Южнокорейский цифровой банк KBank внедрил TranSight — решение для анализа блокчейн-транзакций, разработанное провайдером комплаенс-технологий Bonanza Factory, — чтобы усилить контроль в сфере противодействия отмыванию денег (ПОД/ФТ) в рамках подготовки к более широкому институциональному принятию цифровых активов, включая стейблкоины.

Внедрение усиливает способность банка выявлять подозрительные движения средств и оценивать риски финансовых преступлений в блокчейн-сетях. Оно также знаменует расширение существующих отношений между двумя компаниями, которые до сих пор были сосредоточены на поддержке внесения и снятия южнокорейских вон на площадках цифровых активов. Их сотрудничество распространится на анализ движения средств в блокчейне и оценку рисков транзакций, предоставив KBank дополнительные инструменты для его системы управления рисками цифровых активов.

Анализ рисков на уровне транзакций с помощью KYT

TranSight — это решение класса Know Your Transaction (KYT), которое исследует адреса блокчейн-кошельков и потоки транзакций для выявления рисков, связанных с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями.

Если процедуры Know Your Customer (KYC) сосредоточены на проверке личности клиентов, то инструменты KYT изучают, как средства перемещаются между кошельками, и оценивают риски, связанные с отдельными транзакциями. Это различие важно для финансовых учреждений, работающих на рынках цифровых активов, где транзакции могут проходить через множество адресов и блокчейн-сетей.

TranSight оценивает риски транзакций на основе ряда данных, включая кошельки высокого риска и адреса, связанные преступной деятельностью в Южной Корее. Bonanza Factory развила свои аналитические возможности, используя данные, собранные в ходе исследований и сотрудничества с южнокорейскими следственными органами; компания заявила, что ее решение рассчитано на финансовую среду Южной Кореи, включая информацию, относящуюся к местной преступной деятельности.

Подобная регионально-специфическая информация может помочь финансовым учреждениям улучшить оценку рисков за счет учета сведений, relevantных для их внутренних комплаенс-обязательств. Тем не менее анализ транзакций остается лишь одним из компонентов более широкой комплаенс-системы, включающей также проверку клиентов, внутренний контроль и отчетность перед регуляторами.

Партнерство выходит за рамки операций с вонами

KBank и Bonanza Factory уже сотрудничают в рамках решения TranSafer, которое поддерживает услуги внесения и снятия южнокорейских вон на площадках цифровых активов. Добавление TranSight расширяет эти отношения — от инфраструктуры, связанной с платежами, до блокчейн-аналитики и мониторинга транзакций, предоставляя KBank инструменты для изучения активности в блокчейне и выявления потенциальных рисков, связанных с переводами цифровых активов.

Переход к анализу блокчейн-транзакций на уровне отдельных операций отражает стремление KBank объединить существующую платежную инфраструктуру цифровых активов с более комплексными возможностями комплаенса и оценки рисков.

По мере того как цифровые активы все теснее интегрируются с традиционными финансовыми услугами, банки сталкиваются с растущими требованиями к мониторингу транзакций, которые могут затрагивать блокчейн-сети, биржи цифровых активов и других финансовых посредников. Эти требования могут приобретать особое значение для стейблкоинов, которые разработаны для поддержания относительно стабильной стоимости и могут использоваться для платежей, переводов и других финансовых операций.

Эффективный мониторинг требует систем, способных оценивать модели транзакций и выявлять связи с потенциально незаконной деятельностью. Блокчейн-аналитика может поддержать эти усилия, помогая комплаенс-командам изучать связи и отслеживать движение средств.

Подготовка к институционализации стейблкоинов

KBank планирует продолжать совершенствовать возможности мониторинга блокчейн-транзакций, развивая систему ПОД/ФТ и управления рисками с учетом изменений в финансовой среде и институционального отношения к цифровым активам. Банк также намерен расширять сотрудничество с глобальными финансовыми учреждениями и проводить техническую верификацию, чтобы подготовиться к возможному внедрению и более широкому использованию стейблкоинов в регулируемых финансовых услугах.

Эти усилия свидетельствуют о том, что KBank готовит свою операционную и технологическую инфраструктуру в преддверии дальнейшего развития регулирования цифровых активов и их институционального принятия. Сроки и масштабы любых будущих услуг стейблкоинами будут зависеть от применимых нормативных требований и технической готовности банка.

Стратегия KBank сосредоточена на укреплении комплаенс-инфраструктуры до расширения участия в финансовых услугах на основе цифровых активов с целью поддержки безопасных и инновационных предложений по мере развития рынка. Эта инициатива подчеркивает растущее значение блокчейн-аналитики для традиционных и цифровых финансовых учреждений, стремящихся участвовать на рынках цифровых активов, одновременно управляя рисками отмывания денег.

Углубляя партнерство с Bonanza Factory, KBank позиционирует мониторинг транзакций как ключевой элемент своей подготовки к развивающемуся ландшафту стейблкоинов и цифровых активов.

Источник: CoinTrust