Федеральные прокуроры в Атланте обнародовали обвинительный акт против Эдварда Зимбарди через несколько дней после того, как власти Фиджи депортировали 59-летнего американца. По данным следствия, он похитил у более чем 6000 инвесторов 165 млн долларов США.

Рекламная схема с обещанием 25 процентов в месяц

Формально «The Crypto Program» вообще не продавала криптовалюты. Программа представлялась системой продажи онлайн-пакетов интернет-рекламы: заплативший 550 долларов США якобы получал рекламные площади и ежемесячно 25 процентов дохода. Сравнительно низкий порог входа привлекал в первую очередь мелких инвесторов.

Такая конструкция — повторяющийся приём в криптоинвестиционном мошенничестве. Тот, кто объявляет продукт рекламной или потребительской услугой, формально выводит его из-под регулирования рынка ценных бумаг, вследствие чего отпадают обязанности по выпуску проспекта и регистрации. На практике предложение сводилось лишь к обещанию доходности. Регуляторы уже закрывали рекламные конструкции именно такого рода: в 2012 году SEC прекратила деятельность Zeek Rewards — программы «распределения прибыли» от онлайн-рекламы, собравшей с участников сотни миллионов долларов.

Это обещание не выдерживало никакой проверки. 25 процентов в месяц без реинвестирования — это 300 процентов в год, а инвестор, реинвестирующий каждую выплату, получил бы более 1300 процентов. Ни один рекламный бизнес не зарабатывает такую маржу при любых рыночных условиях, и прокуроры и регуляторы годами относят гарантированную фиксированную доходность к самым явным признакам схемы Понци. Тем не менее Зимбарди рекламировал 25 процентов как фиксированную ставку.

Зимбарди проживает в городе Флауэри-Бранч в американском штате Джорджия. Он управлял программой с июня 2022 года по август 2023 года — около 14 месяцев.

Куда ушли деньги

В обвинительном акте прослеживается путь вложенных средств. Зимбарди почти не покупал рекламных площадей. Вместо этого он спекулировал на валютных курсах на рынках Форекс и, по имеющимся данным, потерял там более 34 млн долларов. Кроме того, он использовал не менее 10 млн долларов в личных целях: эти деньги пошли на дом для одного из его сыновей и на выплаты на содержание.

Тем временем программа выплачивала прибыль ранним инвесторам из взносов новых клиентов — именно этот механизм превращает систему в схему Понци.

Бегство на Фиджи заканчивается депортацией в Лос-Анджелес

В июле 2025 года Зимбарди отправился на Фиджи, узнав, что ФБР ведёт против него расследование; к тому времени предполагаемая схема осталась позади почти на два года. Он провёл более года в южной части Тихого океана, вдали от прямого доступа американских прокуроров. Это пребывание обошлось ему дороже, чем свобода передвижения: в мае 2026 года он пропустил свадьбу одного из сыновей в Виргинии, потому что опасался там ареста.

14 августа 2026 года власти Фиджи всё же депортировали Зимбарди. Власти островного государства согласовали выдворение с ФБР и Государственным департаментом США. Американские следователи ради этого прибыли в островное государство и затем сопровождали его обратным рейсом в Лос-Анджелес. Депортация — это административное выдворение, распоряжение о котором отдаёт правительство; в отличие от формальной экстрадиции она не требует основанных на договоре судебных процедур, поэтому такие передачи могут быть быстро завершены, как только местные власти решают действовать. Тремя днями позже подсудимый должен был впервые предстать перед федеральным судом — на первом заседании, где официально зачитываются обвинения и решается вопрос о досудебном освобождении.

Дело ведёт прокуратура США по Северному округу Джорджии в Атланте. Там прокурор США Теодор Херцберг выступил перед прессой и представил обвинительный акт, подчеркнув международный характер дела: по его словам, жертвы Зимбарди есть по всему миру.

Обвинительный акт содержит двенадцать пунктов о мошенничестве с использованием электронных средств связи

Большое жюри в Атланте вынесло обвинительный акт ещё 8 июля 2026 года — добрых пять недель до депортации. Таким образом, документ датирован периодом, когда Зимбарди ещё находился на Фиджи.

Всего он содержит 25 пунктов: двенадцать — мошенничество с использованием электронных средств связи, ещё двенадцать — отмывание денег и один — сговор с целью отмывания денег. По американскому законодательству мошенничество с использованием электронных средств связи применяется, как только правонарушители осуществляют обман электронным путём — для инвестиционных продуктов, продаваемых онлайн, это практически всегда так. В отличие от этого пункты об отмывании денег касаются движения средств после внесения депозита: тот, кто переводит доходы от мошенничества через дополнительные счета и структуры, совершает по законам США отдельное преступление. Пункты суммируются и не заменяют друг друга, поэтому мошенничество и отмывание денег в подобных делах регулярно идут рука об руку. По законодательству США каждый пункт о мошенничестве с использованием электронных средств связи и каждый пункт об отмывании денег предусматривает максимальное наказание в виде 20 лет тюремного заключения, а суды по делам о мошенничестве, как правило, обязаны назначить компенсацию потерпевшим; сколько инвесторы фактически вернут, зависит от активов, которые следствие сможет отследить и арестовать.

Расследование возглавляло отделение ФБР в Атланте. В нём также участвовали регулятор рынка ценных бумаг SEC, регулятор срочного рынка CFTC и канцелярия государственного секретаря Джорджии, ведающая надзором за рынком ценных бумаг в штате. Широта задействованных ведомств показывает, что власти не рассматривали дело как местное правонарушение. Пока в Лос-Анджелесе Зимбарди представляет государственный защитник; защитник изначально не ответил на запрос о комментариях.

Следователи видят картину известных крипто-схем Понци

Примечательно в этом деле не одно крупное вложение, а само количество инвесторов. Более 6000 пострадавших и ущерб свыше 165 млн долларов дают в среднем порядка 27 000 долларов на инвестора, хотя вход стоил всего 550 долларов. Этот разброс показывает рычаг воздействия мелких индивидуальных взносов, когда система работает месяцами и охватывает множество счетов.

Следователям известна базовая модель. Программы с фиксированной высокой ежемесячной доходностью годами находятся под пристальным наблюдением ФБР, SEC и CFTC. Упаковка меняется от дела к делу, но обещание доходности остаётся неизменным. На презентации обвинительного акта Херцберг описал, почему подобные предложения действуют даже на инвесторов, уже потерявших деньги:

«Если кто-то обещает вам 25% доходности в месяц и выражает раскаяние за то, что „случайно“ потерял ваши деньги в прошлом, вы можете согласиться идти у него на поводу — потому что вы достаточно отчаялись и хотите вернуть свои деньги». — Теодор Херцберг, прокурор США по Северному округу Джорджии

Финал подобных дел столь же повторяющийся. Обвиняемые по делам о крипто-мошенничестве вновь и вновь переезжают в страны с ограниченными договорами об экстрадиции; тем не менее депортации и сотрудничество местных властей обычно приводят их под стражу. Для инвесторов предупреждающим сигналом остаётся само обещание: гарантированной ежемесячной доходности в 25 процентов на регулируемых рынках не существует.

Источник: Crypto Valley Journal