Deutsche Bank планирует запустить в этом году услугу хранения цифровых активов для институциональных и корпоративных клиентов в Европе. На первом этапе она охватит Bitcoin, Ethereum и ряд стейблкоинов и токенов электронных денег — при условии регуляторного одобрения.

Услуга будет поддерживать отдельные криптовалюты и стейблкоины, а также позволит клиентам передавать активы третьим сторонам. Немецкий банк заявил, что запуск по-прежнему зависит от завершения применимого регуляторного процесса, а список поддерживаемых активов, география и функциональность сервиса могут измениться до его запуска.

Deutsche Bank расширяет услуги в сфере цифровых активов

Deutsche Bank будет предоставлять услугу хранения через свои подразделения Corporate Bank и Investment Bank. Банк планирует обслуживать корпорации, управляющие компании, хедж-фонды, кастодианов, брокеров и суверенные институты.

Crypto news | Source: X

Согласно официальному объявлению Deutsche Bank, клиенты смогут хранить поддерживаемые цифровые активы и передавать их третьим сторонам. Банк полностью возьмёт на себя технический процесс хранения, включая управление кошельками и закрытыми ключами, избавляя клиентов от необходимости создавать и эксплуатировать собственные системы хранения цифровых активов.

Кастодианские услуги давно считаются основополагающим элементом институционального участия на рынке цифровых активов, поскольку регулируемое хранение и передача закрытых ключей являются предпосылкой для фондов, корпораций и суверенных институтов, желающих получить доступ к токенам через привычные каналы. Шаг Deutsche Bank вписывается в более широкую тенденцию среди глобальных банков по развитию возможностей хранения цифровых активов — рынка, который исторически обслуживался специализированными криптоинфраструктурными компаниями.

Джеральд Подобник, соруководитель подразделения Corporate Bank в Deutsche Bank, охарактеризовал цифровые активы как дополнение к существующей финансовой инфраструктуре, отметив, что регулируемые финансовые институты способны обеспечивать безопасность, доверие и защиту по мере развития рынков цифровых активов.

«Цифровые активы — это не замена традиционной финансовой системе, а важное её дополнение, — сказал Подобник. — Мы рассматриваем их как новые каналы, которые могут сосуществовать с существующей рыночной инфраструктурой, одновременно выигрывая от доверия, безопасности и защиты, которые обеспечивают регулируемые финансовые институты. Наша цель — предоставить клиентам безопасный и регулируемый доступ к этому развивающемуся рынку».

Bitcoin и Ethereum возглавляют первоначальный список активов

Bitcoin и Ethereum войдут в первоначальный перечень поддерживаемых активов Deutsche Bank. Услуга также охватит отдельные стейблкоины и токены электронных денег, включая USDC, EURC и EURAU. USDC и EURC выпускаются компанией Circle, а EURAU — это стейблкоин, номинированный в евро, который выпускает AllUnity — совместное предприятие с участием DWS, управляющей компании Deutsche Bank.

После запуска Deutsche Bank добавить другие цифровые активы. Любое расширение будет зависеть от спроса клиентов, внутреннего одобрения продуктов, механизмов контроля рисков и регуляторных требований. Банк также планирует включить токенизированные финансовые инструменты в свою продуктовую дорожную карту.

План по хранению активов даёт институциональным клиентам ещё один регулируемый способ владения Bitcoin и Ethereum в Европе. Вместо того чтобы требовать от клиентов самостоятельного управления криптографическими ключами, Deutsche Bank будет сам контролировать инфраструктуру закрытых ключей.

Немецкий банк работает над услугами хранения цифровых активов уже несколько лет. В 2023 году он объявил о партнёрстве с Taurus — швейцарской компанией, специализирующейся на инфраструктуре цифровых активов.

Институциональные средства защиты

Deutsche Bank спроектировал платформу хранения с несколькими уровнями операционного и технического контроля. Система использует безопасную генерацию ключей и аппаратную защиту клиентских активов; банк также будет эксплуатировать раздельные «тёплые» и «холодные» среды хранения.

Отдельные транзакции будут проходить через многоступенчатое согласование несколькими сотрудниками, а разделение обязанностей распределит ответственность между командами. Планируемая услуга также включает процессы резервного копирования и восстановления, а избыточная техническая архитектура обеспечит доступность системы и непрерывность операций. Такие меры, как холодное хранение, аппаратная защита ключей и многоуровневое согласование, являются стандартными механизмами безопасности в индустрии хранения цифровых активов, где ключевая задача — предотвращение компрометации ключей и несанкционированных переводов.

Отдельные технические компоненты предоставят выбранные внешние технологические и инфраструктурные компании, хотя в последнем объявлении Deutsche Bank назвал не всех поставщиков. Банк сохранит собственные механизмы управления, проверки клиентов и контроля рисков вокруг услуги.

Европейский запуск по-прежнему зависит от регулирования

Deutsche Bank ожидает, что первые клиенты начнут пользоваться услугой хранения цифровых активов в этом году, однако сроки запуска зависят от завершения применимого регуляторного процесса. Банк заявил, что география, список поддерживаемых активов и функциональность могут измениться, а регуляторы, внутренние согласования, рыночные условия и спрос клиентов могут определить итоговую структуру запуска.

Сроки завершения регуляторной работы определят, когда клиенты смогут подключиться, что делает итоговый список активов, географический охват и первых подключённых клиентов ключевыми ориентирами. Более широкий контекст также стал понятнее: регламент ЕС о рынках криптоактивов (MiCA) ввёл единый режим авторизации для услуг с криптоактивами, включая хранение, наряду с отдельными правилами для стейблкоинов и токенов электронных денег, причём положения о криптоуслугах применяются с конца 2024 года.

Прежде чем принимать клиентов, Deutsche Bank применит свои требования надлежащей проверки: каждый институт должен соответствовать критериям подключения и стандартам риска банка.

Банк также предупредил, что цифровые активы несут риски, связанные с волатильностью цен, мошенничеством, киберинцидентами и сбоями среди участников рынка. Криптоактивы также не имеют защиты в виде гарантии по вкладам, сопоставимой с той, что распространяется на соответствующие критериям традиционные банковские депозиты.

Эта статья носит исключительно информационный характер и не является финансовой или инвестиционной рекомендацией. Цифровые активы связаны с рисками, включая волатильность цен, мошенничество, киберинциденты сбои среди участников рынка.