FinCEN отозвал предложение об отчетности по криптокошелькам Bitcoin (BTC) на суммы свыше $10 000
Ключевые выводы
- •В понедельник FinCEN подал уведомления об отзыве, официально завершив нормотворческий процесс, начатый предложением от декабря 2020 года о транзакциях с некастодиальными криптокошельками.
- •Отозванное предложение обязывало бы банки и компании по денежным переводам сообщать о транзакциях на суммы свыше $10 000 с некастодиальными кошельками и проверять личности контрагентов при транзакциях свыше $3 000.
- •Мера, внесенная в последние недели пребывания тогдашнего министра финансов Стивена Мнучина в должности, подверглась критике со стороны криптоиндустрии и защитников приватности, в том числе из-за первоначального 15-дневного периода комментариев, позднее продленного до 29 марта 2021 года.
- •Предложенные требования по отчетности и ведению учета так и не вступили в силу, поскольку правило не было принято окончательно.
- •После отзыва банки и компании по денежным переводам не столкнутся с новыми обязательствами по транзакциям с некастодиальными кошельками: их требования останутся неизменными по сравнению с периодом до внесения предложения.
Финансовое подразделение по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) — орган Минфина США по противодействию отмыванию денег — в понедельник отозвало свое предложение от декабря 2020 года, которое обязывало бы банки и компании по денежным переводам отслеживать транзакции с некастодиальными криптокошельками. Оба уведомления об отзыве были поданы.
Предыстория предложения
Предложение, внесенное в декабре 2020 года в последние недели пребывания тогдашнего министра финансов Стивена Мнучина в должности, обязывало бы банки и компании по денежным переводам (MSB) подавать в FinCEN отчеты по транзакциям на суммы свыше $10 000 с некастодиальными (self-hosted) криптокошельками — то есть кошельками, приватные ключи от которых хранятся непосредственно у пользователей, а не на бирже или у другого посредника. Подлежащие охвату учреждения также должны были бы проверять и фиксировать личности контрагентов по транзакциям на суммы свыше $3 000.
Мера сразу же вызвала критику со стороны представителей криптоиндустрии и защитников приватности, в том числе из-за того, что FinCEN отвел первоначальный период публичных комментариев всего 15 дней — комментарии следовало подать до 4 января 2021 года. Позднее ведомство продлило срок приема комментариев до 29 марта 2021 года, однако правило так и не было принято окончательно, а значит, предложенные требования по отчетности и ведению учета никогда не вступали в силу.
Контекст
Некастодиальные кошельки неоднократно становились предметом дискуссий в американской политике противодействия отмыванию денег, поскольку они позволяют пользователям хранить Bitcoin (BTC) и другие цифровые активы без проведения транзакций через регулируемых посредников. С подачей уведомлений об отзыве в понедельник FinCEN официально завершил нормотворческий процесс, начатый предложением от декабря 2020 года. Для банков и компаний по денежным переводам отзыв означает, что порог отчетности в $10 000 требование проверки контрагентов при суммах свыше $3 000 не будут добавлены к их обязательствам в рамках этого нормотворчества, а их требования к транзакциям с некастодиальными кошельками останутся такими же, как до внесения предложения.
Этот материал впервые был опубликован на COINOTAG: https://en.coinotag.com/fincen-withdraws-bitcoin-wallet-reporting-proposal
