Девять инвесторов, пожаловавшихся в Action Fraud — национальный центр Великобритании по приёму сообщений о мошенничестве и киберпреступлениях, — выплатили Key Coin Assets Ltd в совокупности более £300 000 после обещаний гарантированной доходности криптоинвестиций до 100%, согласно расследованию Службы по делам несостоятельности Великобритании. Расследование не обнаружило никаких доказательств того, что компания когда-либо вела реальную торговлю, и пришло к выводу, что деньги новых инвесторов, по всей видимости, использовались для выплат ранним.

Key Coin Assets Ltd была ликвидирована Высоким судом в Лондоне во вторник, 11 августа, а официальным конкурсным управляющим назначен Official Receiver. Приказ о ликвидации направляет компанию на принудительную ликвидацию, в рамках которой Official Receiver отвечает за расследование дел компании и распоряжение её активами. Свои выводы Служба по делам несостоятельности изложила в официальном заявлении.

Гарантированная доходность, никакой реальной торговли

Компания сообщала инвесторам, что может гарантировать доходность от 40% до 100%. Онлайн-пост, продвигавший схему, шёл ещё дальше, утверждая: «0 комиссий, 0 рисков».

Марк Джордж (Mark George), главный следователь Службы по делам несостоятельности, заявил, что компания обещала гарантированную доходность, но не выполнила ничего, и охарактеризовал её поведение как имеющее признаки схемы по типу финансовой пирамиды. Схемы такого рода обычно используют деньги новых участников для выплат ранним и рушатся, когда прекращается приток новых вложений.

«Инвесторам говорили, что их деньги инвестируются в криптовалюту, но наше расследование не обнаружило вообще никаких доказательств реальной торговли», — сказал Джордж.

По словам Джорджа, средства переводились на личный счёт директора, часто в течение нескольких часов после поступления. Изученные следователями банковские записи показали, что переводы нередко происходили в тот же день, когда funds поступали, после чего деньги становилось трудно отследить.

Расследование установило, что деньги новых инвесторов, по всей видимости, использовались для выплат более ранним инвесторам. Сообщений об уголовном осуждении по этому делу не поступало, и судебного решения о мошенничестве не установлено.

Тревожные признаки помимо обещанной доходности

После ликвидации компании Служба по делам несостоятельности и Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) призвали граждан проявлять осторожность в отношении подобных предложений. Джордж посоветовал потенциальным инвесторам проверять, зарегистрирована ли фир, и относиться скептически к тем, кто обещает высокую доходность без риска.

Ведомства также указали на дополнительные тревожные признаки, выявленные в ходе расследования. Как было установлено, компания, предположительно, без разрешения размещала в интернете поддельные отзывы клиентов и инструктировала инвесторов избегать в банковских назначениях платежей таких слов, как «крипто» или «инвестиции».

Бухгалтерские записи не были переданы по запросу Службы по делам несостоятельности. Компания также неоднократно меняла свой официальный зарегистрированный адрес; в какой-то момент она указала квартиру, жители которой заявили, что никогда не слышали об этом бизнесе.

Согласно подачам в Companies House, активы компании достигали £42 млн — сумма, значительно превышающая ту, которую предполагала её реальная банковская активность. Не было указано, что эта заявленная сумма представляет собой деньги, доступные для возврата инвесторам.

Что означает это дело для криптоинвесторов

Служба по делам несостоятельности и FCA посоветовали всем, кто рассматривает криптоинвестиции, проверять, зарегистрирована ли фирма. Firm Checker от FCA показывает, зарегистрирована ли фирма и прошла ли она определённые проверки FCA; регулятор также публикует список компаний, не имеющих разрешения.

В настоящее время FCA регулирует криптоактивы только в целях противодействия отмыванию денег и в отношении финансовых промоакций. Большинство других видов деятельности с криптоактивами в Великобритании пока не регулируются, и они подпадут под регулирование с 25 октября 2027 года.

Official Receiver теперь является конкурсным управляющим Key Coin Assets Ltd. Служба по делам несостоятельности призывает всех, кто рассматривает подобное предложение, проверить регистрацию фирмы перед передачей денег и ставить под сомнение любые заявления о гарантированной доходности без риска.