24 августа Брент Ковар был признан виновным в управлении криптовалютной схемой Понци на 24 миллиона долларов — вердикт вынесен в тот момент, когда отрасль цифровых активов сталкивается с рекордным уровнем нелегальной активности и продолжает испытывать давление, призванное не допустить, чтобы мошенничество подрывало доверие инвесторов.

Бизнесмен из Лас-Вегаса управлял компанией Profit Connect, которая представлялась фирмой в сфере искусственного интеллекта, добывающей криптовалюту на суперкомпьютере. Такой технологии не существовало.

Хотя это дело невелико в масштабах всей отрасли, оно приходится на чувствительный момент. По оценке TRM Labs, нелегальный крипторынок в 2025 году привлёк рекордные 158 миллиардов долларов, что почти на 145% больше показателя предыдущего года. Chainalysis, в свою очередь, установила, что в 2025 году криптоаферы получили в блокчейнах как минимум 14 миллиардов долларов, и эта цифра может превысить 17 миллиардов по мере выявления новых нелегальных адресов.

Как Profit Connect использовала язык ИИ, чтобы замаскировать схему

По данным прокуратуры США по округу Невада, с конца 2017 года по июль 2021 года Ковар сообщал инвесторам, что программное обеспечение Profit Connect могло работать на суперкомпьютере, который добывал криптовалюту и подтверждал транзакции. Он также обещал гарантированную доходность от 15% до 30%, а также гарантию полного возврата средств.

Гарантированная высокая доходность, представленная как свободная от риска, входит в число классических предупреждающих признаков, на которые регуляторы рынка ценных бумаг указывают в предупреждениях для инвесторов о схемах Понци, наряду с обещаниями необычно стабильной доходности и продавцами, не имеющими лицензий.

По словам обвинителей, у компании не было ни прибыли, ни резервов для выполнения этих обещаний. Вместо этого Ковар тратил деньги инвесторов на ведение бизнеса, покупку подарков сотрудникам и приобретение собственного дома.

Ранним инвесторам выплачивались средства, полученные от последующих инвесторов, что является самой сутью устройства схемы Понци. Как минимум 400 инвесторов вложили более 24 миллионов долларов.

Ложные заявления о защите FDIC

Ковар также утверждал, что средства вкладчиков защищены Федеральной корпорацией страхования вкладов (FDIC) и что Profit Connect располагает криптовалютными резервами на сотни миллионов долларов. Оба заявления были ложными.

Страхование FDIC распространяется на денежные вклады в застрахованных банках — как правило, до 250 000 долларов на вкладчика в каждом банке для каждой категории владения счётом — и не охватывает ценные бумаги, криптоактивы или инвестиции, предлагаемые небанковскими компаниями. Агентство неоднократно предупреждало потребителей о ложных заявлениях о покрытии FDIC и принимало меры против компаний, использующих его имя, включая направленное в 2022 году криптокредитору Voyager Digital требование о прекращении подобных действий из-за заявлений о том, что средства клиентов застрахованы на федеральном уровне.

Райан Корнер, специальный агент Управления генерального инспектора FDIC, работавший по этому делу, заявил:

«Мистер Ковар обманывал инвесторов ради собственного обогащения, заманивая жертв ложными заявлениями о том, что его инвестиционный продукт застрахован FDIC»

Специальный агент ФБР в Лас-Вегасе Кристофер Дельзотто сказал, что жертвы «думали, что участвуют в революционном технологическом прорыве», тогда как на деле операция была «лишь обманом». Первый помощник федерального прокурора США Сигал Чатта прямо отметил, что «финансовое мошенничество подрывает основы доверия к нашей экономической системе».

После девятидневного судебного разбирательства Ковар был признан виновным по 11 пунктам обвинения в мошенничестве с использованием средств связи, двум пунктам почтового мошенничества и двум пунктам отмывания денег.

Регуляторы начали действовать против Profit Connect ещё раньше

Регуляторы приняли меры против Profit Connect за несколько лет до вынесения приговора. В июле 2021 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) добилась экстренного судебного постановления о заморозке активов компании, а также активов Ковара и его матери Джой Ковар, которая, как утверждалось, являлась контролирующим лицом.

По данным SEC, Profit Connect привлекла более 12 миллионов долларов от более чем 277 розничных инвесторов, при этом более 90% собранных средств поступило от инвесторов, а не от торговой деятельности. Регуляторы также заявили, что компания побуждала людей изымать деньги из пенсионных накоплений и использовать собственный капитал жилья, а также ориентировалась на людей, откладывавших средства на образование детей.

14 февраля 2025 года последовало федеральное обвинительное заключение.

Вынесение приговора Ковару назначено на 30 ноября 2026 года. Хотя закон допускает максимальный срок в 280 лет, окончательное наказание определит судья с учётом федеральных рекомендаций и других требований. В федеральных делах о мошенничестве суды на стадии вынесения приговора также обычно решают вопросы возмещения ущерба потерпевшим и конфискации доходов — эти решения станут частью завершения уголовного дела.

Почему это дело имеет значение за пределами Лас-Вегаса

Дело Profit Connect отражает более широкую тенденцию в криптопреступности, когда терминология ИИ и цифровых активов используется, чтобы придать мошенничеству вид технологической изощрённости.

В марте 2026 года Интерпол предупредил об «индустриализации мошенничества», сообщив, что схемы с использованием ИИ приносят в 4,5 раза больше денег на каждое мошенничество, чем аферы, не связанные с поставщиками ИИ. В июле Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) заявила, что организованные преступные группы используют пробелы в регулировании для перевода нелегальных доходов через виртуальные активы.

Этот вопрос особенно актуален по мере того, как криптовалюты всё глубже интегрируются в традиционные финансы. Согласно проведённому в январе 2026 года опросу Coinbase и EY-Parthenon среди 351 институционального инвестора, 66% назвали неопределённость регулирующей среды своей главной проблемой при инвестировании в цифровые активы.

Profit Connect — наглядный пример такого опасения. Этот случай также подчёркивает роль правоприменения: более широкое распространение криптовалют зависит не только от доступа к крипторынкам, но и от того, уверены ли инвесторы, что мошенничество, замаскированное под инновации, будет выявлено и наказано.