Управление по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) связало примерно 12,7 млрд долларов финансовых операций с подозрительными криптовалютными инвестиционными мошенничествами, организованными зарубежными преступными сетями.

Этот вывод основан на новом анализе FinCEN 33 904 отчетов по Закону о банковской тайне, поданных в период с сентября 2023 года по декабрь 2025 года. Примерно 1 300 финансовых институтов представили отчеты о подозрительных инвестиционных мошенничествах с цифровыми активами. Закон о банковской тайне обязывает финансовые институты США подавать отчеты о подозрительной деятельности при обнаружении транзакций, которые могут указывать на отмывание денег или мошенничество, что делает такие отчеты основным инструментом для регуляторов при наблюдении за тенденциями нелегальных финансов.

Преступные сети расширяют охват

По данным FinCEN, эти схемы в значительной степени организованы транснациональными преступными группировками, базирующимися в Юго-Восточной Азии. Эти группы часто управляют крупными мошенническими «компаундами», где преступники используют фальшивые личности, романтические манипуляции и фиктивные инвестиционные платформы, чтобы завоевать доверие жертв. Такие компаунды в последние годы неизменно привлекают внимание американских ведомств и международных организаций, включая предупреждения о торговле людьми, связанной с принудительным мошенническим трудом в регионе.

Эти схемы, широко известные как «откорм свиньи» («pig butchering»), обычно побуждают жертв переводить криптовалюту на фальшивые инвестиционные платформы. Затем преступники перемещают добытые средства через сложные сети, призванные скрыть их происхождение. Название отражает способ, которым организаторы «откармливают» жертв небольшими доходами или нежными сообщениями, прежде чем убедить их вложить более крупные суммы.

Анализ FinCEN показал, что за рассматриваемый период число сообщений о мошенничестве резко возросло. Количество отчетов о подозрительной деятельности увеличивалось в среднем на 10,9% в месяц, а объем заявленной финансовой деятельности рос примерно на 18% в месяц.

Стейблкоины становятся ключевым инструментом отмывания

Компании денежных услуг, включая криптовалютные фирмы, подали 55% отчетов и выявили около 5,5 млрд долларов подозрительной активности. Банки подали 41% отчетов и сообщили примерно о 6,4 млрд долларов.

Ведомство также выявило профессиональных отмывателей денег, компании-пустышки и дропперов (money mules) как ключевые элементы преступной инфраструктуры. Переводы стейблкоинов помогают организаторам перемещать доходы между юрисдикциями и биржами за пределами США; привязанные к доллару стейблкоины, в частности, неоднократно фигурировали в мерах правоприменения и рекомендациях Минфина, связанных с нелегальными криптопотоками.

FinCEN призвала финансовые институты отслеживать модели транзакций, связанные с зарубежными мошенническими центрами. Ведомство также обратило внимание на онлайн-маркетплейсы, продающие преступным операторам такие услуги, как создание аккаунтов, фишинг и отмывание денег.

Масштаб заявленной активности подчеркивает, насколько быстро криптовалютные инвестиционные мошенничества превратились в организованный трансграничный бизнес. Выводы FinCEN также дают банкам, биржам и другим финансовым институтам новые индикаторы для выявления подозрительных транзакций и разрушения мошеннических сетей — и они появляются на фоне более широких усилий правительства США по противодействию преступным сетям, действующим из Юго-Восточной Азии.