Экономическая и финансовая комиссия по борьбе с преступлениями (EFCC) выпустила строгое предупреждение для операторов POS-терминалов по всей Нигерии, призвав их сохранять бдительность, чтобы не стать жертвами мошенников, стремящихся отмывать деньги через их терминалы.

POS-терминалы стали неотъемлемой частью повседневной финансовой жизни Нигерии, обеспечивая домохозяйствам и малому бизнесу доступ к снятию наличных, переводам и оплате счетов вне традиционной банковской сети отделений. Именно этот охват делает канал привлекательным для преступников, перемещающих незаконные средства, — и именно он ставит агентов на передовую национальных усилий по противодействию отмыванию денег.

Предупреждение было передано от имени председателя EFCC Ola Olukoyede в ходе встречи в штаб-квартире комиссии с делегацией Ассоциации агентов мобильных денег и банков (AMMBAN) под руководством национального президента организации Oti Obioha. Обсуждение было посвящено растущему злоупотреблению POS-системами в различных финансовых преступлениях, включая отмывание денег, финансирование терроризма и вымогательство.

Представляя Olukoyede на встрече, Michael Nzekwe, начальник штаба и командир комиссии, назвал эту тенденцию тревожной. «Наши расследования показывают, что преступная деятельность часто связана с использованием POS-аппаратов», — заявил он.

Nzekwe призвал AMMBAN усилить надзор за операторами POS-терминалов и разработать надежную систему точной фиксации транзакций. Он призвал операторов вести надлежащий учет своей деятельности, отметив, что тщательная документация решает две задачи: помогает отслеживать подозрительные транзакции по мере их совершения и позволяет правоохранительным органам устанавливать причастных лиц, когда терминалы используются для перемещения незаконных средств. Это послание фактически переносит комплаенс на уровень стойки, где записи агента могут определить, смогут ли следователи проследить движение денег.

Также были высказаны опасения относительно практики некоторых операторов POS-терминалов, в частности того, как они работают с записями о клиентах и транзакциях. Olukoyede подчеркнул, что некоторые операторы сами могут быть причастны к мошеннической деятельности, но при этом не могут предоставить даже базовые сведения о транзакциях в ходе рассования.

«Часто, когда мы расследуем дела об отмывании денег, связанные с оператором, мы обнаруживаем, что он не может установить лиц, отправивших или снявших деньги», — сказал он.

Для устранения этих недостатков председатель EFCC призвал AMMBAN ввести более строгие правила учета для всех транзакций и вести точные реестры членов ассоциации по всей стране. Он также подчеркнул важность программ обучения и повышения осведомленности операторов, отметив, что улучшения в этих областях могут существенно усилить борьбу с финансовыми преступлениями, связанными с POS-услугами. Этот призыв имеет вес, поскольку многие агенты ведут небольшой, в основном неформальный бизнес, где практика ведения записей сильно различается, а эти пробелы в документации неоднократно выявлялись в ходе расследований, как указывают сами слова председателя.

В ответ Obioha выразил стремление AMMBAN к более тесному партнерству с EFCC, признавая финансовые риски, связанные с работой POS-терминалов. Он сообщил, что ассоциация намерена предоставить своим членам необходимое обучение по целому ряду тем, включая финансовые лимиты и внутренние риски их работы. То, насколько быстро эти программы обучения и стандарты документации охватят всю национальную базу членов AMMBAN, станет ключевым показателем того, превратится ли обещанное партнерство в более эффективный надзор на местах.

«Мы глубоко укоренены в сообществах, которым служим», — заявил Obioha, подтвердив готовность ассоциации помогать EFCC в борьбе с мошенничеством в секторе POS-услуг.

Поскольку ландшафт финансовой преступности продолжает меняться, призыв комиссии к действию напоминает о ключевой роли операторов POS-терминалов в поддержании целостности финансовых транзакций страны.