FSA Японии и Национальное полицейское агентство просят криптобиржи откладывать вывод средств на фоне растущих потерь от мошенничества
Ключевые выводы
- •FSA Японии и Национальное полицейское агентство совместно направили запрос, призывающий криптобиржи внедрить задержки вывода средств и дополнительные меры защиты от всё более изощрённого мошенничества.
- •Биржам рекомендовано ограничивать вывод на определённый период после фиатных депозитов или покупки криптовалют, а также требовать предварительной регистрации адресов вывода с периодом ожидания перед использованием.
- •Среди дополнительных предложенных мер — индивидуальные лимиты на вывод, многофакторная аутентификация, устойчивая к фишингу, усиленный мониторинг транзакций и проверка совпадения имён банковских отправителей с владельцами криптосчетов.
- •Рекомендации носят необязательный характер, позволяя биржам самостоятельно определять порядок их внедрения в зависимости от операционной деятельности, услуг и уровня риска.
- •Инициатива согласуется с аналогичными регуляторными усилиями на азиатских рынках, где власти требуют от бирж ужесточения контроля над транзакциями на фоне резкого роста потерь от мошенничества.
Японское Агентство финансовых услуг (FSA) призвало криптовалютные биржи внедрить задержки вывода средств и дополнительные меры защиты на фоне усилий властей по борьбе с всё более изощрёнными мошенническими схемами, связанными с цифровыми активами.
FSA сообщило, что направило соответствующий запрос совместно с Национальным полицейским агентством, сославшись на растущие финансовые потери среди пользователей криптобирж и увеличивающееся число случаев, когда средства, полученные преступным путём, переводятся на счета бирж. Данный запрос подчёркивает, как инвестиционное мошенничество через социальные сети и романтические аферы всё чаще используют криптовалютные каналы для быстрого перемещения незаконных доходов — тенденция, зафиксированная финансовыми регуляторами во многих юрисдикциях.
Согласно запросу, биржи должны ограничивать вывод криптовалют на определённый период после того, как клиенты вносят фиатные средства или покупают цифровые активы. Платформам также рекомендовано требовать от клиентов предварительной регистрации адресов вывода и ввести период ожидания перед тем, как новые зарегистрированные адреса смогут быть использованы.
Запрос был направлен Японской ассоциации бирж виртуальных и криптоактивов, саморегулируемой организации криптовалютных бирж страны. JVCEA действует в рамках японской системы лицензирования криптобирж, которая была создана на основании поправок к Закону о платёжных услугах, вступивших в силу в 2017 году, что сделало Японию одной из первых крупных экономик, обязавших криптовалютные торговые платформы проходить официальную регистрацию.
Помимо задержек вывода средств, FSA и полиция предложили следующие меры:
- Индивидуальные лимиты на вывод средств для каждого клиента
- Усиленный мониторинг транзакций и среды доступа к счетам
- Многофакторную аутентификацию, устойчивую к фишингу
- Проверки для подтверждения совпадения имени банковского отправителя с именем владельца соответствующего криптосчёта
Предложенные меры не являются обязательными правилами. FSA заявило, что биржи должны самостоятельно определять, как внедрять меры защиты, исходя из своих операционных особенностей, предоставляемых услуг и подверженности потенциальному злоупотреблению.
Этот шаг предпринят на фоне того, как японские власти усиливают надзор за криптовалютными платформами и стремятся предотвратить использование биржевых счетов для получения или перемещения средств, добытых путём мошенничества. Данные меры отражают более широкий сдвиг в политике в сторону введения дополнительного трения при выводе криптовалют — особенно сразу после поступления средств на биржу — что даёт как клиентам, так и платформам больше времени для выявления подозрительной активности. Этот подход согласуется с аналогичными инициативами на других азиатских рынках, где регуляторы оказывают давление на биржи с целью ужесточения контроля над транзакциями в ответ на стремительный рост потерь от мошенничества.