Масштабное расследование связало базирующуюся в Дубае криптовалютную биржу Shelbit с обширной сетью обхода санкций на 4 миллиарда долларов, которая предположительно позволяла иранским организациям перемещать средства через глобальную финансовую систему, усиливая опасения по поводу использования цифровых активов для обхода международных ограничений. Это дело — последнее в серии мер правоприменения и разоблачений, демонстрирующих, как находящиеся под санкциями юрисдикции, отрезанные от большей части традиционной банковской системы, включая SWIFT, всё чаще обращаются к криптовалютной инфраструктуре для перевода ценности через границы.

Власти и блокчейн-следователи обнаружили, что Shelbit, действовавшая без требуемого регуляторного разрешения в Дубае, обрабатывала криптовалютные транзакции, связанные с более чем 2 000 иранскими онлайн-платформами для азартных игр. Следователи также отследили активность с участием подсанкционных организаций, включая Центральный банк Ирана и структуры, связанные с Корпусом стражей исламской революции (КСИР). Сеть предположительно использовала криптовалюту, полученную от одобренных государством майнинговых операций, перед тем как направить средства через международные биржи. В 2019 году Иран легализовал и зарегулировал внутренний майнинг криптовалют, обязав майнеров продавать свои монеты центральному банку — эта структура привлекла пристальное внимание, поскольку добытые активы трудно отследить после их выхода в глобальный оборот.

Как действовала сеть

Согласно расследованию, операция объединяла доходы от нелегальных онлайн-азартных игр с криптовалютными переводами для сокрытия происхождения средств. По оценкам следователей, сеть обработала как минимум 4 миллиарда долларов в транзакциях, что делает её одной из крупнейших известных схем обхода санкций на основе криптовалют, связанных с Ираном.

Ключевые выводы:

• Shelbit предположительно действовала в Дубае без необходимой регуляторной лицензии.
• Платформа, по сообщениям, обрабатывала транзакции для тысяч иранских сайтов азартных игр.
• Средства направлялись через крупные глобальные криптовалютные биржи, включая Binance.
• Блокчейн-анализ выявил связь активности с подсанкционными иранскими учреждениями и организациями, связанными с КСИР.

Усиление регуляторного давления

Ожидается, что результаты расследования усилят контроль над криптовалютными биржами и их антиотмывочными (AML) механизмами. Ранее регуляторы Дубая приняли меры правоприменения против Shelbit за работу без разрешения. В 2022 году Дубай учредил Управление по регулированию виртуальных активов (VARA) для лицензирования и надзора за криптобизнесом — в рамках более широких усилий по превращению эмирата в регулируемый центр цифровых активов при одновременном противодействии нелегальным операторам. Власти США продолжают расширять санкции против иранских финансовых сетей и посредников в сфере цифровых активов; Управление иностранных активов контроля (OFAC) при Министерстве финансов США ранее внесло в санкционные списки ряд криптоорганизаций за содействие транзакциям с подсанкционными юрисдикциями.

Binance заявила, что за последние годы существенно усилила свою комплаенс-структуру, значительно вложившись в антиотмывочные системы и сократив экспозицию к санкционным рискам. В 2023 году Binance согласилась на многомиллиардную мировую сделку с властями США по нарушениям санкций и AML, включая обвинения, связанные с транзакциями с участием Ирана. Тем не менее, последнее расследование, вероятно, вновь поднимет вопросы о том, как нелегальные средства по-прежнему могут проходить через крупные криптоплатформы, несмотря на усиленные меры комплаенса.

Это дело подчёркивает непрерывную проблему, с которой сталкиваются регуляторы: подсанкционные субъекты всё активнее используют блокчейн-технологии и криптовалютную инфраструктуру для перемещения денег через границы. Оно также акцентирует внимание на растущих международных усилиях по выявлению и противодействию сетям цифровых активов, способствующим обходу санкций и нелегальным финансам.