Организованные преступные группы в Ирландии арендуют банковские ячейки, чтобы хранить в них сид-фразы и приватные ключи, необходимые для доступа к своим криптовалютным кошелькам, сообщил глава государственного подразделения по изъятию активов. Ключи хранятся вместе с наличными деньгами, предметами роскоши и паспортами в местах, которые полиции трудно найти.

Майкл Габбинс, заместитель главного суперинтенданта Криминального бюро по активам (CAB) Ирландии, раскрыл эту технику, о которой ведомство уже проинформировало Межведомственный комитет правительства по противодействию отмыванию денег. CAB, созданное в 1996 году после убийства журналистки Вероники Герин, давно специализируется на отслеживании и изъятии преступных активов, а тактика с депозитными ячейками показывает, что этот мандат теперь распространяется на цифровое имущество, учётные данные доступа к которому существуют вне сети.

Почему арендованная ячейка лучше миксера

Преимущество метода — в его простоте и низких технологиях. Вместо того чтобы пропускать средства через миксер или биржу для конвертации в анонимную криптовалюту, преступники запечатывают аппаратный кошелёк — или лист бумаги с 24-словной фразой восстановления — в ячейке на объекте, арендованном бандой.

Сами средства остаются в блокчейне и видимы любому, кто следит за ним. Исчезает только ключ. Без него конфискованные кошельки бесполезны, а обыск одного места не гарантирует обнаружения ключей, которые могут храниться в другом месте.

Габбинс пояснил, что преступники рассчитывают на кажущийся уровень защищённости. «Есть ощущение, что с этим связана анонимность», — цитируют его слова. Он также отметил, что волатильность криптовалют затрудняет хранение незаконно полученных средств в них.

Правовая лазейка помогает ирландским бандам

Аренда банковской ячейки законна — и именно в этом проблема. По данным сообщений, чтобы CAB получило постановление о конфискации, оно должно связать содержимое ячейки с доходами от преступной деятельности. Это накладывает более тяжёлую доказательную нагрузку, чем замораживание активов подозреваемого на банковском счёте.

Габбинс не представлял криптовалюту как единственное решение, а как один из многих каналов. «Хотя мы и видим, что они её используют, это не единственный способ отмывать их деньги», — сказал он. Бюро по-прежнему сталкивается с профессиональными отмывателями денег, использующими систему хавала — способ передачи ценностей без физического перемещения наличных.

По словам Габбинса, использование криптовалюты преступниками в Ирландии остаётся «всё ещё довольно примитивным», а бо́льшая часть грязных денег в наркоторговле по-прежнему обращается в наличных.

Заблокированный кошелёк на €30 млн

Тем не менее CAB продемонстрировало, что иногда способно взламывать такие хранилища. В марте 2026 года бюро вскрыло кошелёк стоимостью около €30 млн, содержавший 500 BTC. Этот кошелёк был частью кошелька на 6 000 BTC, изъятого бюро в 2019 году при поддержке Европола.

Масштаб одного кошелька выделяется на фоне недавних показателей бюро: за последнее десятилетие CAB продало изъятой криптовалюты лишь на €6,5 млн. Разрыв между стоимостью, заблокированной в одном кошельке, и кумулятивным показателем продаж бюро иллюстрирует практическую сложность, с которой сталкиваются правоохранительные органы при конвертации изъятых цифровых активов в восстанавливаемые средства.

Новые правила ЕС по деньгам вступят в силу следующим летом

Это разоблачение прозвучало на фоне подготовки Ирландии к новым правилам ЕС по противодействию отмыванию денег, которые вступят в силу следующим летом. Регламенты запретят наличные платежи свыше €10 000 и потребуют идентификации любого, кто платит наличными более €3 000. К поставщикам услуг с криптоактивами, продавцам предметов роскоши и краудфандинговым платформам будет применён строгий надзор. Эти правила являются частью более широкого пакета ЕС по противодействию отмыванию денег, который также создаёт новый орган на уровне ЕС для надзора за высокорисковыми финансовыми секторами, включая поставщиков услуг с криптоактивами.

Ирландия в этом месяце представила свою первую национальную стратегию противодействия отмыванию денег, включающую план действий по усилению защиты от отмывания денег с использованием криптовалют. Тем временем CAB рассматривает новое законодательство о конфискации и замораживании цифровых активов — шаг, который мог бы закрыть доказательственный пробел в вопросе хранения ключей и сид-фраз, на который указал Габбинс.