Ирландия представила первую национальную стратегию по борьбе с отмыванием денег с новыми обязательствами для криптоотрасли и стандартами финансирования азартных игр
Ключевые выводы
- •Ирландия представила первую национальную стратегию по противодействию отмыванию денег, охватывающую финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения.
- •План вводит новые обязательства для поставщиков услуг в сфере криптоактивов, включая усиленные проверки переводов с участием частных кошельков.
- •Стратегия предусматривает более строгую комплексную проверку при взаимодействии ирландских компаний с зарубежными криптофирмами.
- •Меры в отношении криптопереводов соответствуют «правилу перемещения» FATF и нормам ЕС, действующим с конца декабря 2024 года.
- •Документ также затрагивает использование криптосредств в азартных играх и появляется на фоне продвижения Ирландией законодательства, связанного с MiCA.
Ирландия опубликовала всеобъемлющую стратегию по противодействию отмыванию денег, в которой изложен подход страны к цифровым активам, потенциально способным использоваться в противоправных целях.
В опубликованном в четверг уведомлении ирландское правительство представило свою первую Национальную стратегию по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и противодействию финансированию распространения оружия массового уничтожения. Подготовленный Министерством финансов документ содержит предлагаемые реформы политики в отношении криптовалют, направленные на укрепление мер по противодействию отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма. Стратегию представил танисте и министр финансов Саймон Харрис, согласно официальному сообщению правительства.
«Основная часть этого уже реализована, а последние элементы вводят новые обязательства по противодействию отмыванию денег для поставщиков услуг в сфере криптоактивов, предусматривающие усиленные проверки переводов с участием частных криптокошельков и более строгую комплексную проверку при работе с зарубежными криптофирмами», — заявило ирландское правительство.
Усиленный контроль за переводами с участием частных, или некастодиальных, кошельков соответствует так называемому «правилу перемещения» (Travel Rule), продвигаемому Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — глобальным органом, устанавливающим стандарты в сфере ПОД, — которое требует от поставщиков услуг в сфере криптоактивов собирать и передавать информацию об отправителях и получателях переводов. ЕС придал этим требованиям юридическую силу путем принятия Положения о переводе средств, применяемого к переводам криптоактивов с конца декабря 2024 года.
В стратегии отмечается, что законодательство для реализации норм ПОД/ФТ в рамках регламента Европейского союза о рынках криптоактивов (MiCA) находится «в высокой степени готовности». MiCA — знаковый свод правил ЕС для криптоактивов, полностью вступивший в силу в конце 2024 года и введший гармонизированный режим лицензирования для поставщиков услуг в сфере криптоактивов, работающих в странах-членах. Шаг Ирландии также совпал с реформированием более широкой архитектуры ПОД в ЕС: в 2024 году блок принял единый свод правил по противодействию отмыванию денег и учредил новый орган уровня ЕС — AMLA со штаб-квартирой во Франкфурте, — который по мере вступления в полную силу будет осуществлять прямое наблюдение за рядом крупнейших трансграничных финансовых организаций, включая поставщиков услуг в сфере криптоактивов.
Документ также затрагивает отраслевые стандарты, «касающиеся принятия операций, связанных с криптоактивами», в качестве источника средств для азартных игр. Азартные игры остаются областью активной политической реформы в Ирландии: в 2024 году страна приняла Закон о регулировании азартных игр и учредила нового национального регулятора азартных игр.
Стратегия Ирландии по ПОД стала очередным шагом в усилиях правительства по противодействию риску использования цифровых активов для отмывания денег и финансирования терроризма. В июне страна опубликовала первую за семь лет национальную оценку крипторисков, заявив о планах внедрить отраслевые стандарты ко второму полугодию 2027 года. Ирландия также стала распространенной европейской базой лицензирования для международных криптофирм: ряд крупных платформ получили ирландскую авторизацию для предоставления услуг по всему блоку в рамках MiCA, что придает развертыванию национальной стратегии практическое значение для операторов, обслуживающих клиентов из ЕС из Дублина.
