Бывший менеджер по работе с клиентами China Construction Bank (Asia) приговорен к четырем годам лишения свободы за получение более $470 000 в Tether — стейблкоина, привязанного к доллару США, — за подтверждение подложных финансовых документов заявленной стоимостью свыше $1,6 млрд.

32-летний Лам Чунь-инь признал себя виновным в сговоре с целью получения взяток в связи с ложными резервными аккредитивами и документами по обеспечению, относящимися к страховым инвестиционным операциям. Окружной суд Гонконга также обязал его вернуть около HK$3,7 млн — сумму полученных им криптовалютных взяток.

Это дело показывает, как стейблкоины могут пересекаться с традиционным финансовым мошенничеством, когда незаконные платежи проводятся через цифровые активы в обход обычных банковских каналов. Оно также подчеркивает, почему банковская верификация имеет такой вес в финансовых схемах: контрагенты обычно полагаются на подтверждение банком обеспечения, а не только на сам документ, как гарантию подлинности инструмента.

Документы, связанные с Vesttoo

Подложные документы были связаны с Vesttoo — финтех-платформой, специализировавшейся на страховых инвестиционных операциях. Инвесторы платформы были обязаны предоставлять в качестве обеспечения банковские резервные аккредитивы — обязательства, по которым банк соглашается покрыть обязательство клиента в случае его дефолта.

По данным властей Гонконга, Лам работал в розничном банкинге и не имел полномочий на обработку коммерческих кредитных линий или выдачу аккредитивов. Как выяснили следователи, он, тем не менее, выдавал себя за контактное лицо China Construction Bank, ответственное за проверку документов.

С апреля по июнь 2022 года Лам принимал платежи в Tether, подтверждая документы, которые, как утверждалось, имели авторизацию CCB. Предполагаемая схема включала:

• Несколько подложных резервных аккредитивов;
• Два поддельных письма об обеспечении;
• Документы с совокупной заявленной стоимостью более $1,6 млрд;
• Платежи в Tether на сумму более $470 000.

Внутреннее расследование CCB раскрыло мошенничество

Схема была раскрыта в ходе внутреннего расследования CCB (Asia). Банк установил, что ни он, ни его аффилированные компании не выпускали и не подтверждали эти документы.

Позже дело расследовала Независимая комиссия Гонконга по борьбе с коррупцией (ICAC). Власти заявили, что более широкое расследование затрагивает и других, и что получены ордера на арест дополнительных подозреваемых, что оставляет возможность дальнейших правоприменительных действий по делу.

Судья Эрнест Линь Кам-хун заявил, что предупредительные приговоры остаются необходимыми даже для впервые осужденных. Суд также принял во внимание более широкие последствия подложных банковских документов для доверия к финансовой системе Гонконга.

Обвинительный приговор Ламу добавляет уголовное измерение к более широкому краху Vesttoo, который привел к судебным разбирательствам с участием страховщиков, финансовых компаний и других сторон. Поскольку ордера на арест остаются в силе, а разбирательства продолжаются, дальнейшее развитие событий как по уголовному делу, так и по делу Vesttoo, станет ключевым моментом в деле, подчеркивающем риски, возникающие, когда сфабрикованные традиционные финансовые инструменты получают видимую легитимность через скомпрометированные банковские каналы.

Источник: CryptoMeter