В четверг Ирландия опубликовала свою первую Национальную стратегию по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения, включив в перечень реформ правила по криптоактивам.

Заключительные элементы Регламента ЕС о переводах средств — Регламента (ЕС) 2023/1113, закона блока об информации, сопровождающей переводы средств и криптоактивов, — введут усиленные проверки переводов с частными криптокошельками и более строгую проверку зарубежных криптокомпаний.

Стратегия опирается на 30-пунктный план действий, опубликованный в июне и обещавший усиленные меры защиты в отношении криптоактивов и цифровых финансов.

Большая часть Регламента ЕС о переводах средств уже внедрена в Ирландии, а Министерство финансов заявило, что оставшиеся элементы создают новые обязательства для поставщиков услуг в сфере криптоактивов. Эти обязательства включают "усиленные проверки" переводов с частными криптокошельками и более строгую проверку при работе с зарубежными криптокомпаниями.

Tánaiste @SimonHarrisTD has today launched Ireland’s first National Anti-Money Laundering, Countering Financing of Terrorism & Countering Proliferation Financing Strategy. ➡️ pic.twitter.com/1VzVldlun3 — Department of Finance (@IRLDeptFinance) August 13, 2026

Механизмом здесь является правило поездки FATF — названное в честь Financial Action Task Force, межправительственной структуры со штаб-квартирой в Париже, которая устанавливает глобальные стандарты по борьбе с отмыванием денег, — согласно которому информация об отправителе и получателе должна сопровождать транзакцию. Оно распространяет на криптовалюты требование, давно применяемое к обычным банковским переводам. В документе говорится, что стратегия была опубликована одновременно с MiCA, регламентом ЕС Markets in Crypto-Assets Regulation, который создал поставщиков услуг в сфере криптоактивов как отдельную категорию регулируемых субъектов по всему блоку. Для переводов в собственный self-hosted wallet клиента и из него обязанности по проверке применяются, когда сумма перевода превышает €1,000.

Ирландия дала криптокомпаниям меньше времени на адаптацию, чем большинству государств-членов: по данным списка ESMA, European Securities and Markets Authority, был разрешен 12-месячный переходный период grandfathering вместо 18 месяцев, допускаемых регламентом. Этот период завершился в конце декабря 2025 года, а значит, новые обязательства применяются к фирмам, которые уже имеют полную авторизацию. Ряд крупных криптокомпаний, включая Coinbase и Ripple, получили лицензии Центрального банка Ирландии в рамках MiCA, поэтому требования затрагивают и организации, предоставляющие услуги по паспортизации по всему блоку. MiCA полностью вступил в силу по всему блоку 1 июля, а Брюссель готовится вновь открыть свод правил в 2027 году, чтобы охватить эмитентов стейблкоинов из-за пределов ЕС.

Tánaiste и министр финансов Simon Harris заявил, что преступные организации используют новые технологии, криптоактивы и сложные международные финансовые сети для сокрытия прибыли, и что запуск стратегии посылает сигнал о том, что "Ireland will not be a safe place to launder criminal proceeds." Стратегия рассчитана до 2030 года.

Документ от четверга развивает 30-пунктный план действий, который правительство опубликовало в июне вместе со своей National Risk Assessment; в нем злоупотребление криптоактивами было названо одной из меняющихся угроз финансовых преступлений в Ирландии, а также были обещаны "enhanced safeguards around crypto-assets and digital finance."

Стандарт для криптовалюты в секторе азартных игр

Самая конкретная внутренняя мера в сфере крипто была изложена в июньском плане: Управлению по регулированию азартных игр Ирландии поручили разработать отраслевой стандарт для принятия криптосвязанных операций в качестве источника средств с проведением due diligence для проверки законности происхождения денег. Его планируют ввести во втором квартале 2027 года.

Меры Ирландии вписываются в более широкий график ЕС, который еще сильнее ужесточается. Регламент блока по борьбе с отмыванием денег запрещает поставщикам услуг в сфере криптоактивов предоставлять или хранить анонимные счета в криптоактивах либо счета, позволяющие анонимизировать или дополнительно скрывать транзакции, в том числе с помощью монет, повышающих анонимность. Этот запрет не распространяется на self-hosted wallets и освобождает поставщиков аппаратных и программных решений, а также self-hosted wallets, если у них нет доступа к таким кошелькам или контроля над ними. Правила начнут применяться с июля 2027 года и будут контролироваться Anti-Money Laundering Authority во Франкфурте — это лишь один из нескольких фиксированных сроков соответствия, наряду со стандартом для азартных игр 2027 года и повторным открытием MiCA в 2027 году, с которыми столкнутся фирмы, авторизованные в Ирландии до горизонта стратегии 2030 года.

За пределами блока Великобритания также пересматривает собственный режим: HM Treasury в сентябре 2025 года опубликовало проект реформ, которые снизят порог уведомления о смене контроля для криптокомпаний с 25% до 10%.

Правило поездки, которое Ирландия завершает транспонировать, исходит от базирующегося в Париже органа, рекомендации которого оценивают национальные рамки и который усилил давление на участников в сфере крипто. В июльском отчете FATF заявила, что DeFi-платформы с идентифицируемыми контролерами уже подпадают под ее правила и должны надзираться так же, как и другие финансовые фирмы, а также установила, что почти 93% опрошенных юрисдикций еще не применили эти стандарты ни к одной квалифицируемой структуре.