Арбитражная комиссия Управления по регулированию финансовой индустрии (FINRA) обязала Charles Schwab выплатить почти 1,34 млн долларов после того, как средства пожилого клиента были переведены на криптобиржу Okcoin в рамках предполагаемой схемы мошенничества.

FINRA — саморегулируемая организация, контролирующая американские брокерские фирмы, — управляет арбитражной площадкой, где обычно разрешаются споры между инвесторами и брокерами. Решения ее комиссий, как правило, являются обязательными и подлежат лишь ограниченному судебному пересмотру.

Решение, вынесенное в сентябре 2026 года, завершило спор, инициированный семейным трастом Morthland. Истцы утверждали, что Schwab не обеспечила защиту активов клиента и не отреагировала должным образом на признаки возможной финансовой эксплуатации пожилого человека.

Согласно иску, три банковских перевода на общую сумму почти 1,7 млн долларов были отправлены со трастового счета клиента в Schwab на Okcoin в течение трех дней. На тот момент клиенту было 82 года. Позже следователи вернули около 350 000 долларов, что уменьшило сумму, в итоге запрошенную семьей.

Члены комиссии FINRA разошлись во мнениях о ответственности Schwab

Семья подала иск в 2024 году, указав на халатность, нарушение договора, нарушение фидуциарных обязанностей и нарушение правил FINRA. Комиссия вынесла решение в пользу истцов большинством 2:1, при этом один арбитр выразил несогласие. Была присуждена компенсация в размере около 1,34 млн долларов, однако в выплате судебных издержек было отказано.

вокат семьи утверждал, что переводы содержали тревожные признаки, которые должны были вызвать дополнительную проверку. Он заявил, что брокерские фирмы несут ответственность за поддержание разумных систем надзора, способных выявлять и пресекать предполагаемую эксплуатацию пожилых клиентов. Правила FINRA предоставляют фирмам инструмент для таких ситуаций, позволяя временно приостанавливать выплаты при обоснованном подозрении на финансовую эксплуатацию пожилого или уязвимого клиента.

Schwab оспорила решение, заявив, что не согласна с выводами комиссии. Компания также подчеркнула важность того, чтобы клиенты проявляли осторожность в финансовых операциях и защищали свою личную информацию.

Криптопереводы вызывают опасения по поводу мошенничества в отношении пожилых

Этот спор появился на фоне растущего внимания к финансовым компаниям в связи с мошенническими схемами, использующими криптовалютные операции для вывода украденных средств. Криптобиржи могут оказаться втянутыми в мошеннические схемы, когда преступники убеждают жертв отправлять крупные банковские переводы под ложными предлогами.

Дело также иллюстрирует более широкую проблему для брокеров: клиенты могут авторизовать транзакции, которые впоследствии оказываются мошенническими, и определение момента, когда фирма должна вмешаться, остается спорным вопросом в спорах, связанных с финансовой эксплуатацией пожилых людей и цифровыми активами.

Для инвесторов этот случай подчеркивает важность самостоятельной проверки неожиданных запросов платежей и привлечения доверенных членов семьи или финансовых специалистов перед осуществлением крупных криптопереводов.

Источник: CryptoMeter io