Circle, эмитент стейблкоина USDC, столкнулась с уголовной жалобой в Висконсине после того, как прокуратура обвинила компанию в отказе исполнить ордер, направленный на возврат около 381 000 USDC, похищенных у жертвы мошенничества. Это дело проверит, насколько быстро власти могут действовать для возврата криптовалюты после того, как суд распорядился заморозить средства.

USDC относится к классу токенов, привязанных к доллару и известных как стейблкоины, а его эмитент сохраняет централизованный контроль над токеном — именно эта возможность сделала возможной заморозку по решению суда и теперь ставит под вопрос технические возможности и юридические обязательства Circle.

Спор в округе Уолуорт начался около мая прошлого года, согласно судебным документам. Житель, фигурирующий в документах как «Жертва №1», получил незапрашиваемое текстовое сообщение от женщины, называвшей себя Lenora, которая выдавала себя за романтическую партнёршу и расхваливала свой инвестиционный опыт.

Как следует из документов, Lenora убедила мужчину конвертировать часть сбережений в USDC и внести токены на поддельную инвестиционную платформу. В августе прошлого года окружной суд приказал Circle заморозить примерно 381 000 токенов. Компания исполнила распоряжение и поместила активы в приватный кошелёк.

Circle отклонила попытки вернуть замороженные USDC

В начале декабря судья Висконсина подписал ордер, предписывающий Circle «обеспечить изъятие» замороженных USDC. По словам прокуратуры, ордер требовал от компании аннулировать токены на подозрительном кошельке и перевести равное количество вновь выпущенных USDC на кошелёк офиса шерифа.

Circle заявила, что не может аннулировать и повторно эмитировать токены. Компания также утверждала, что суд не обладает юрисдикцией, а прокуратура не стала взаимодействовать с её попыткой найти другой способ компенсации жертве. На прошлой неделе Circle в поданном документе назвала жалобу необоснованной и потребовала её отклонить.

Хотя речь идёт об одном обвинении в мелком правонарушении, оно заставляет суд оценить, что должен делать эмитент, когда ордер на изъятие требует больше, чем, по словам компании, позволяют её системы.

Прокуратура выдвинула одно обвинение в мелком правонарушении, утверждая, что Circle намеренно ослушалась суда или воспрепятствовала ему. Карин Гринуэй, бывший агент ФБР и эксперт по финансовым преступлениям, сообщила International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ), что уголовное обвинение со стороны штата против крупной финансовой компании крайне необычно.

Прокурор Висконсина Томас Бингер заявил, что криптовалютные транзакции затрудняют установление преступников и возврат средств. «Инструменты, которыми мы располагаем, не успевают за инструментами, которые используют преступники», — сказал он.

Быстрые переводы усложняют возврат средств

Прокуратура Нью-Йорка описала схожую проблему в январском письме сенаторам США, указав, что Circle отказывала в просьах заморозить USDC без судебного ордера. Транзакции могут занимать считанные секунды, тогда как чиновникам может требоваться больше времени на получение судебного одобрения. Заморозка может помешать подозреваемым преступникам переводить токены или конвертировать их в наличные.

Circle заявила, что замораживает токены только на основании «законного процесса», и что такая политика защищает пользователей от произвольного или политически мотивированного вмешательства. Эта позиция отличается от позиции Tether: Tether сообщила ICIJ, что удовлетворяет некоторые запросы правоохранительных органов без судебного ордера и помогла заморозить около 4,7 млрд долларов активов, связанных с незаконной деятельностью. Поскольку каждый эмитент устанавливает собственные правила заморозки, путь жертвы к возврату похищенных средств может зависеть от того, какой стейблкоин потребовал мошенник.

Детектив округа Милуоки Скотт Саймонс рассказал, что по стране видел более десятка дел, в которых Circle отклоняла запрос или получала судебный ордер слишком поздно, чтобы остановить переводы. Прокуратура Нью-Йорка также утверждает, что Circle не исполняла распоряжения о возврате похищенных средств, а в письме отмечалось, что замороженные активы могут приносить Circle инвестиционный доход.

В сноске Circle сообщила, что достигла общего соглашения с федеральными прокурорами о механизме компенсации жертвам с использованием определённых постоянно замороженных средств, при котором, судя по всему, повторно эмитируются токены равной стоимости. Компания не уточнила, применим ли этот метод в Висконсине и является ли договорённость обязательной.

Эксперты по криптовалютам, на которых ссылается ICIJ, усомнились, может ли Circle реализовать «сжигание», то есть уничтожение токенов, с последующим повторным выпуском. Tether сообщила ICIJ, что повторно эмитировала токены на 1,1 млрд долларов, полученных незаконным путём. Circle не ответила, может ли она обновить своё программное обеспечение, чтобы допустить такой подход.

Теперь жалоба в Висконсине ставит перед судом вопрос о способности и обязанности Circle вернуть замороженные средства. Согласно расследованию ICIJ, прокуроры продолжают искать способ вернуть замороженные средства в Висконсине. То, как суд рассмотрит ходатайство Circle об отклонении жалобы, и распространится ли когда-либо федеральный механизм компенсации на округ Уолуорт, — ближайшие этапы этого дела.