Голландские прокуроры продали криптовалюту, изъятую у Knaken — обанкротившейся нидерландской криптоплатформы, — выручив 2,5 млн долларов (2,2 млн евро) для кредиторов.

Назначенный судом управляющий Карл Хамм сообщил, что, по оценкам управляющего, клиенты вложили от 12 до 14 млн долларов (от 10 до 12 млн евро), а выручка от продажи в настоящее время является единственными средствами в конкурсной массе — сумма, равная примерно одной пятой того, что, по оценкам, вложили клиенты.

Адвокат одного из пострадавших клиентов поставил под сомнение, имели ли прокуроры право вообще продавать эти активы.

По словам Хамма, курирующего конкурсную массу, Государственная прокуратура Нидерландов продала изъятую у Knaken криптовалюту. Knaken позволяла клиентам в Нидерландах покупать, торговать и хранить криптовалюту через приложение, однако работала без лицензии, требуемой рыночным регулятором страны. Платформа перестала работать в начале июня, а 16 июля суд Роттердама признал её банкротом после того, как прокуроры потребовали её ликвидации в общественных интересах.

Хамм рассказал местной телерадиокомпании Rijnmond, что выручка от продажи в настоящее время является единственными деньгами в конкурсной массе. Он направил письма примерно 6300 клиентам с призывом умерить ожидания, и то, попадёт ли в конкурсную массу что-либо ещё помимо выручки от продажи изъятой криптовалюты, определит, какую сумму кредиторы смогут в итоге вернуть.

По его словам, у недостачи есть структурное объяснение. Как пояснил Хамм, когда клиент вкладывал 100 евро в биткоин, он платил Knaken 1 евро комиссий, а Knaken покупала на бирже позицию на 99 евро. Эта позиция принадлежала Knaken. На счёте клиента отображалось определённое количество криптовалюты, но на самом деле клиент располагал правом требования на эквивалент в евро, и многие полагали, что владеют монетами напрямую. Хамм также сказал, что Knaken, по всей видимости, не хранила криптовалюту, соответствовавшую этим остаткам, а инвестиции и операционные расходы «давно оказались в одном котле». Разрыв между тем, что показывает приложение, и тем, чем клиент владеет юридически, был характерен и для прежних крахов криптоплатформ: при банкротствах Mt. Gox и, ближе к нашему времени, FTX клиенты точно так же обнаружили, что отображавшиеся на их счетах остатки представляли собой требования в рамках банкротства, а не монеты, которые можно было вывести. Клиенты, которые хранят криптовалюту в собственных кошельках, напротив, контролируют её напрямую, а не держат требование к платформе.

«Чья это была криптовалюта?»

Адвокат одного из пострадавших клиентов усомнился, стоило ли прокурорам продавать эти активы. «Чья это была криптовалюта?» — спросил он у Rijnmond, сравнив ситуацию с гаражом, где припаркована ваша машина, который становится банкротом: «а вашу машину продают, и вы не получаете ничего».

Прокуроры заявляют, что у них были веские причины для продажи, но отказались их разъяснить. По данным Rijnmond, они, предположительно, опирались на норму, позволяющую продавать изъятое имущество, которому угрожает утрата стоимости. Хамм сказал, что понимает это решение, учитывая, что «стоимость криптовалюты совершенно непредсказуема».

Проблемы в Knaken начались в 2020 году, когда в результате взлома было похищено 23 BTC. Владелец Рональд Й. заявил, что кража причинила убытки на миллионы; на тот момент монеты стоили около 162 000 долларов (140 000 евро). Он продолжал привлекать клиентов и заключил спонсорские соглашения с «Фейеноордом», «Спартой», «Гераклесом», «Херенвеном» и ненадолго с «Аяксом». Клиент под псевдонимом Хенк рассказал Rijnmond, что участие клубов его успокаивало, назвав происходящее «по-настоящему возмутительным».

На заседании по делу о банкротстве суд услышал, что Рональд Й. перевёл 2,7 млн долларов (2,3 млн евро) из Knaken в контролируемую им компанию — сделку, которую суд охарактеризовал как форму конфликта интересов. Рональд Й. заявил, что компания была создана для маркетинговой работы, чтобы разделить функции, и передал Rijnmond многолетние документы, которые, по сообщению телерадиокомпании, не показывают признаков того, что он обогащал себя.

Он не признаёт приведённую управляющим сумму инвестиций. По словам Рональда Й., Knaken работала как брокер, и каждый ордер фиксировался у поставщика ликвидности, а предположение, что деньги не инвестировались, он назвал «в корне неверным и наносящим ущерб», признав при этом, что необеспеченная часть существовала.

Knaken не сообщила о своих проблемах в De Nederlandsche Bank. Центральный банк подтвердил, что в то время его мандат охватывал отмывание денег и финансирование терроризма, тогда как платёжеспособность находилась вне его полномочий. Этот случай происходит на фоне расширения контроля ЕС над криптофирмами: согласно регламенту о рынках криптоактивов, который с конца 2024 года применяется к поставщикам услуг на рынке криптоактивов по всему блоку, компании должны выполнять требования авторизации и пруденциальные требования, выходящие за рамки регистрации в сфере противодействия отмыванию денег, которую контролировал De Nederlandsche Bank.