Chesapeake Bank, региональный банк из штата Виргиния с активами более 1,7 млрд долларов и историей работы более 125 лет, сегодня объявил о выборе Kobalt Labs в качестве первой корпоративной ИИ-платформы учреждения. Банк охарактеризовал эту инвестицию как отражение своего принципа «люди прежде всего»: упрощение бэк-офисных операций, чтобы его команды могли уделять больше времени самому важному — обслуживанию клиентов и их сообществ.

На начальном этапе Kobalt будет поддерживать отношения Chesapeake с самыми рискованными поставщиками, одновременно внедряя автоматизированный мониторинг негативных новостей и подготовку отчётности для совета директоров. Отправная точка соответствует ключевому регуляторному ожиданию: в 2023 году Федеральная резервная система, FDIC и OCC выпустили совместное руководство по управлению рисками, связанными с отношениями с третьими сторонами, подтвердив, что банки несут ответственность за результаты работы и комплаанс своих внешних поставщиков услуг, причём обязанности по надзору распространяются вплоть до уровня совета директоров, а проверка должной осмотрительности в отношении поставщиков давно является постоянным предметом внимания проверок безопасности и надёжности. Платформа автоматизирует анализ SOC и договоров, извлечение доказательств, сопоставление средств контроля и составление меморандумов о рисках, предоставляя комплаенс-специалистам банка исчерпывающую основу для начала каждой проверки вместо необходимости вручную просматривать сотни документов.

«Ценность, которую мы получаем уже только от управления поставщиками, оправдывает платформу, и мы уже находим новые сценарии применения, которые изначально не планировали», — заявил DJ Seeterlin, главный директор по инновациям и стратегии Chesapeake Bank. «Точность и масштаб, которые даёт нам Kobalt, раньше требовали от нашей команды значительного времени, а теперь это происходит за считанные минуты».

Вместо того чтобы экспериментировать с ИИ по всей организации, Chesapeake Bank определил риск поставщиков как область, где автоматизация может дать немедленные и обоснованные результаты, одновременно формируя внутреннюю экспертизу для оценки того, где ИИ применим далее. Именно такой взвешенный подход привёл банк к Kobalt — платформе, специально созданной для финансовых учреждений и уникальных регуляторных, риск- и операционных требований, с которыми они сталкиваются.

«Подход Chesapeake — это то, что мы видим в самых сильных региональных банках: выбрать функцию, где объём ручной работы наибольший, а терпимость к несоответствиям наименьшая, и сначала доказать эффективность ИИ именно там», — сказала Kalyani Ramadurgam, генеральный директор Kobalt Labs. «Тот факт, что их команда уже в течение нескольких недель после запуска расширяется на новые сценарии использования, многое говорит о том, как быстро накапливается ценность, когда платформа работает в производственной среде».

Как член Alloy Labs Alliance — консорциума банков, управляемого его участниками, — Chesapeake Bank присоединяется к другим организациям-участницам, включая Emprise Bank, Core Bank и Republic Bank of Chicago, выбравшим Kobalt для модернизации операционной деятельности в области рисков и комплаенса. Теперь, когда управление поставщиками работает в производственной среде, а оба руководителя отмечают появление новых сценариев применения за его пределами, естественным следующим ориентиром станет то, насколько широко платформа распространится на операции Chesapeake — и на процессы управления рисками и комплаенс других участников Alloy Labs.