующие в их регионе, в отношении депозитов, хранения, торговли и вывода этой криптовалюты. Доступность будет зависеть от местонахождения, при этом требования к проверке средств остаются прежними.

За следующим развитием событий стоит следить: разъяснит ли Kraken, как были инициированы запросы, и изменятся ли его внутренние процедуры проверки. Компания не раскрыла число затронутых клиентов, и на данный момент не было объявлено о дальнейших изменениях её политики.

Источник: Tron Weekly