Нидерландские прокуроры продали криптовалюту, изъятую у обанкротившейся платформы Knaken, за €2.2 миллиона, примерно $2.5 миллиона, сообщил назначенный судом управляющий Карл Хамм.

Тысячи клиентов, внесших, по оценке, от €10 миллионов до €12 миллионов, теперь могут столкнуться с серьезными потерями, что подчеркивает: способ, которым криптоплатформа отражает балансы, при банкротстве может иметь не меньшее значение, чем фактически имеющиеся токены.

Пока что в конкурсной массе только эти деньги

Хамм, роттердамский управляющий, курирующий ликвидацию, сказал, что продолжает выяснять, есть ли деньги в других местах, должен ли кто-то Knaken какие-либо средства и можно ли продать другие активы.

По его словам, помимо клиентов, других кредиторов почти нет, за исключением возможной части невыплаченного налога на фонд оплаты труда.

Хамм направил письма примерно 6,300 людям, которые недавно имели позицию у компании, предупредив их не рассчитывать на значительное возмещение.

Его оценка, согласно которой Knaken получила от клиентов от €10 миллионов до €12 миллионов, превышает сумму, вырученную от продажи, что указывает на дефицит в несколько миллионов евро.

В июле Cryptopolitan сообщал, что прокуроры оценивали недостающую сумму примерно в €7 миллионов, а клиентскую базу — примерно в 30,000 пользователей.

Приложение позволяло людям в Нидерландах покупать, торговать и хранить криптовалюту. У него никогда не было лицензии, требуемой Управлением по финансовым рынкам Нидерландов.

16 июля суд в Роттердаме признал Knaken Cryptohandel B.V. и связанную с ней Stichting Knaken Payments банкротами.

Хамм пояснил, как была устроена схема. Если клиент вносил €100 в Bitcoin, €1 уходил Knaken в качестве комиссии, а оставшиеся €99 компания использовала для открытия позиции на бирже.

Эта позиция открывалась на имя Knaken. Клиенты видели рост криптобаланса в приложении, но фактически владели требованием на стоимость в евро, а не самими монетами. Многие полагали, что токены принадлежат им.

Хамм сказал, что Knaken, по-видимому, не держала криптовалюту, соответствующую балансам, показанным пользователям, а торговые и повседневные расходы долгое время шли в «один котел», пока бизнес терял деньги.

€2.3 миллиона направили в собственную компанию владельца

Владелец Ronald J. перевел €2.3 миллиона с корпоративного счета в компанию, которую он контролировал. Суд назвал этот перевод конфликтом интересов.

Эти документы прослеживают проблемы Knaken до 2020 года, когда в результате взлома были украдены 23 bitcoins. J. объяснял кражу убытками в размере многих миллионов евро. Стоимость украденных монет по ценам 2020 года составляла около €140,000.

В последующие годы компания заключала спонсорские соглашения с футбольными клубами, включая Feyenoord, Sparta, Heracles и Heerenveen, а также на короткое время с Ajax.

Она продолжала продавать сертификаты и принимать деньги в долг от клиентов. О своих финансовых проблемах она не уведомила надзорный орган центрального банка De Nederlandsche Bank.

Один из адвокатов клиентов оспорил право судебных органов ликвидировать активы. «Чья это была криптовалюта?» — спросил он, сравнив ситуацию с тем, как гараж становится банкротом и продает автомобиль, оставленный там, тогда как владелец видит «ничего из этого».

Прокуроры заявляют, что для продажи были веские причины, но от подробностей отказались. Вероятно, они сослались на Article 117 Dutch Code of Criminal Procedure, который предусматривает продажу изъятых вещей, подверженных обесценению.

Цены на криптовалюту волатильны, отметил Хамм, и если бы монеты не были проданы, а затем подешевели, дефицит был бы только больше.

Владелец оспаривает позицию управляющего

Ronald J. сказал, что не признает оценку в €10 миллионов–€12 миллионов и не может объяснить, как она была получена.

Knaken работала как брокер, сказал он. Клиент размещал ордер на покупку, он исполнялся по рыночной цене, и сопоставленная позиция попадала на счет этого клиента.

Он назвал предположение Хамма о том, что деньги фактически никогда не были вложены в криптовалюту, «pertinent onjuist» — явно неверным — и вредным.

Он добавил, что каждый ордер проходил через провайдера ликвидности компании и имел order ID, цену исполнения и timestamp, которые можно было сверить с инструкцией клиента.

J. также заявил, что все еще работает над соглашением с кредиторами, которое, по его словам, может ускорить ликвидацию.

Отдельное уголовное расследование нидерландского агентства по борьбе с мошенничеством FIOD остается открытым. 29 июня FIOD провело обыск на территории компании и изъяло устройства и активы, но арестов не производило.