Coins.ph — крупнейшая криптовалютная биржа Филиппин — по сообщениям, может столкнуться с принудительными мерами со стороны центробанка страны из-за предполагаемых операций, связанных с подпадающими под ограничения офшорными игорными компаниями. Возможные действия ставят под вопрос качество комплаенс-контроля платформы, обслуживающей более 18 миллионов клиентов.

Два человека, знакомых с ситуацией, сообщили, что регуляторы Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) рассматривают карательные меры в отношении биржи. Один из источников отметил, что предполагаемые нарушения могут быть достаточно серьёзными, чтобы поставить под угрозу операционную лицензию компании. BSP — это орган, который лицензирует криптовалютные биржи на Филиппинах, где торговые платформы работают как зарегистрированные поставщики услуг в сфере виртуальных активов, а её арсенал принудительных мер варьируется от денежных штрафов до приостановки или отзыва регистрации. Однако утверждения не были независимо подтверждены, и регулятор публично не подтверждал каких-либо сообщаемых действий.

Coins.ph занимает значимое место на криптовалютном рынке Филиппин, особенно в операциях между филиппинским песо и стейблкоинами. Пары песо-стейблкоин служат основным каналом входа и выхода между местной валютой и цифровыми активами, привязанными к доллару, что ставит платформу в центр движения средств в криптоотрасли страны и из неё.

Ограничения на депозиты повышают ставки

Сообщение об усиленном внимании последовало за ограничениями, которые BSP, по сообщениям, ввела ранее в октябре на депозиты, обрабатываемые через DCPay Philippines — кошелёк, связанный с Coins.ph. По словам знакомых с ситуацией лиц, центробанк не назвал конкретной причины ограничений, которые, в отличие от врем приостановок из-за операционных проблем, не имели определённого срока действия.

Эта новость появилась на фоне более широких усилий филиппинских властей по усилению надзора за финансовыми услугами, связанными с онлайн-гемблингом. Чуть более года назад BSP предписала поднадзорным финансовым учреждениям отключить доступ к азартным сайтам внутри приложений — это часть более широкой кампании правительства против офшорного гемблинга, включавшей распоряжение о закрытии филиппинских офшорных игровых операторов, известных как POGO, до конца 2024 года. После этого, по сообщениям, некоторые игорные операторы обратились к Coins.ph за финансовыми услугами, а источники, знакомые с ситуацией, заявили, что эти компании могли использовать криптовалюту и стейблкоины для расчётов с офшорными партнёрами. Эти операции привлекли повышенное внимание к комплаенс-практике биржи.

Уход старших комплаенс-сотрудников усиливает давление

Регуляторные опасения также последовали за уходом в этом году нескольких старших комплаенс-сотрудников из Coins.ph, включая директора по комплаенс Lexi Herrera, главу мониторинга транзакций по противодействию отмыванию денег Chris Beaño и офицера по отчётности об отмывании денег Irish Calagui. Регулируемые учреждения на Филиппинах обязаны поддерживать функции отчётности по отмыванию денег и мониторинга транзакций, поэтому одновременная потеря всех трёх ролей усугубляет вопросы о работе биржи, пока регулятор изучает её деятельность, хотя это не означает, что сотрудники ушли в результате каких-либо конкретных выводов регулятора.

Ни Coins.ph, ни BSP не ответили на запросы о комментариях до публикации первоначального материала от CryptoMeter io.

Возможные последствия для внутреннего криптосектора существенны. По данным источников, биржа обрабатывает около $50 млн ежедневных спотовых торгов и контролирует, по оценкам, 75–80% ликвидности страны в парах песо-стейблкоин, поэтому потеря операционной лицензии может существенно повлиять на криптовалютную экосистему Филиппин.

Ситуация продолжает развиваться, а дальнейшие шаги регулятора и ответ биржи остаются неясными. Ключевые события, за которыми стоит следить: подтвердит ли BSP публично какую-либо принудительную меру, будут ли ограничения на депозиты DCPay сняты или продлены, заполнит ли Coins.ph вакантные комплаенс-должности и выпустит ли биржа официальный ответ.