Кенийские следователи уже давно умеют выявлять подозрительные криптовалютные транзакции. Проблемой оставался доступ к самим активам. Новые криптовалютные правила в Кении призваны закрыть этот пробел.

С согласия суда правила наделяют власти, включая следователей по финансовым преступлениям, полномочиями изымать устройства, seed phrase и аппаратные кошельки, которые открывают доступ к цифровым активам. Это позволяет государству брать под контроль криптовалюты, связанные с расследованиями мошенничества, отмывания денег, коррупции и финансирования терроризма.

В Кении уже действовали такие законы, как Proceeds of Crime and Anti-Money Laundering Act и Anti-Corruption and Economic Crimes Act, которые позволяют следователям замораживать традиционные банковские счета и отслеживать подозрительные переводы. Однако до сих пор криптокошелёк, чьи закрытые ключи хранятся офлайн, было сложнее затронуть общими полномочиями по изъятию имущества.

The Virtual Asset Service Providers (VASP) Regulations, 2026, опубликованные 24 July, устанавливают механизм замораживания и изъятия виртуальных активов в рамках более широкой системы изъятия имущества в Кении.

«Лицензиат, которому вручён ордер на изъятие, должен предоставить уполномоченному сотруднику доступ к любым помещениям, где, как предполагается, находятся устройства виртуальных активов, и уполномоченный сотрудник может изъять и задержать любое физическое устройство, аппаратный кошелёк, резервную копию seed phrase или электронную систему, необходимую для доступа к виртуальным активам», — говорится в правилах.

Seed phrase — это код восстановления из 12 или 24 слов, который помогает пользователю восстановить доступ к криптоактивам. Тот, кто контролирует его, может перемещать средства, и именно поэтому у следователей теперь есть прямые правовые основания для его изъятия.

Эти правила являются частью более широких усилий Кении по усилению контроля за отмыванием денег, финансированием терроризма и другими незаконными финансовыми потоками, поскольку страна стремится выйти из серого списка Financial Action Task Force (FATF).

В апреле кенийские власти заморозили несколько аккаунтов Binance, связанных с предполагаемым мошенничеством, отмыванием денег, финансированием терроризма и перемещением похищенных государственных средств. Binance сообщила затронутым пользователям, что часть ограничений была введена по запросу правоохранительных органов.

Новая система даёт будущим заморозкам гораздо более чёткую правовую основу. Согласно правилам, ордер на замораживание — это распоряжение компетентного суда или законного органа, предписывающее поставщику услуг виртуальных активов «запретить любые операции, перевод, конвертацию, вывод или распоряжение указанным виртуальным активом», что даёт следователям возможность заблокировать активы до их изъятия или конфискации.

Операция в апреле также показала ограничения прежних инструментов правоприменения в Кении. Централизованные биржи можно было принудить ограничить аккаунты, но кошельки с самостоятельным хранением вне регулируемых платформ оставались более сложной задачей: следователи могли идентифицировать кошелёк, не имея возможности получить доступ к находящимся внутри активам.

Волатильность криптоактивов — ещё одна проблема, на которую нацелены новые правила. Токен, стоивший миллионы шиллингов в момент заморозки, может потерять значительную часть стоимости до завершения уголовного преследования. Теперь правила позволяют уполномоченным сотрудникам с разрешения суда конвертировать замороженные виртуальные активы в фиатную валюту во время расследования, чтобы сохранить их стоимость.

«Уполномоченный сотрудник может, с разрешения компетентного суда, конвертировать виртуальные активы в фиатную валюту для сохранения стоимости», — говорится в правилах.

После вынесения ордера биржи и провайдеры кошельков должны сохранять затронутые активы, прекращать выводы и переводы и предоставлять следователям доступ к соответствующим системам и записям. Затем изъятые активы должны быть переведены в защищённый цифровой кошелёк под контролем компетентного органа, создавая формальную цепочку хранения для возвращённых криптоактивов.

Правила применяются к любому провайдеру, работающему «в Кении или из Кении». Платформа считается подпадающей под этот порог, если она активно привлекает или ориентирует свои услуги на кенийских пользователей либо получает доход из Кении, даже без физического офиса в стране.

Невыполнение ордера на замораживание или изъятие является уголовным преступлением. Лицензированные криптооператоры, которые отказываются заморозить активы, предоставить следователям доступ к помещениям, где могут находиться подозреваемые активы, или содействовать изъятию и переводу виртуальных активов, могут быть оштрафованы на сумму до KES 5 million ($38,640), получить до пяти лет тюрьмы или и то и другое. Компании могут быть оштрафованы на сумму до KES 8 million ($61,800).

Эта система также вписывается в более широкое стремление Кении привести свои правила в соответствие с глобальными стандартами борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, поскольку страна стремится выйти из серого списка FATF. Включение криптобирж, провайдеров кошельков и эмитентов стейблкоинов в режим лицензирования и отчётности поддерживает одну из ключевых рекомендаций FATF: усиление риск-ориентированного надзора AML/CFT за счёт распространения контроля на сектора, которые исторически работали вне традиционной банковской системы.

Рынок криптовалют в Кении рос в основном за счёт peer-to-peer торговли при ограниченной регуляторной прозрачности. Лицензирование бирж и налогообложение цифровых активов — лишь часть перемен. Теперь следователи могут рассматривать физические резервные копии, связанные с кошельком, как самостоятельные доказательства — искать их, изымать и использовать для обеспечения сохранности лежащих за ними активов, — что даёт правоохранительным органам более чёткий путь от выявления подозрительной активности к сохранению базовой стоимости.