По сообщению BitcoinKE (BitKE), Международный валютный фонд (МВФ), как сообщается, оказывает давление на Кению с целью обеспечить соблюдение «правила путешествий» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) для криптовалютных операций в рамках предложения, призванного устранить пробел во внедрении страной глобального стандарта. Эта мера приведет надзор Кении за поставщиками услуг виртуальных активов в соответствие со стандартами FATF — международного органа по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

«Правило путешествий» требует, чтобы поставщики услуг виртуальных активов (VASP) при обработке криптовалютных переводов передавали информацию, идентифицирующую как отправителя, так и получателя. Данные могут включать имена клиентов, реквизиты счетов, физические адреса или номера национальных удостоверений личности, а также соответствующие адреса кошельков. Это требование аналогично обязанностям, которые банки давно выполняют для традиционных банковских переводов в рамках тех же стандартов FATF.

МВФ рекомендует без промедления закрепить эти требования в регламентах Кении для поставщиков услуг виртуальных активов или в другом подходящем правовом акте.

Давление усиливается на фоне быстрого расширения криптовалютного рынка Кении. Данные Chainalysis, на которые ссылается местное деловое издание, показывают, что объем криптовалютных транзакций достиг примерно 740 млрд кенийских шиллингов (5,7 млрд долларов) за год к июню 2026 года, увеличившись на 38% по сравнению с примерно 505 млрд шиллингов (3,89 млрд долларов) годом ранее. Этот рост является частью более широкого регионального тренда: согласно отчету Chainalysis за 2026 год, криптоэкономика Африки к югу от Сахары выросла более чем на 13% в годовом исчислении, лидером стала ЮАР.

Кения находится под усиленным мониторингом FATF с февраля 2024 года из-за недостатков в ее системе противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Юрисдикции с таким статусом работают с FATF над устранением выявленных недостатков, при этом прогресс оценивается в соответствии с согласованными сроками. Предложение появилось на фоне растущего давления на страну с целью укрепления системы противодействия отмыванию денег и устранения пробелов, выявленных в рамках международных стандартов борьбы с финансовыми преступлениями.

В случае принятия мера даст властям более полную картину криптовалютных переводов, хотя в отчете проводится различие между обменом информацией о транзакциях с принимающими платформами и сообщением о подозрительной активности в Центр финансовой отчетности (FRC). По словам МВФ, эффективное внедрение поможет биржам проверять транзакции по санкционным спискам и выявлять потенциально незаконные средства.

Регуляторы Кении ранее уже сигнализировали о движении в этом направлении. По имеющимся сведениям, правительство стремилось внедрить «правило путешествий» путем идентификации владельцев криптовалют в новом законопроекте о VASP, в то время как FATF призвал к более жесткому обеспечению соблюдения норм AML в криптосфере после внедрения «правила путешествий». Выбор правового механизма — регламенты VASP Кении или другой инструмент — и скорость, с которой страна отреагирует на рекомендацию, сформулированную как требующая действий «без промедления», станут ближайшими ориентирами, за которыми стоит следить.

В 2025 году, как сообщало BitKE, ведущий орган уголовного расследования Кении раскрыл, что «доходы от преступной деятельности больше не прячут под матрасами; их отмывают через сложные корпоративные структуры, распределяют по банковским счетам по всему миру и скрывают в недвижимости или криптовалюте».