Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) — межправительственный орган, устанавливающий глобальные стандарты противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма — начала целевой обзор юрисдикций с высокой криптовалютной активностью, уделяя особое внимание странам, где нормы ПОД/ФТ существуют на бумаге, но исполняются в малой степени. Первые результаты обзора будут опубликованы к июню 2027 года, дополнительная партия последует в октябре.

О чем договорилась FATF в Париже

Решение было принято на октябрьском пленарном заседании FATF в Париже, проходившем с 28 по 30 октября. Пленарные заседания, созываемые трижды в год, являются высшим форумом для принятия решений в FATF, где делегации утверждают обзоры, страновые оценки и руководства. Это было первое пленарное заседание под руководством президента organization Джайлза Томсона из Великобритании, в нем участвовали делегации более чем 200 юрисдикций. Барбадос, Намибия и Таиланд приняли участие впервые — в рамках Инициативы гостей FATF.

Согласно договоренности, внимание будет сосредоточено на юрисдикциях, обладающих значительными секторами виртуальных активов относительно их текущего оценочного статуса. FATF будет применять объективные критерии в сочетании с пристальным мониторингом, незамедлительной отчетностью и оперативными последующими мерами, чтобы как можно скорее устранить пробелы.

Какие страны попадут под обзор — и сколько их — пока неизвестно. FATF не ответила на запрос о списке рассматриваемых юрисдикций.

Законы есть, исполнения нет

Договоренность стала реакцией на кажущийся недостаток исполнения криптовалютного регулирования. FATF впервые распространила свои стандарты на провайдеров услуг с виртуальными активами в июне 2019 года, обязав страны лицензировать или регистрировать такие компании и обеспечивать соблюдение правила Travel Rule между ними. В отчете, опубликованном 16 июля 2026 года — седьмом целевом обновлении о применении криптостандартов, — FATF установила, что 83% обследованных юрисдикций приняли законодательство о правиле Travel Rule, что на 10 процентных пунктов больше, чем годом ранее.

Правило Travel Rule требует от криптокомпаний передавать сведения о транзакции, включая информацию об отправителе и получателе, подобно тому как это делают банки при банковских переводах. Однако, согласно тому же отчету, 55 из 91 юрисдикции, принявшей это законодательство, не предприняли никаких мер принудительного исполнения. Правительства также сообщили о трудностях с выявлением нелицензированных операторов и контролем офшорных платформ, обслуживающих местных пользователей из-за рубежа.

Почему криптоцентры оказались в фокусе

Логика фокусировки на криптоцентрах — это концентрация. Страны с плотной криптовалютной активностью — или то, что FATF называет «существенно важными VASP» (провайдерами услуг с виртуальными активами) — вместе составляют около 97% мирового рынка виртуальных активов. Поэтому слабое исполнение даже в нескольких таких юрисдикциях может подвергнуть риску весь остальной рынок. еще одной важной причиной являются преступные сети, использующие неравномерные правила для мошенничества, обхода санкций и отмывания денег.

«Эффективная имплементация стандартов FATF больше не может откладываться», — заявил президент Томсон. Организация указала на инциденты в Камбодже, Испании и Северной Корее как на наглядные примеры ущерба от слабого исполнения. На том же пленарном заседании делегаты также одобрили отдельный отчет о потоках денег через scam-комплексы.

Страны уже готовятся к проверкам

Некоторые правительства уже действуют. Испания запретила анонимное использование крипто-ATM и теперь требует проверки личности по каждой транзакции. Турция в сентябре прошла пятое раундовое взаимное оценивание, но была переведена в режим усиленного последующего мониторинга из-за накопления более 7 000 незавершенных уголовных дел о финансовых преступлениях. Взаимные оценивания — это Peer-обзоры, в которых оценщики из других стран-участниц изучают систему ПОД/ФТ юрисдикции и ее эффективность, а усиленный мониторинг обязывает страну чаще отчитываться о прогрессе.

Следующая важная дата для отрасли — июнь 2027 года, когда будут опубликованы первые результаты обзора; вторая партия выводов последует в октябре.