Организованная преступность в Ирландии нашла аналоговое решение цифровой проблемы. Вместо попыток скрыть криптовалютные активы с помощью миксеров или приватных коинов банды просто хранят аппаратные кошельки, сид-фразы и приватные ключи в арендованных частных хранилищах — рядом с наличными, люксовыми часами и поддельными паспортами.

Управление по уголовным активам Ирландии (CAB), агентство, отвечающее за изъятие преступных доходов, сообщает, что этот способ хранения становится стандартной тактикой группировок, стремящихся уберечь цифровые богатства от рук правоохранительных органов. Созданное в 1996 году после убийства журналистки Вероники Герин, CAB строилось вокруг модели гражданской конфискации, направленной на активы, а не на уголовные приговоры — модель, которую теперь испытывают активы, чьи ключи существуют лишь в виде спрятанных физических предметов.

Старомодные хранилища, новые активы

Подход обманчиво прост. Криптоактивы существуют в блокчейнах и видны любому, кто знает, где искать, но без соответствующих приватных ключей или фраз восстановления эти активы недосягаемы. Пряча физические носители, необходимые для доступа к кошелькам, в арендованных депозитных ячейках, преступники создают разрыв между тем, что следователи могут наблюдать в блокчейне, и тем, что они реально могут изъять.

Главный офицер бюро CAB Майкл Габбинс отметил, что преступники считают, будто использование частных хранилищ даёт слой анонимности — и это убеждение не лишено оснований. Аренда хранилища законна, и следователи должны установить связь между содержимым ячейки и преступными доходами, прежде чем получить приказ о конфискации — планка выше, чем простая заморозка банковского счёта.

Габбинс также признал, что волатильность криптовалют усиливает их привлекательность для операций по отмыванию денег.

Прорыв на €30 миллионов

В марте 2026 года CAB успешно получило доступ к ранее заблокированному кошельку, содержавшему 500 BTC стоимостью около €30 миллионов на тот момент. Кошелёк был частью гораздо более крупного изъятия в размере 6000 BTC, датируемого 2019 годом.

Европол поддержал операцию, подчеркнув трансграничный характер как организованной преступности, так и возврата криптоактивов. По всей Европе правоохранительные органы сталкиваются с похожей картиной: компании блокчейн-аналитики, такие как Chainalysis, регулярно оценивают, что фактически изымается лишь малая доля нелегальных криптосредств, а утерянные или недоступные ключи — постоянное препятствие.

За последнее десятилетие CAB продало изъятые криптоактивы на сумму около €6,5 миллиона. На фоне €30 миллионов, содержавшихся в одном восстановленном кошельке, эта цифра говорит о том, что доступные активы бюро исторически составляли лишь малую долю от активов, числящихся в его книгах.

Законодательство на горизонте

CAB сейчас изучает новые законодательные инструменты, призванные усилить его способность изымать и замораживать криптоактивы. Действующая правовая база была создана для мира, в котором преступные богатства хранились на банковских счетах, в недвижимости и материальных ценностях. Цифровые активы — особенно те, что защищены офлайн-учётными данными, спрятанными в анонимных депозитных ячейках, — плохо вписываются в эту модель. Проверка также происходит на фоне более широких усилий ЕС, включая принятую в 2024 году Директиву о розыске и конфискации активов, призванную облегчить государствам-членам выявление, заморозку и конфискацию преступных активов, включая цифровые.

Аренда частных хранилищ остаётся полностью законной. Задача следователей — доказать, что содержимое, будь то аппаратный кошелёк или клочок бумаги с 24 словами, является преступными доходами. Следующий вопрос — устранит ли новое законодательство этот доказательный пробел напрямую или возврат криптовалюты по-прежнему будет зависеть от физического обнаружения ключей.