Ирландия представила первый общенациональный механизм противодействия отмыванию денег, поставив цифровые активы в центр своей правоприменительной стратегии. Первая Национальная стратегия противодействия отмыванию денег была представлена 13 августа 2026 года министром финансов и заместителем премьер-министра Саймоном Харрисом и построена вокруг пяти ключевых приоритетов: скоординированные национальные действия, комплексная оценка рисков, совершенствование регуляторной инфраструктуры, развитие потенциала и глобальное сотрудничество. Цифровые активы находятся в центре плана правоприменительных мер наряду с ужесточением контроля за офшорными корпоративными структурами, а внедрение стратегии уже началось в правительственных ведомствах, правоохранительных органах и надзорных учреждениях.

LATEST: Ireland launched its first national AML strategy, introducing enhanced checks on private crypto wallet transfers and stricter due diligence requirements for firms dealing with overseas crypto companies. pic.twitter.com/xzvR25vL20
— CoinMarketCap (@CoinMarketCap) August 14, 2026

Об объявлении рассказал провайдер данных криптовалютного рынка CoinMarketCap в публикации на X от 14 августа 2026 года.

Харрис подчеркнул безотлагательность этих мер. «Преступные сети становятся всё более изощрёнными, — заявил он. — Они используют новые технологии, цифровые валюты и сложные трансграничные финансовые системы, чтобы скрывать незаконные доходы».

В рамках нового механизма поставщики криптовалютных услуг обязаны проводить комплексные процедуры проверки транзакций с приватными криптокошельками. Более строгие протоколы проверки клиентов также применяются при взаимодействии с международными компаниями, работающими с цифровыми активами. Инициатива развивает Национальную оценку рисков Ирландии 2026 года в области отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения, опубликованную вместе с Планом реализации приоритетных действий.

Усиленное регулирование поставщиков услуг в сфере цифровых активов

Чиновники сообщили, что законодательные меры по внедрению протоколов ПОД в соответствии с регламентом ЕС о рынках криптоактивов (MiCA) — общеблоковым механизмом, гармонизирующим надзор за поставщиками услуг в сфере криптоактивов в государствах-членах, — «значительно продвинулись», и новая стратегия развивает эти меры.

Приватные кошельки оказались в центре внимания, поскольку позволяют пользователям переводить активы без посредничества регулируемых платформ. Поскольку подобные переводы могут осуществляться вне поля зрения регулируемых посредников, обновлённые нормы направлены на ограничение анонимного движения средств. В международном плане требования такого рода восходят к так называемому «правилу перемещения» (Travel Rule) FATF, которое обязывает поставщиков услуг в сфере виртуальных активов получать и передавать информацию об отправителе и получателе при переводах цифровых активов.

Кроме того, Ирландия намерена урегулировать использование криптовалют в качестве платёжного механизма в игорной индустрии; стратегия включает отраслевые стандарты, регулирующие приём криптовалютных транзакций.

Этот шаг стал очередным в серии регуляторных мер. В июне 2026 года Ирландия опубликовала первую за семь лет национальную оценку криптовалютных рисков, обозначив планы по установлению отраслевых ориентиров ко второй половине 2027 года. Стратегия также приводит Ирландию в соответствие с требованиями MiCA ЕС в рамках подготовки к оценке FATF в 2026 году.

Усиленные требования к раскрытию корпоративной информации

Механизм выходит за рамки криптовалют. Власти стремятся повысить прозрачность структур корпоративной собственности и ввести дополнительные отчётные обязательства для партнёрств с ограниченной ответственностью и высокорисковых хозяйствующих субъектов, чтобы предотвратить криминальное использование запутанных корпоративных схем.

Не менее приоритетной является модернизация инфраструктуры финансовой разведки с акцентом на выявление кибермошенничества и обхода санкций. Надзор за уязвимыми отраслями, прежде всего игорным бизнесом, будет усилен, а обмен информацией между государственными органами и органами финансового надзора — расширен.

Отчасти документ призван выгодно позиционировать Ирландию перед предстоящей экспертной оценкой Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), запланированной на 2026 год. FATF — межправительственный орган, устанавливающий глобальные стандарты противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма; он проводит периодические взаимные оценки, в ходе которых определяется соответствие стран его 40 рекомендациям и выявляются юрисдикции со стратегическими недостатками.

Касаясь целей стратегии, Харрис заявил: «Сегодняшнее объявление содержит недвусмысленное послание: Ирландия не станет убежищем для отмывания денег».

Представители правительства подтвердили, что реализация уже началась благодаря совместным усилиям государственных ведомств, правоохранительных органов, регуляторов и заинтересованных сторон частного сектора.