Мошенники выдают себя за европейских регуляторов и криптовалютные биржи, чтобы нацеливаться на клиентов компаний, вынужденных прекратить работу в рамках новой системы ЕС MiCA, сообщили надзорные органы по всему блоку Financial Times.

Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) подтвердило, что ему известно о «мошеннических практиках, связанных с неправомерным использованием логотипа и идентичности ESMA», включая поддельные документы, применяемые для продвижения схем. Предупреждение последовало после окончания переходного периода по регламенту ЕС Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) 1 July, который заменил набор разрозненных национальных режимов единым разрешением, действующим во всех 27 государствах-членах. MiCA — это первый комплексный свод правил для криптоактивов, принятый крупной экономикой, охватывающий биржевые услуги, хранение и выпуск токенов, — а это означает, что компании, ранее работавшие по более мягким национальным режимам, теперь обязаны соблюдать единые требования к капиталу, управлению и защите потребителей.

В реестре, обновленном ESMA в конце июля, значатся лишь 323 фирмы. Поставщик данных VASPnet в прошлом месяце оценивал, что более 1,700 нелицензированных компаний теперь должны прекратить работу. Компании, не уложившиеся в срок, работают незаконно и должны предписать клиентам вывести или перевести свои активы.

Это заставило большое число людей срочно переводить средства к незнакомым поставщикам — именно в такой ситуации действуют преступники. «Этот момент — возможность для мошенников больше, чем обычно», — сказал FT исполнительный директор французского регулятора рынков Autorité des Marchés Financiers (AMF) Stéphane Pontoizeau.

AMF зафиксировала случаи, когда мошенники выдавали себя за ее сотрудников и направляли клиентов нелицензированных компаний переводить активы на поддельный сайт. Нидерландский регулятор Autoriteit Financiële Markten рекомендовал трейдерам с осторожностью относиться к любому запросу третьей стороны на перевод средств и проверять такие инструкции на официальном сайте и в приложении провайдера.

Вместо того чтобы устанавливать жесткий срок сворачивания деятельности для нелицензированных компаний, работающих во Франции, AMF сознательно придерживается более взвешенного подхода. Логика такова: искусственно созданная срочность как раз и подталкивает людей к мошенничеству. Pontoizeau сказал, что регулятор будет передавать дела в правоохранительные органы, если преступники выдают себя за AMF или лицензированные компании, и призвал клиентов не спешить при выборе замены.

Как прошел дедлайн MiCA

Переходный период MiCA завершился 1 July, создав единый механизм авторизации по всему ЕС. Среди компаний, получивших лицензии, — Coinbase, Kraken и OKX. Binance, крупнейшая биржа без такой лицензии, отозвала свою заявку в Greece в June после сообщений о том, что греческие регуляторы намеревались ее отклонить, и заявила, что будет добиваться одобрения в других юрисдикциях. Испанский регулятор по ценным бумагам исключил любое продление за несколько дней до окончания срока. В результате у жителей ЕС, чьи провайдеры покинули рынок, теперь более узкий выбор альтернатив с лицензией MiCA, что концентрирует клиентские потоки среди таких компаний, как Coinbase и Kraken, пока другие крупные биржи проходят национальные согласования.

Chainalysis оценивает потери от криптомошенничества и fraud в прошлом году в $17 billion — прогноз, основанный на исторических трендах, — против $6 billion пять лет назад. Выдача себя за других относится к числу самых быстрорастущих категорий мошенничества, которые отслеживает компания.