Catalis, один из ведущих поставщиков образовательных накопительных планов 529 в стране, и Creative Planning, одна из ведущих независимых зарегистрированных инвестиционно-консультационных фирм в стране, сегодня объявили о стратегическом партнерстве для модернизации и перезапуска Mississippi Affordable College Savings (MACS) Plan.

Государственные планы 529, названные в честь Section 529 Internal Revenue Code, позволяют семьям откладывать средства на образование на налоговых льготных условиях. MACS Plan — это официальная государственная программа накоплений на колледж в Миссисипи. Изменения, внесенные федеральным SECURE 2.0 Act, подписанным в декабре 2022 года, расширили привлекательность счетов 529, позволив бенефициарам начиная с 2024 года переводить до $35,000 неиспользованных средств в Roth IRA, что расширяет полезность планов за пределы традиционных расходов на обучение.

В качестве нового инвестиционного управляющего MACS Creative Planning приносит на рынок накопительных планов 529 более 40 лет опыта институционального инвестирования. Партнерство объединяет платформу Catalis для накопительных программ с инвестиционным подходом Creative Planning с открытой архитектурой, чтобы обеспечить более простой и современный опыт для семей, которые копят на образование.

"By combining Catalis’ modern 529 platform with Creative Planning’s open architecture, we’re helping Mississippi families save with more choice, lower costs and greater simplicity," — Scott Roza, CEO, Catalis

Инновации в инвестициях для современных участников 529

Модернизированный MACS Plan призван сделать накопления более простыми, гибкими и экономичными для владельцев счетов. Инициатива реализуется на фоне более широкого тренда среди государственных программ 529 по снижению комиссий и улучшению цифрового опыта по мере усиления конкуренции между администраторами планов. Ключевые улучшения включают:

• Портфели по году поступления, которые автоматически корректируются со временем, давая вкладчикам понятный ориентир для будущих расходов на образование.
• Упрощенные портфели, основанные на уровне риска, для владельцев счетов, которые предпочитают более компактный выбор инвестиций.
• Снижение расходов для владельцев счетов MACS — на 20% по сравнению с текущей структурой комиссий.
• Улучшенный инструмент планирования, который помогает клиентам выбирать инвестиции при регистрации.

"To drive value to our 529 plan clients, Catalis purposely sought an investment partner that offers both true open investment architecture and strong access to top national investment firms," сказал Scott Roza, CEO of Catalis. "Open architecture is a bedrock principle for Creative Planning, and they are uniquely positioned to deliver innovation and value to the 529 savings plan market."

"We’re excited to bring Creative Planning’s open-architecture investment approach to the 529 educational savings market," сказал Peter Mallouk, CEO of Creative Planning. "Our breadth and leverage create efficiencies that will deliver a more modern experience and greater value for families saving for education."

Современные платежи и цифровые инструменты

Переход к новой инвестиционной модели является частью более широкой программы модернизации Catalis, которая через единый вход предоставляет доступ к ведущим на рынке платежным инновациям непосредственно в интерфейсе счета 529, включая:

• Подарки через цифровые кошельки PayPal и Venmo, включая криптовалюту, что упрощает участие друзей и семьи.
• Предоплаченные карты Visa и Mastercard, которые помогают студентам оплачивать учебники и другие квалифицированные расходы на образование.

"Together, Catalis and Creative Planning are bringing Mississippi families a modernized 529 platform built for value, choice and long-term savings success," сказал Scott Roza, CEO of Catalis.