Предлагаемый групповой иск обвиняет JPMorgan Chase в игнорировании тревожных сигналов при обслуживании счетов Goliath Ventures — криптовалютной компании, находящейся в центре предполагаемой схемы Понци на 328 миллионов долларов.

Истец Робби Алан Стил подал иск в прошлую среду в окружной суд США по Северному округу Калифорнии. Согласно отчёту Banking Dive, инвесторы утверждают, что Chase способствовал схеме, которая сейчас расследуется на федеральном уровне.

Инвесторы бросают вызов Chase из-за обвинений в криптовалютной схеме Понци на 328 миллионов долларов

Инвесторы утверждают, что Chase выступал единственным банком Goliath с января 2023 года по июнь 2025 года. В этот период Goliат привлекал инвестиции, обещая доходность от криптовалютных «пулов ликвидности» в размере от 3% до 8% в месяц, сообщается в отчёте. При таких темтах обещанная доходность в годовом исчислении значительно превышала бы уровни, доступные на традиционных инвестициях.

Министерство юстиции сообщило, что гендиректор Goliath Кристофер Александр Дельгадо не вёл легитимный бизнес. Дельгадо предъявлены обвинения в отмывании денег и мошенничестве с использованием электронной связи, в прошлом месяце он был арестован. Эти уголовные обвинения отделены от гражданских обвинений инвесторов против банка.

Стил сообщил, что ликвидировал свой пенсионный счёт, чтобы инвестировать в Goliath. По его словам, деньги исчезли после того, как он перевёл их на счёт Goliath в Chase. По данным отчёта, более 2000 человек вложили в компанию не менее 328 миллионов долларов.

В иске Стила утверждается, что многочисленные тревожные сигналы делали мошеннический характер операции очевидным для Chase. Иск обвиняет банк в продолжении обслуживания счетов, использовавшихся для осуществления предполагаемого мошенничества, а также утверждает, что JPMorgan получила значительные комиссии от банковской деятельности Goliath и Дельгадо. Эти обвинения звучат на фоне действующих обязательств: согласно Закону о банковской тайне (Bank Secrecy Act), банки США обязаны поддерживать программы противодействия отмыванию денег, включающие мониторинг клиентских счетов на признаки подозрительной активности. JPMorgan ранее сталкивалась с подобными претензиями: в 2014 году банк согласился выплатить более 2 миллиардов долларов для урегулирования требований американских властей о том, что он игнорировал тревожные сигналы, связанные со схемой Понци Бернарда Мэдоффа, которая велась через счета в банке.

Иск подробно описывает переводы и предполагаемые доходы

Согласно иску, около 123 миллионов долларов были переведены со счёта Goliath в Chase на Coinbase с января 2023 года по июнь 2025 года. Также утверждается, что 50 миллионов долларов были выплачены инвесторам в качестве якобы доходов.

Стил утверждает, что Chase сознательно позволял Goliath смешивать деньги инвесторов. Согласно иску, средства от более поздних инвесторов использовались для выплат более ранним — в том, что он называет классической схемой Понци.

Инвесторы также ссылались на публичную критику криптовалют со стороны гендиректора JPMorgan Джейми Даймона. В 2023 году Даймон назвал криптотокены «декоративными камнями», в то время как банк в 2025 году стал партнёром Coinbase. В иске утверждается, что предполагаемое поведение банка противоречилоике Даймона и что Chase продолжал отношения с Goliath после получения «фактического знания» о схеме.

Coinbase отвечает на обвинения

Coinbase не названа ответчиком в иске. Представитель Coinbase заявил, что упомянутое в иске уголовное дело также не направлено против биржи. По словам представителя, Coinbase полностью выполнила свои обязательства по комплаенсу, а биржа заявила о неизменной готовности сотрудничать с банками и правоохранительными органами для привлечения недобросовестных участников к ответственности.

Представитель JPMorgan Chase оперативно не ответил на запрос о комментариях. Обвинения против Chase в криптовалютной схеме Понци на 328 миллионов долларов остаются претензиями в рамках иска инвесторов. Как предлагаемый групповой иск, дело должно пройти сертификацию группы, прежде чем оно сможет продолжиться от имени более широкого круга инвесторов.

Связанные материалы рассматривают дело регуляторов против Дельгадо, схему Key Coin Assets и расследование криптовалютной схемы Hashpe. Предполагаемые действия Goliath теперь являются предметом как уголовных обвинений, так и гражданских исков инвесторов.