Платежная компания Conduit, специализирующаяся на трансграничных переводах, подала в суд на эмитента стейблкоинов Tether из-за заморозки USDT на 2,76 млн долларов, которая, по утверждению компании, заблокировала ее основной операционный счет более чем на год. Дело стало предметом рассмотрения на фоне растущего внимания к мотивам Tether при заморозке кошельков, поскольку компании и частные лица оспаривают действия эмитента в судах. Поскольку такие заморозки осуществляются путем внесения адресов кошельков в черный список, растущее число исков ставит перед судьей вопрос о самой власти эмитента на заморозку — в том числе о том, кто контролирует замороженный баланс и кто сохраняет приносимую им доходность.

Иск был подан 5 октября в окружной суд США по Южному округу Нью-Йорка и называет ответчиками четыре структуры Tether: Tether Holdings, Tether International, Tether Operations и Tether Investments. Интересы Conduit представляет юридическая фирма Baker Botts.

Замороженный операционный счет

Conduit переводит деньги более чем в 100 стран с использованием стейблкоинов, таких как USDT от Tether и USDC от Circle. По словам компании, замороженный Tether кошелек выполнял функции ее операционного банковского счета, то есть заморозка нанесла ущерб ее бизнесу, в то время как Tether продолжает получать проценты по казначейским облигациям США, обеспечивающим замороженные токены. Для платежных компаний, держащих оборотный капитал в стейблкоинах, спор демонстрирует компромисс: тот же контроль эмитента, который позволяет Tether быстро блокировать подозрительные средства, может также парализовать платежные операции легитимного бизнеса.

"Conduit не должна Tether ни денег, ни каких-либо обязательств", — говорится в иске. Conduit требует разблокировать 2,76 млн долларов и дополнительно взыскать еще 2,76 млн долларов в качестве компенсации ущерба, а также прибыль, которую, как утверждает компания, Tether извлек из резервов.

Заморозка связана с делом, переданным Федеральной полиции Бразилии, котором фигурировала компания Onix Intermediações, услугами которой Conduit когда-то пользовалась. В иске Conduit указывается, что правоохранительные органы подтвердили: казначейский кошелек компании никогда не был отмечен ими, а бразильский суд установил, что Conduit не являлась объектом расследования по делу Onix. Согласно иску, Onix прекратила пользоваться платформой Conduit в апреле 2025 года — примерно за месяц до создания казначейского кошелька — и этот кошелек никогда не хранил деньги Onix. Conduit утверждает, что Tether не дал никаких объяснений заморозке и отказывается ее снимать.

Tether и TRON управляют совместным правоприменительным подразделением — T3 Financial Crime Unit, — которое поддерживало работу Федеральной полиции Бразилии. В майском заявлении Tether сообщила, что одна из таких операций — Operation Lusocoin — помогла заморозить криптоактивы на сумму более 3 миллиардов реалов, включая 4,3 млн USDT, связанных с преступной сетью.

Другие иски из-за замороженных средств

Дело Conduit последовало за аналогичным иском, поданным неделями ранее в том же нью-Йоркском суде. 31 августа таиландские предприниматели Наттават Руктаммачалерн (Nutthawat Rukthammachalern) и Наттават Касамвилас (Natthawat Kasamvilas) подали в суд на Tether из-за примерно 42,4 млн долларов в USDT, замороженных на 10 адресах в сети Ethereum.

По их утверждению, Tether внес адреса в черный список 30 октября 2025 года после неофициального запроса американских правоохранительных органов, при этом мировой судья подписал ордер на изъятие лишь почти четыре месяца спустя — 19 февраля.

Tether назвала тот иск "безосновательной попыткой помешать важной работе Tether с мировыми правоохранительными органами, включая Министерство юстиции". Компания сообщает, что сотрудничает более чем с 340 ведомствами в 65 странах и помогла заморозить свыше 4,4 млрд долларов активов, предположительно связанных с преступлениями.

Tether обеспечивает свои резервы процентными инструментами, в основном казначейскими облигациями США, поэтому замороженный кошелек ничего не стоит компании, пока она продолжает получать доходность. Истцы утверждают, что это создает финансовый стимул замораживать средства и удерживать их. Учитывая масштаб сообщаемых заморозок эмитента, то, как суды оценят этот аргумент о стимулах — и смогут ли держатели, не причастные к правонарушениям, вернуть свои балансы или проценты по ним, — вероятно, будет внимательно отслеживаться всей индустрией стейблкоинов.

Усиливается регуляторное давление

Американские чиновники высказали параллельные опасения. В феврале генеральный прокурор штата Нью-Йорк Летиция Джеймс и прокурор Манхэттена Элвин Брэгг сообщили Конгрессу, что закон GENIUS Act — федеральный статут, регулирующий эмитентов платежных стейблкоинов, — позволяет компаниям по стейблкоинам "извлекать прибыль из мошенничества", удерживая средства и проценты по ним вместо возврата денег жертвам. Отдельно сенатский подкомитет под руководством Ричарда Блюменталя 28 сентября обратился к Министерству финансов и Министерству юстиции США с просьбой расследовать соблюдение Tether санкционного режима и требований по противодействию отмыванию денег после того, как выяснилось, что 84% из 846 кошельков, связанных с Ираном, проводили транзакции почти исключительно в USDT.

Практика заморозки Tether — и доходность, получаемая на замороженных резервах, — теперь проверяются одновременно по двум направлениям: частные иски в Манхэттене с требованием разблокировать средства и возместить ущерб, а также инициированное Сенатом расследование Министерства финансов и Министерства юстиции. Ни то, ни другое пока не привело к результату.

Источник: Cryptopolitan