Китайские власти задержали 16 человек, обвиняемых в отмывании доходов от телефонного мошенничества через банковские счета, платёжные каналы и переводы, связанные с криптовалютой, сообщает местная полиция.

Полиция ликвидирует криптовалютную сеть по отмыванию денег

Подозреваемые, предположительно, были связаны с сетью по отмыванию денег, через которую обрабатывались средства, полученные от телефонного мошенничества. По данным полиции, группа вербовала лиц, готовых предоставить банковские карты и платёжные счета для перемещения сомнительных средств через различные финансовые каналы.

Власти описали сеть как действующую через тесные личные связи — структура, которая облегчала вербовку держателей счетов и управление потоками средств между различными платёжными системами.

Следователи не раскрыли общую денежную сумму, фигурирующую в деле. Они также не подтвердили конкретные цифровые активы, адреса кошельков или блокчейн-сети, предположительно использовавшиеся подозреваемыми.

Местные СМИ отметили, что аналогичные схемы отмывания в Китае часто задействуют арендованные банковские счета, после чего средства переводятся через платформы для дробления. В некоторых случаях средства впоследствии конвертируются в USDT в сетях, таких как TRON, однако власти не подтвердили этот конкретный путь в текущем расследовании.

Задержания согласуются с более широкой практикой правоприменения, которая ускорилась после принятия Китаем в декабре 2022 года Закона о противодействии телекоммуникационному и онлайн-мошенничеству. Этот закон криминализировал продажу и сдачу в аренду банковских карт и платёжных счетов в мошеннических целях и расширил инструменты властей для преследования пособников.

Китай усиливает правоприменение в сфере ПОД/ФТ для криптовалют

Китай классифицирует услуги криптовалютных бирж и посредничество как незаконную финансовую деятельность с 2021 года. Хотя эта политика не искоренила криминальное использование цифровых активов, она сместила часть активности в сторону неформальных сетей и офшорных платформ.

20 августа 2024 года Китай уточнил свою уголовно-правовую базу посредством совместного судебного толкования Верховного народного суда и Верховной народной прокуратуры, которое включило транзакции с виртуальными активами в перечень методов, которые могут использоваться для перевода или сокрытия преступных доходов.

Обновлённая база предоставляет прокурорам более чёткие основания для ведения дел, в которых доходы от мошенничества перемещаются через цифровые активы, напрямую связывая криптовалютные переводы с расследованиями отмывания денег.

Пересмотренный китайский закон о противодействии отмыванию денег вступил в силу 1 января 2025 года, усилив обязательства по мониторингу и сотрудничество между ведомствами, ответственными за борьбу с финансовыми преступлениями, онлайн-мошенничеством и злоупотреблениями в сфере платежей. Поправки также более явно включили поставщиков услуг на рынке виртуальных активов в сферу действия регулируемых обязанных организаций, хотя такие операции по-прежнему запрещены внутри страны.

Телефонное и онлайн-мошенничество часто опирается на завербованных держателей счетов. Полиция также преследует лиц, продающих или сдающих в аренду банковские карты, платёжные счета и личные идентификационные данные для использования в сомнительных переводах.

Глобальные репрессии расширяются на дела о криптовалютном мошенничестве

Задержания в Китае происходят на фоне того, как власти других стран преследуют аналогичные сети отмывания и мошенничества, связанные с криптовалютой.

В Соединённых Штатах прокуроры недавно предъявили обвинения двум жителям Нью-Йорка в связи с предполагаемой схемой отмывания доходов от инвестиционного мошенничества. Согласно обвинительному заключению, Zhuoying Chen и Haojie Zhang управляли сетью, открывшей 140 банковских счетов под примерно 45 подставными компаниями. Прокуроры утверждали, что сеть отмыла не менее 43 млн долларов от кибермошенничества в сфере инвестиций.

Помощник генерального прокурора A. Tysen Duva заявил: «Ликвидация китайских сетей по отмыванию денег, поддерживающих схемы инвестиционного мошенничества, имеет критическое значение для защиты американских граждан».

Прокурор США Joseph Nocella Jr. сообщил, что обвиняемые, предположительно, перевели более 40 млн долларов из средств жертв на банковские счета в Китае.

В Южной Корее полиция недавно арестовала трёх подозреваемых по делу о мошенничестве со стейкингом XRP. Власти сообщили, что 71 жертва перевела 3,4 млн XRP на фальшивую платформу FXRP, обещавшую высокие фиксированные доходы.

Параллельные меры правоприменения в различных юрисдикциях отражают растущую координацию в рамках таких механизмов, как обновлённое руководство ФАТФ по поставщикам услуг на рынке виртуальных активов, которое побудило страны-участницы ужесточить надзор за каналами конвертации криптовалют в фиатные деньги, часто используемыми сетями по отмыванию денег.