Израильская полиция арестовала пятерых подозреваемых по делу о предполагаемой схеме отмывания денег, в рамках которой было перемещено криптовалюты примерно на 16 миллионов шекелей — около $5 млн. Аресты состоялись во вторник, и, по данным следователей, деятельность координировалась через WhatsApp-группу.

Расследование вели сотрудники Национального подразделения по борьбе с экономической преступностью, действующего в составе отдела Lahav 433. Власти полагают, что группа оказывала криптовалютные услуги без лицензии и не сообщала о сделках в налоговые органы Израиля. Эти два предполагаемых нарушения находятся в центре более широкой картины: за последний год израильские власти принимали меры как против нелегальных криптооператоров, так и против отдельных владельцев криптоактивов.

Как работала предполагаемая схема с займами

По данным полиции, пятеро подозреваемых выполняли разные роли в чат-группе. Отдельные сделки составляли сотни тысяч шекелей, а общий объём деятельности достиг миллионов. Предположительно, группа переводила криптовалютную выручку на банковские счета в виде переводов, обозначенных как займы, и, по версии следователей, для подкрепления этой легенды составлялись соответствующие соглашения.

Как сообщает The Jerusalem Post, во вторник утром полиция провела обыски в домах подозреваемых. В ходе обысков были изъяты криптокошельки, компьютеры и десятки тысяч шекелей наличными. Затем пятеро были допрошены по подозрению в отмывании денег, мошенничестве и оказании услуг с финансовыми активами без разрешения.

В заявлении от 10 ноября представитель полиции сообщил, что дело остаётся открытым, и по мере продолжения расследования ожидается допрос дополнительных лиц — признак того, что задокументированные масштабы дела ещё не окончательны.

Масштабные пробелы в налоговой отчётности по криптоактивам в Израиле

Аресты последовали за государственным аудитом, выявившим слабую налоговую отчётность по криптоактивам в Израиле. В ноябре 2024 года Государственный контролёр установил, что с 2018 по 2022 год о криптоактивности ежегодно отчитывались лишь около 500 человек из как минимум 200 000 потенциальных налогоплательщиков — уровень соблюдения требований составил около 0,25%.

Аудит также выявил недостатки внутри самого Налогового управления. Форма декларации по приросту капитала не была обновлена с учётом объёмов криптовалютной торговли, закупка ПО для расчёта криптоналогов растянулась более чем на три года, налоговые оценщики не имели инструментов для расчётов, а аудиторы по НДС к концу проверочного периода не прошли профильного обучения по криптоактивам.

6 октября Налоговое управление сообщило ещё о двух арестах по подозрению в сокрытии криптоактивности. В одном случае речь шла о сделках на десятки миллионов долларов. В другом житель Ашдода, как утверждается, не задекларировал доход примерно от $13 млн в сделках, совершённых в 2019–2021 годах.

Принудительные меры коснулись и нелегальных платформ. В марте 2025 года власти закрыли биржу Bitin за оказание торговых услуг без лицензии и оштрафовали её примерно на $460 000. Оператору биржи отказали в лицензии ещё в 2022 году из-за судимости, связанной с налогами.

Программа добровольного раскрытия информации, запущенная в августе 2025 года, привлекла ограниченное участие. По данным Globes, к июню ею воспользовались лишь 58 налогоплательщиков, задекларировавших криптокапитал на сумму около $50 млн — значительно меньше ожидавшихся чиновниками налоговых поступлений в размере до $1 млрд.

В отдельном развитии событий Israel Discount Bank сообщила 11 ноября, что с 26 ноября клиенты смогут торговать Bitcoin и Ether напрямую в мобильном приложении. Налоговые расчёты будут встроены в инвестиционные счета, а сервис будет работать на инфраструктуре Fireblocks — регулируемая, управляемая банком альтернатива нелегальной и незадекларированной деятельности, оказавшейся в центре арестов на этой неделе.

На регуляторном фронте тендер, опубликованный правительством 3 ноября, предусматривает создание системы расчёта налогов при реализации криптоактивов — той самой расчётной функции, которой, как установил аудит, не хватало налоговым оценщикам. Заявки принимаются с 3 по 15 декабря 2026 года.