Управление по финансовому поведению Великобритании (FCA) в среду, 16 сентября, опубликовало финальные рекомендации, в которых разъясняется, какие криптоактивности потребуют авторизации после вступления в силу режима криптоактивов страны в 2027 году. Публикация состоялась менее чем через день после того, как МВД и Казначейство Её Величества выделили £500 миллионов на три года на борьбу с отмыванием денег — проблемой, которая, по словам обоих ведомств, обострилась с ростом популярности ИИ и криптовалют. Для отрасли, которая до сих пор работала в рамках регистрации по борьбе с отмыванием денег, а не полной авторизации финансовых услуг, эти объявления определяют как границы будущего свода правил, так и правоприменительный механизм за ним.

Что охватывают финальные рекомендации

В заявлении о политике PS26/18 FCA перечислила виды деятельности, подпадающие под действие будущего режима, который основывается на Положении 2026 года о криптоактивах в рамках Закона о финансовых услугах и рынках 2000 года, утверждённом парламентом 4 февраля. Эти виды деятельности включают выпуск квалифицированных стейблкоинов, эксплуатацию торговых платформ, совершение и организацию сделок с криптоактивами, защиту криптоактивов клиентов и организацию стейкинга.

Регулятор предупредил компании, что не следует полагать, будто их текущий статус автоматически сохранится. Например, регистрация по Положениям о борьбе с отмыванием денег не даёт автоматически полной авторизации в соответствии с Законом о финансовых услугах и рынках. FCA рекомендовала компаниям — включая зарубежные организации, обслуживающие британских потребителей, эмитентов электронных денег и традиционные финансовые фирмы, тестирующие крипторынки — обращаться за независимой юридической консультацией, если им необходимо определить, какие разрешения к ним применяются.

«Мы создаём крипторежим, которому могут доверять компании, потребители и международные партнёры», — сказал Дэвид Гил, исполнительный директор FCA по вопросам потребителей, платежей и конкуренции, добавив, что финальные рекомендации дают компаниям «ту ясность, о которой они просили».

Шлюз авторизации откроется 30 сентября

По данным FCA, шлюз авторизации откроется 30 сентября. Компании, подавшие заявки до 28 февраля 2027 года, смогут воспользоваться переходными положениями, а те, кто пропустит это окно и переходные provisions, возможно, придётся приостановить операции до получения соответствующего разрешения. Полный режим вступает в силу 25 октября 2027 года.

Ещё одна консультация запланирована на октябрь и охватит стейблкоины, проприетарную торговлю, отдельных поставщиков технологий, децентрализованные протоколы и финансовую рекламу. Для компаний эта консультация станет следующей запланированной контрольной точкой в вопросе о том, как режим будет регулировать эти виды деятельности.

Целевая группа по борьбе с отмыванием денег на £500 миллионов

Во вторник МВД и Казначейство Её Величества представили собственный правоприменительный план на £500 миллионов, привлечь 500 новых сотрудников из полицейских сил, Национального агентства по борьбе с преступностью (NCA) и Королевской прокуратуры. Финансирование Стратегии по борьбе с отмыванием денег и возврату активов, как ожидается, будет осуществляться за счёт сбора на экономическую преступность с регулируемых компаний в течение трёх лет, то есть правоприменительная инициатива будет оплачена регулируемым сектором, а не общими налогами.

МВД отметило, что отмывание денег, которое, по оценкам NCA, превышает £100 миллиардов, проходящих через британские или британские корпоративные структуры ежегодно, «выросло в последние годы из-за развития финтеха, криптовалют и ИИ». Министр внутренних дел Шабана Махмуд поставила «криминальных боссов, стоящих за организованной преступностью», во главе списка целей программы, а не их рядовых исполнителей.

Какое место занимает криптовалюта в этой кампании

Криптовалюта не является случайным элементом стратегии. Новые сотрудники будут продолжать операцию Destabilise — расследование NCA в отношении русскоязычных сетей, конвертирующих наличные с улицы в криптовалюту для организованной преступности. Согласно данным GOV.UK, по итогам операции арестованы 119 подозреваемых в отмывании денег и изъято наличных и криптовалюты более чем на £25 миллионов менее чем за год. Криптоактивы занимают третье место среди девяти приоритетов экономической преступности, согласованных NCA с Казначейством и FCA, и регулятору предстоит играть в этой борьбе более значимую рольn
Spotlight on Corruption, благотворительная организация по борьбе с коррупцией, заявила, что стратегия превратит FCA в «суперрегулятора» по борьбе с отмыванием денег для юристов, бухгалтеров и агентов по регистрации компаний. Стив Смарт, директор FCA по правоприменению и надзору за рынками, поддержал план, заявив: «Комплексные усилия как внутри страны, так и за рубежом — единственный способ справиться с организованной преступностью».

Источник: Cryptopolitan