Европейские регуляторы изучают, не слишком широко Binance опирается на освобождение по MiCA для обратных запросов клиентов, чтобы продолжать обслуживать отдельных клиентов из ЕС без общеевропейской криптолицензии.

Как сообщают осведомленные источники в беседе с Financial Times, Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) и национальные органы Франции, Германии и Греции рассматривают использование Binance этого освобождения, а некоторые регуляторы запросили у биржи информацию. Если власти придут к выводу, что условия освобождения не были соблюдены, могут последовать принудительные меры, включая штрафы.

Binance входит в период проверки без разрешения MiCA. Компания отозвала свою заявку в Греции в июне и начала ограничивать услуги по мере истечения переходного периода ЕС. Впоследствии она ограничила новую регистрацию и депозиты во Франции, Италии, Испании, Польше, Бельгии и Швеции, сохранив при этом возможность вывода средств.

Обратные запросы требуют инициативы клиента

Согласно MiCA, компания из третьей страны может предоставлять криптоуслуги без разрешения ЕС только в том случае, если клиент обращается к ней исключительно по собственной инициативе. Реклама, продвижение или предложение услуг, направленные на клиентов из ЕС, лишают такой защиты, а договорные формулировки, утверждающие, что отношения были инициированы клиентом, не могут отменить фактические обстоятельства. Поэтому оценка соответствия зависит от того, как на самом деле возникли отношения с каждым клиентом, а не от формулировок пользовательских соглашений платформы.

Освобождение также не позволяет компании из третьей страны рассматривать единичный запрос, инициированный клиентом, как разрешение предлагать этому клиенту новые криптоактивы или дополнительные услуги. В рамках ESMA механизм обратных запросов рассматривается как узкое исключение из статьи 59, которая в целом требует от компаний, предоставляющих криптоуслуги внутри ЕС, наличия разрешения MiCA.

Условия Binance FZE прямо оговаривают возможность предоставления услуг в других юрисдикциях на основе обратных запросов. Эта компания регулируется в Дубае органом Virtual Assets Regulatory Authority, однако это разрешение не дает прав паспортного режима MiCA внутри ЕС.

Binance продолжает добиваться разрешения MiCA

После неудачи с MiCA у Binance по-прежнему нет общеевропейской лицензии CASP. После ухода из Греции компания заявила, что будет добиваться разрешения в другой стране-члене и сохранит долгосрочное присутствие в Европе. Лицензия MiCA в одной стране-члене давала бы права паспортного режима по всему блоку — того разрешения, которого Binance до сих пор не имеет.

Пка происходит на фоне перехода европейских регуляторов от внедрения MiCA к более строгому надзору. ESMA отдельно добивается более широкой рамки MiCA, охватывающей провайдеров доступа к DeFi, стейкинг и кредитование, а также дополнительных инструментов принуждения в отношении несанкционированных компаний из третьих стран — категории, к которой относится Binance, пока у нее нет лицензии.

Binance заявила, что соблюдает применимые регуляторные требования и активно работает над получением разрешения MiCA. По состоянию на 1 октября публичного решения о принудительных мерах в отношении биржи по вопросу обратных запросов объявлено не было. Ключевые события, за которыми стоит следить, включают возможную эскалацию от запросов информации к формальному принуждению, а также страну-члена, которую Binance выберет для повторной заявки на разрешение.