Обновление (3 ноября 2026 г., 7:35 UTC): В статью внесены дополнения с комментариями представителя FATF и дополнительными деталями из июльского отчета за 2026 год.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) начинает адресную проверку юрисдикций со значительной криптоактивностью, чтобы устранить пробелы в применении государствами глобальных стандартов противодействия отмыванию денег. Поскольку проверка сосредоточится на рынках, где проходит основная часть мировой криптоактивности, ее результаты дадут кросс-рыночный обзор того, как ключевые юрисдикции отрасли применяют эти стандарты.

В пятницу межправительственный орган, устанавливающий глобальные стандарты борьбы с отмыванием денег, сообщил, что проверка будет сосредоточена прежде всего на юрисдикциях с «существенно важной» активностью провайдеров услуг виртуальных активов (VASP) с учетом их текущего статуса оценки. В рамках подхода FATF провайдеры услуг виртуальных активов (VASP) — компании, такие как биржи и провайдеры кошельков, которые обменивают или переводят криптовалюту от имени клиентов, — должны иметь лицензию или быть зарегистрированы и подлежать контролю в сфере ПОД/ФТ.

Представитель FATF сослался на июльский отчет за 2026 год, в котором перечислены члены FATF и другие юрисдикции со значимой активностью VASP. Юрисдикции, указанные в этой таблице — включая США, Великобританию, Сингапур и Объединенные Арабские Эмираты, — составляют около 97% мирового рынка виртуальных активов.

Представитель не подтвердил, какие юрисдикции из существующего списка будут выбраны для проверки. Первые результаты планируется опубликовать в июне 2027 года, дополнительные последуют в октябре 2027 года, так что июньская публикация станет первым публичным взглядом на итоги проверки.

Для юрисдикций, не являющихся членами FATF, включение в таблицу требует либо более 0,25% мирового объема криптотрейдинга, либо вхождения в топ-30 по владению и Adoption криптовалют. FATF отметил, что включение в таблицу не указывает на риск незаконных финансов юрисдикции или ее соответствие стандартам FATF — это различие стоит учитывать по ходу проверки, поскольку крупный крипторынок и хорошо контролируемый крипторынок — не одно и то же.

Криптозаконодательство опережает правоприменение

Июльский отчет показал, что 83% опрошенных юрисдикций приняли законодательство, внедряющее Travel Rule для криптовалют — стандарт, который FATF распространил на виртуальные активы в 2019 году и который требует от поставщиков криптоуслуг обмениваться информацией об отправителе и получателе переводов. Однако правоприменение отстает: 55 из 91 юрисдикции с законами о Travel Rule еще не приняли надзорных или принудительных мер по обеспечению соблюдения. Этот разрыв между принятыми правилами и активным надзором — именно тот тип пробелов во внедрении, который призвана изучить проверка.

Властям также было трудно выявлять незарегистрированные криптобизнесы и контролировать провайдеров, находящихся за рубежом, но обслуживающих местных клиентов.