Ассоциация независимых общественных банков Америки (ICBA) подала в федеральный суд иск против Управления валютного контролера (OCC), напрямую оспаривая национальные трастовые банковские лицензии, которые регулятор выдает компаниям в сфере цифровых активов. Как сообщает COINOTAG, иск был подан в пятницу, 2 октября, и дело было охарактеризовано как проверка доступа Bitcoin (BTC) к банковским услугам США.

ICBA — ведущая американская отраслевая ассоциация, представляющая общественные банки, активно участвующая в дискуссиях в Вашингтоне о том, как следует лицензировать и контролировать финтех- и криптокомпании. Подав иск, ассоциация перенесла свою деятельность из сферы политики в суды.

OCC, независимое подразделение Министерства финансов США, выдает лицензии национальным банкам и федеральным сберегательным ассоциациям, а также регулирует и контролирует их. Наряду с полнофункциональными лицензиями национальных банков агентство выдает национальные трастовые банковские лицензии — более узкую форму федеральной лицензии, ориентированную на фидуциарную деятельность, кастодиальные и трастовые услуги. Трастовые лицензии, как правило, не дают права приема депозитов — это различие лежит в основе давних опасений общественных банков относительно конкуренции.

Компании в сфере цифровых активов в последние годы добивались таких лицензий, чтобы перевести кастодиальные и сопутствующие услуги под федеральный надзор. Свою первую национальную трастовую лицензию для криптокомпании OCC выдал в январе 2021 года, когда одобрение получила Anchorage. Для компаний, развивающих кастодиальные услуги для Bitcoin и сопутствующие предложения, единая федеральная лицензия стала альтернативой получению лицензий в каждом штате по отдельности.

Специальные лицензии OCC уже становились предметом судебных разбирательств. В 2019 году Конференция банковских супервайзеров штатов и Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк подали отдельные иски против агентства в связи с его финтех-лицензиями, что сделало пределы полномочий OCC по выдаче лицензий постоянным вопросом для федеральных судов.

Группы общественных банков исторически утверждали, что распространение федеральных лицензий на финтех- и криптокомпании создает неравные конкурентные условия по сравнению с лицензируемыми на уровне штатов депозитными учреждениями. Конкретные правовые аргументы иска ICBA не были раскрыты в первоначальном сообщении. После поступления иска и ответа OCC в суд станут понятны рассматриваемые правовые вопросы — и масштаб оспаривания механизма трастовых лицензий.

Этот материал впервые был опубликован на COINOTAG: