Cosmos запустила партнерскую сеть, призванную снизить сложность, с которой финансовые учреждения сталкиваются при разработке токенизированных депозитных и цифровых активов. Инициатива объединяет 17 поставщиков услуг в сферах хранения активов, комплаенса, инфраструктуры, расчетов и безопасности, создавая согласованный путь от пилотных программ к работающим предложениям для клиентов.

Сеть направлена на решение проблемы координации поставщиков — одной из постоянных сложностей для банков и кредитных союзов, изучающих токенизацию. Хотя учреждения признают потенциал этой технологии, им часто приходится самостоятельно собирать и интегрировать решения от нескольких независимых поставщиков. Cosmos предоставляет платформу токенизации и реестровую инфраструктуру, а ее партнеры — услуги хранения активов, проверки клиентов по принципу know-your-customer, соблюдения нормативных требований, расчетов и мониторинга безопасности. Такая комплексная модель призвана сократить необходимость самостоятельно находить и координировать каждый компонент.

Cosmos заявила, что ее Tokenization Suite поддерживает платежные расчеты 24/7, улучшенное управление казначейством и финансовые функции, ранее недоступные в традиционных системах. К ним относятся программируемое условное депонирование, программируемое торговое финансирование и агентная коммерция, при которой автоматизированные транзакции исполняются после наступления заранее определенных условий. Инициатива реализуется на фоне расширения использования инфраструктуры ончейн-токенизации крупными управляющими активами и платежными сетями.

Создание согласованной экосистемы

В первоначальную группу партнеров входят компании, работающие с цифровыми активами, и традиционные поставщики финансовых услуг. Регулируемая компания BitGo, специализирующаяся на хранении активов и инфраструктуре, участвует в сети вместе с Balance, которая занимается управлением обеспечением и расчетами. Blockchain.com предоставляет услуги институциональной торговли и маркет-мейкинга, а OpenZeppelin вносит вклад в архитектуру безопасности смарт-контрактов.

Поставщики, специализирующиеся на комплаенсе, такие как Coinbax, предлагают проверку транзакций на уровне отдельных операций и возможность отмены платежей, разработанные для стейблкоин-платежей. Blockdaemon управляет работой узлов и инфраструктурой кошельков, тогда как DFNS предоставляет платформу базового банковского обслуживания, специально созданную для ончейн-финансов. Silence Laboratories поставляет инфраструктуру хранения активов с возможностями квантовой защиты.

Совокупность этих поставщиков призвана обеспечить токенизированные финансы промышленного масштаба без необходимости создавать специализированные команды блокчейн-инженеров. Сеть также создает потенциальные преимущества для ее участников. Устоявшиеся компании получают возможность знакомиться с финансовыми учреждениями, активно оценивающими токенизацию, а небольшие компании — доступ к надежным рекомендациям и вариантам использования по мере масштабирования. Компании, создающие решения на Cosmos, могут обращаться к сети за специализированной экспертизой по мере необходимости.

От пилотных проектов к промышленной эксплуатации

Финансовые учреждения сталкиваются со значительным переходным этапом при переводе контролируемых проектов проверки концепции в системы, способные надежно обслуживать клиентов и работать в масштабе. Хотя пилотные проекты могут продемонстрировать техническую реализуемость, для запуска в работу часто требуются иная инфраструктура, другие комплаенс-структуры и операционные процессы. Согласованная сеть поставщиков учитывает не только базовую блокчейн-технологию, но и операционные зависимости, которые приобретают значение при переходе продуктов к использованию клиентами.

«Финансовые учреждения понимают потенциал токенизации, но перейти от пилотного проекта к качественному клиентскому продукту, работающему в реальных условиях, сложно», — сказал Магнус Маренек, Co-CEO Cosmos. Партнерская сеть решает эту проблему за счет предварительной проверки поставщиков и создания совместимых интеграций.

Связанные события в отрасли указывают на то, что токенизация выходит за рамки криптоспекуляций и движется в сторону формирования институционального капитала в таких сферах, как энергетика, сырьевые товары и управление активами. Стратегическое сотрудничество Franklin Templeton и Payward в области токенизированных акций и продуктов с управляемой доходностью служит одним из примеров того, как традиционный управляющий активами внедряет ончейн-возможности в свои предложения. (Объявление Kraken)

Расширение инфраструктуры токенизированных финансов

Партнерская сеть Cosmos отражает более широкие инфраструктурные требования токенизированных финансов. Одной блокчейн-технологии недостаточно для предоставления всех юридических, операционных и комплаенс-услуг, необходимых для институционального внедрения. Ни один поставщик не может убедительно обеспечить все компоненты, тогда как независимый поиск услуг может приводить к задержкам и рискам интеграции.

Cosmos планирует добавить новых партнеров. В текущую сеть входят 17 компаний, охватывающих хранение активов, комплаенс, расчеты, безопасность и инфраструктуру, а потенциальными новыми участниками могут стать специалисты по налоговой отчетности, регуляторному мониторингу и страхованию.

Согласованная модель соединяет блокчейн-уровень с проверенными и совместимыми поставщиками услуг, позволяя банкам и кредитным союзам внедрять токенизацию с меньшей сложностью и в более короткие сроки. Более широкое распространение этой модели будет зависеть от скорости реализации и нормативной среды, регулирующей токенизированные депозиты и цифровые активы на крупных рынках.

Связанные материалы: Институциональные финансы осваивают ончейн-инфраструктуру токенизации, Финтех-инфраструктурные компании внедряют блокчейн-рельсы в платежные сети, Токенизация смещается от криптоспекуляций к формированию институционального капитала, а также объявление Cosmos.

Источник: Blocktelegraph