Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), подразделение финансовой разведки и противодействия отмыванию денег Министерства финансов, 6 ноября предписала американским финансовым учреждениям прекратить обработку переводов в адрес офшорной криптобиржи MEXC Global и из неё, которая, по данным ведомства, обработала до $16,7 млрд потенциально незаконных транзакций.

Эта правоохранительная мера выявляет структурную точку давления в офшорной криптоторговле: смарт-контракты в блокчейне продолжают работать независимо от действий регуляторов, однако власти могут ограничить доступ к каналам вывода средств — биржам и банковским партнёрам, конвертирующим криптовалюту в реально используемые деньги.

Приказ, нацеленный на американских посредников, а не на глобальное отключение

FinCEN задействовал свои полномочия в соответствии с разделом 9714(a) Закона о противодействии отмыванию российских денег, признав MEXC значимым субъектом отмывания денег, причастным к содействию незаконным финансовым операциям России. Приказ запрещает финансовым учреждениям США переводить фиатную валюту или криптовалюту в адрес MEXC или из неё; он вступит в силу через 30 дней после публикации в Federal Register.

MEXC сможет продолжать работу в других странах, но биржа утратит доступ к финансовой системе США. Мера была анонсирована в рамках операции «Экономический изгой» (Operation Economic Outcast).

Объёмы операций MEXC по данным FinCEN

По данным ведомства, с мая 2021 года по май 2026 года MEXC Global обработала примерно $16,7 млрд переводов, которые, как выглядело, были связаны с незаконной деятельностью. Около $1,5 млрд от этой суммы касалось обхода российских санкций, включая $232 млн транзакций напрямую между MEXC и подсанкционными организациями.

FinCEN также выявила транзакции с участием иранских и северокорейских посредников, включая более $26 млн, связанных с A7, и около $200 млн, связанных с A7A5. Эти цифры охватывают потоки, прошедшие через MEXC, а не средства, которые обязательно исходили от самой биржи, и выводы FinCEN сами по себе не доказывают, что MEXC совершила преступление.

Как A7 соединила банки с криптоинфраструктурой

Приказ связывает MEXC с A7 — поддерживаемым государством российским платёжным посредником и финтех-сетью. По данным FinCEN, биржа содействовала транзакциям в интересах A7 и обрабатывала переводы, связанные с A7A5 — стейблкоином сети, привязанным к рублю.

A7, которую поддерживают российский оборонный банк Промсвязьбанк и Илан Шор, использовала как традиционные банковские каналы, так и криптовалюту для трансграничных переводов денег. Cryptopolitan ранее сообщал, что A7 маскировала банковские переводы поддельными торговой документацией, а другие платежи проводила через криптоинфраструктуру.

Кроме того, TRM Labs выявила более $166 млрд блокчейн-активности, связанной с A7, включая связи с северо-корейскими и иранскими фигурантами. Эта цифра отражает общую активность сети A7, а не только транзакции с участием MEXC.

1 октября Министерство финансов США признало сеть A7 «значимой транснациональной преступной организацией».

Почему важны шлюзы конвертации

A7A5 показывает, как это давление проявляется на практике. Elliptic отследила более $102 млрд переводов с участием токена до того, как его средний дневной объём упал на 96% от пика июля 2025 года, составив $24,3 млн в июне 2026 года. Смарт-контракты стейблкоина продолжали работать; сложнее стало обменивать A7A5 на ликвидные активы, такие как USDT.

Предыдущие правоохранительные меры указывают в том же направлении. Власти США изъяли USDT Garantex в марте 2025 года, а Grinex в апреле 2026 года потеряла возможность принимать депозиты с банковских карт, а позже сообщила о взломе. Во всех случаях проблема была в доступе к ликвидности, а не в сбоях кода.

Возможные последствия для ликвидности и комплаенса

Масштабы MEXC делают последствия достойными внимания. TokenInsight поставил биржу на четвёртое место по торговле деривативами в третьем квартале с долей рынка 9,67%, а Chainalysis оценивает, что подсанкционные организации получили $104 млрд в криптовалюте в 2025 году — рост на 694%.

Банки и торговые партнёры могут ужесточить проверки или перенести бизнес в другое место, хотя утверждать о глобальном шоке ликвидности пока рано. MEXC заявила, что активы пользователей в безопасности, а сервисы «работают в штатном режиме», и объявила о проведении независимого комплаенс-аудита в своём заявлении от 6 ноября.

A7 отрицала помощь Ирану или террористическим группам, назвав это обвинение в своём ответе «наглой ложью и клеветой».

В отличие от вступившего в силу приказа в отношении MEXC, отдельные ограничения FinCEN в отношении субагентов A7 остаются на стадии предложения. Ближайшие контрольные точки — дата вступления приказа в силу, итоги объявленного независимого комплаенс-аудита MEXC и вопрос о том, перейдут ли ограничения для субагентов от предложения к окончательной мере. Более широкое влияние на рынок остаётся неопределённым.

Источник: Cryptopolitan