Федеральный суд США обязал операторов Fundsz Брайана Эрли и Алишу Энн Кингри выплатить около 31 миллиона долларов в качестве возмещения ущерба и гражданских штрафов по инвестиционной схеме с цифровыми активами и драгоценными металлами.

Решение вынесено по делу Commodity Futures Trading Commission v. Larralde et al., номер дела :23-cv-1445-WWB-DCI, поданному в окружной суд США по Среднему округу Флориды 31 июля 2023 года. CFTC, регулятор рынка деривативов США, объявила о заочном решении 30 сентября 2026 года в пресс-релизе, более чем через три года после подачи иска. Заочное решение выносится, когда ответчики не отвечают на иск иным образом; таким образом, обвинения не были оспорены, и суд назначил меры без судебного разбирательства. Согласно решению, Эрли и Кингри должны выплатить 15,73 миллиона долларов в качестве возмещения ущерба, которое направляется пострадавшим клиентам, и 15,75 миллиона долларов гражданских денежных штрафов, которые подлежат уплате государству.

Что, по словам CFTC, обещала Fundsz

В иске, поданном в 2023 году, CFTC утверждала, что Fundsz обещала еженедельную доходность, превышающую 3%, которая якобы генерировалась собственным алгоритмом, торгующим криптовалютами и драгоценными металлами. Промоутеры также заявляли, что инвестиция в размере 2500 долларов может вырасти до 1 миллиона долларов в течение четырех лет.

По данным регулятора, средства клиентов никогда не торговались, как заявлялось, а показанная клиентам доходность была сфабрикована. Суд установил, что и Эрли, и Кингри допустили существенные искажения фактов в отношении ожидаемой прибыли, степени риска и прошлой доходности инвестиций.

Эти обвинения перекликаются с признаками предупреждения, отмеченными FTC, в частности с инвестиционными предложениями, которые преуменьшают риск, обещая необычно высокую доходность.

Убытки за громкой цифрой

Несмотря на значительность, решение по Fundsz скромно на фоне более широкой картины инвестиционного мошенничества, которое выходит далеко за рамки одной схемы. FBI зафиксировало 181 565 жалоб, связанных с криптовалютой, в 2025 году с общими убытками более 11 миллиардов долларов. Инвестиционное мошенничество составило около 49% отих потерь от мошенничества, а возрастная группа старше 60 лет потеряла 7,7 миллиарда долларов, что на 37% больше, чем в 2024 году.

Также в 2025 году FTC сообщила о потерях от мошенничества более 7,9 миллиарда долларов, при этом медианная потеря на одно мошенничество превысила 10 000 долларов.

Согласно отчету Chainalysis, в 2025 году от криптомошенничества и мошенничества на основе криптовалют было потеряно не менее 14 миллиардов долларов, а с учетом неустановленных нелегитимных адресов эта цифра может превысить 17 миллиардов долларов. Средняя потеря на одно мошенничество выросла на 253% до 2764 долларов.

Правоприменение усиливается, но правила неоднородны

Fundsz — не единичный случай. Cryptopolitan сообщал в августе, что SEC и CFTC отдельно подали в суд на Goliath Ventures и ее основателя Кристофера Дельгадо. SEC утверждала, что компания привлекла не менее 425 миллионов долларов от более чем 1300 инвесторов, в то время как CFTC назвала около 397 миллионов долларов примерно от 1600 клиентов.

Трансграничное правоприменение остается более сложным. Октябрьский обзор 2025 года Совета по финансовой стабильности выявил значительные пробелы и несоответствия в национальных криптовалютных рамках, предупредив, что неравномерное внедрение создает возможности для регуляторного арбитража и усложняет надзор за глобальным рынком.

Что смотреть дальше

Главный вопрос — какая часть назначенного возмещения в итоге будет возвращена пострадавшим. CFTC предупредила, что приказы о выплате не гарантируют полного возмещения, если у ответчиков недостаточно активов, из-за чего итоговая ставка возмещения для жертв остается неопределенной.

Источник: Cryptopolitan