Министерство юстиции США добивается удержания 84,2 млн долларов, которые, согласно иску о гражданской конфискации, прошли через счета, использовавшиеся для обработки платежей Tether. Целью иска является Capstone Ltd. — платежная компания из Монтаны, которая, по утверждению прокуроров, перемещала деньги для эмитента стейблкоина без необходимой лицензии. Большая часть средств — 79,11 млн долларов — хранилась в Wells Fargo Securities, меньшие суммы — в JPMorgan Chase, на втором счете в Wells Fargo и в двух кошельках USDT. Tether подтвердила, что банковские переводы обрабатывал EQIBank, базирующийся в Доминике банк, стоящий за Capstone, но заявила, что не имела «никакого представления» о действиях, находящихся в центре расследования.

Иск, поданный 15 июля в Восточном округе Калифорнии судье Дейлу А. Дрозду, утверждает, что Capstone работала в качестве незлицензированного передатчика денег — категория бизнеса, для которой регуляторы требуют лицензию именно потому, что она перемещает чужие деньги, — как минимум в шести штатах, одновременно представляясь банкам обычной IT-компанией.

Из оспариваемых 84,2 млн долларов 79,11 млн были сняты 14 сентября со счета в Wells Fargo Securities, открытого на имя Capstone. Еще 2,06 млн долларов находились в JPMorgan Chase, 1,86 млн долларов — на отдельном счете в Wells Fargo, а чуть более 1,1 млн долларов были распределены между двумя кошельками с USDT — стейблкоином Tether, криптовалютным токеном, созданным для торговли по цене одного доллара. Поддержание этой привязки зависит от движения долларов в банковскую систему и из нее по мере покупки и погашения токенов держателями — именно эти потоки, по утверждению прокуроров, проходили через счета, фигурирующие в данном деле.

В иске владельцами Capstone названы Котаро Симогори и Мэри Джин Томпсон; при этом ФБР исполнило ордер на обыск в одном из домов в Сраменто. Их адвокат заявил, что компания «отрицает какие-либо правонарушения» и надеется «быстро урегулировать этот вопрос», сообщает Financial Times.

Гражданская конфискация — это юридический процесс, позволяющий государству изымать средства, связанные с предположительным преступлением, без уголовного осуждения владельца денег. Capstone и EQIBank уже подали защиту «добросовестного владельца» в отношении изъятых средств. Согласно Дополнительному правилу G, регулирующему такие дела о конфискации, любой заявитель имеет 21 день, чтобы ответить на иск государства после подачи официального заявления в суд. От того, насколько убедительной окажется эта защита, зависит, вернутся ли средства Capstone и EQIBank или останутся у государства.

За Capstone стоит EQIBank — цифровой банк с доминикской лицензией, который, по утверждению прокуроров, указывал платежному процессору, как перемещать деньги. EQIBank уже предупредил, что потеря этих средств — около 80% всех активов банка — может привести к его ликвидации.

В заявлении, переданном Reuters, Tether подтвердила, что EQIBank обрабатывал ее транзакции по покупке и погашению USDT, но подчеркнула, что не имела «никакого представления о действиях Capstone, вменяемых Министерством юстиции». Представитель компании оценил совокупные риски менее чем в 0,034% активов группы — незначительную долю от 187,75 млрд долларов активов, которые Tether сообщила по итогам второго квартала.

Это не первый случай, когда Tether и ее дочерняя компания Bitfinex оказываются в поле зрения прокуроров из-за того, как они перемещают деньги. В 2021 году обе компании урегулировали претензии генерального прокурора Нью-Йорка, признав, что USDT не всегда был обеспечен долларом за доллар, как заявлялось, выплатив штраф в 18,5 млн долларов и согласившись прекратить торговлю в этом штате. Новый иск фокусируется на другом уровне той же операции — платежной инфраструктуре, перемещающей доллары USDT, а не на резервах, обеспечивающих токен.